Le 5 janvier, l'Agence de police d'enquête du district de police de Binh Thanh, Ho Chi Minh-Ville, a poursuivi et arrêté : Ha Quoc Huy (né en 1978, de Dong Thap ), Mai Thi My Lynh (née en 1975, résidant dans le quartier de Ben Nghe, district 1, Ho Chi Minh-Ville), Dang Thi Hoa (née en 1971, de Khanh Hoa), To Ba Nguyen (né en 1995, de Nghe An) pour enquêter sur le crime de prêt usuraire dans les transactions civiles.
En outre, Ha Quoc Huy a également été poursuivi pour le crime d’extorsion.
Selon l'enquête, Hoa pratique le prêt usuraire depuis 2018, dans le secteur de l'hôpital d'oncologie de Hô-Chi-Minh-Ville. Par la suite, des emprunteurs se sont présentés à Hoa pour emprunter de l'argent. Hoa a vérifié directement les antécédents des emprunteurs et a perçu les intérêts et le capital. Face à l'expansion croissante de ses activités de prêt, Hoa a engagé To Ba Nguyen à partir de 2021 pour percevoir les intérêts, à hauteur de 9 millions de VND par mois.
Dang Thi Hoa (à gauche) et To Ba Nguyen au poste de police.
La ligne de crédit « noir » de Hoa propose des prêts sous forme de « prêts à remboursement journalier » et de « prêts permanents ». Les emprunteurs hypothèquent ainsi des documents originaux tels que : carte d'identité, carte d'identité, livret de ménage, etc., et signent les documents de prêt.
Le montant minimum du prêt est compris entre 500 000 et 60 millions de VND, avec un taux d'intérêt mensuel de 30 %. Après l'obtention du prêt, l'emprunteur doit s'acquitter de frais de service (à partir de 10 % du montant total du prêt) et payer d'avance les mensualités et les intérêts du premier mois ou du premier jour. Le montant réel reçu est donc toujours inférieur au montant indiqué sur le document de prêt.
Conformément aux instructions de Hoa, Nguyen se rendait au domicile de l'emprunteur pour récupérer l'argent. De plus, l'emprunteur pouvait payer en transférant de l'argent sur le compte de Hoa. Si l'emprunteur ne payait pas à temps, Hoa et Nguyen l'appelaient pour le forcer à payer.
Dans un premier temps, l'Agence d'enquête de la police du district de Binh Thanh a enregistré les déclarations de 22 personnes ayant emprunté de l'argent à Hoa, pour un montant total de 259 millions de dongs. Hoa a ainsi illégalement encaissé près de 320 millions de dongs.
Selon la police, Hoa a prêté de l'argent à des taux d'intérêt de 360 à 720 % par an, soit 18 à 36 fois plus élevé que le taux d'intérêt le plus élevé stipulé dans le Code civil de 2015.
À l'agence d'enquête, Dang Thi Hoa et To Ba Nguyen ont admis avoir collaboré dans des prêts usuraires et des profits illégaux.
La police a également arrêté le groupe de Ha Quoc Huy et Mai Thi My Lynh pour avoir prêté de l'argent à d'autres à des taux d'intérêt de 120 à 730 % par an, réalisant ainsi un profit illégal de plus de 412 millions de VND.
Les autorités ont perquisitionné les domiciles des suspects et saisi de nombreux objets et documents liés aux activités de prêt usuraire, notamment : des livres, des dossiers de prêt, des cartes d'identité de citoyen, des documents de prêt, des documents hypothécaires d'emprunteurs, 3 voitures, 3 motos et des dizaines de motos de différents types, et 5 machettes artisanales.
Actuellement, l'Agence de police d'enquête du district de police de Binh Thanh continue de traiter les groupes de sujets conformément aux dispositions de la loi.
Hoang Tho
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