Le conseil d'administration de la Banque de politique sociale (SPB) du district de Ham Thuan Nam, dirigé par Mme Mai Thi Ngoc Anh - vice-présidente du Comité populaire du district et chef du conseil d'administration, en collaboration avec les dirigeants de la SPB, a récemment organisé une délégation pour inspecter et surveiller la situation du crédit politique dans la commune de Muong Man.
La délégation a inspecté les activités de crédit de la commune, les organismes mandatés, les groupes de crédit et les ménages empruntant des capitaux afin de comprendre la situation réelle de la mise en œuvre des programmes de crédit de la Banque de politique sociale du district. L'inspection a permis de constater que les capitaux empruntés par certains ménages ont été utilisés à bon escient par la population, efficacement dans la production et les affaires, et que les plans de crédit étaient rentables, garantissant la capacité de remboursement des dettes à échéance. Le Comité du Parti et le Comité populaire de la commune de Muong Man ont suivi attentivement le travail de crédit. Les organisations sociopolitiques de la commune ont également promu le rôle, les fonctions et les missions des organismes mandatés pour le crédit dans la diffusion des politiques et des directives du Parti et de l'État en matière de crédit auprès de la population. Ainsi, les conditions ont été favorables aux activités de la Banque de politique sociale du district, facilitant l'accès au crédit et l'utilisation efficace des capitaux empruntés.
Vérification du capital d'emprunt du ménage de Le Van Sy Tien pour élever des vaches reproductrices.
À ce jour, l'encours total de la dette de la commune de Muong Man s'élève à 29 340 millions de VND, dont 8 programmes de crédit, et 911 ménages empruntant dans 3 villages et 18 groupes d'épargne et de crédit (S&L). Les activités des organisations et syndicats mandatés, ainsi que du conseil d'administration des groupes S&L, sont relativement stables. Le taux de participation des ménages emprunteurs à l'épargne mensuelle via les groupes S&L est de 98,2 %, le solde des dépôts s'élève à 900 millions de VND. Malgré les résultats obtenus, la gestion des sources de capitaux confiées aux groupes S&L au niveau de la commune présente encore quelques lacunes, notamment : l'archivage des dossiers de certains dirigeants de groupes S&L manque de rigueur ; certains ménages emprunteurs ont encore des intérêts impayés, archivent incomplètement les intérêts et les reçus d'épargne. Les ménages emprunteurs travaillent encore loin et quittent leur lieu de résidence, ce qui entraîne des impayés.
Mme Mai Thi Ngoc Anh, vice-présidente du Comité populaire du district, a salué les résultats obtenus par le Comité populaire et le Comité de réduction de la pauvreté de la commune de Muong Man dans la mise en œuvre de la politique de crédit dans la région. Elle a également demandé au Comité populaire et au Comité de réduction de la pauvreté de la commune de continuer à appliquer scrupuleusement la Directive 40 et la Conclusion n° 06 du Secrétariat central du Parti sur le renforcement du leadership du Parti en matière de politique de crédit social ; d'ordonner aux associations et organisations concernées de continuer à promouvoir le sens des responsabilités, de renforcer l'inspection et la supervision, en particulier le contrôle de l'utilisation des prêts pour garantir leur bonne utilisation ; d'encourager le recouvrement des dettes dues et des intérêts impayés, afin d'éviter l'apparition de dettes impayées ; de s'attacher à guider les groupes d'épargne et de crédit pour une bonne gestion du capital de crédit et à attirer davantage de capitaux préférentiels pour répondre aux besoins d'emprunt de la population. En ce qui concerne le travail d'examen des informations sur les cas de dettes impayées qui ont quitté leur lieu de résidence, le Comité populaire de la commune coordonne avec la police de la commune et la Banque de politique sociale du district pour vérifier et signaler rapidement pour un traitement approprié.
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