Este es uno de los contenidos destacables de la Circular 09/2023/TT-NHNN que orienta la aplicación de una serie de artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales, que acaba de emitir el Banco Estatal.
Esta Circular establece los criterios y métodos para la evaluación de los riesgos de lavado de dinero de los sujetos obligados; el proceso de gestión del riesgo de lavado de dinero y la clasificación de los clientes según el nivel de riesgo de lavado de dinero; el régimen de reporte de operaciones de alto valor que deben ser reportadas; el régimen de reporte de operaciones sospechosas, etc.
Según la Circular 09/2023/TT-NHNN, para las transacciones nacionales, los proveedores de servicios de pago deben informar al Departamento Antilavado de Dinero (Banco Estatal) sobre cada transferencia electrónica de dinero nacional por un valor igual o superior a 500 millones de VND o su equivalente en moneda extranjera. Las transferencias electrónicas de dinero internacionales por un valor igual o superior a 1000 USD o su equivalente en otras monedas extranjeras también deben informarse al Banco Estatal.
El contenido de la información en los informes de transacciones de transferencias electrónicas de dinero está regulado con bastante detalle por el Banco Estatal.
En consecuencia, en lo que respecta a la información de las instituciones financieras iniciadoras y beneficiarias, la información del informe incluye el nombre de la transacción de la institución o sucursal de la transacción; dirección de la oficina central (o código bancario para transferencias electrónicas de dinero nacionales, código SWIFT para transferencias electrónicas de dinero internacionales); países receptores y transferentes.
La información sobre los clientes individuales que participan en transacciones de transferencia electrónica de dinero incluye nombre completo, fecha de nacimiento; número de documento de identidad o número de identificación ciudadana o número de identificación personal o número de pasaporte; número de visa de entrada (si corresponde); dirección de residencia permanente u otra residencia actual (si corresponde); nacionalidad (según los documentos de la transacción).
La información sobre los clientes que son organizaciones que participan en transacciones de transferencia electrónica de dinero incluye el nombre completo de la transacción y su abreviatura (si corresponde); dirección de la oficina central; número de licencia de establecimiento o número de registro comercial o código tributario; y país donde se encuentra ubicada la oficina central.
La información de la transacción incluye el número de cuenta (si corresponde); monto; tipo de moneda; monto convertido a dong vietnamita (si la moneda de la transacción es moneda extranjera); motivo y propósito de la transacción; código de transacción; fecha de la transacción;…
Por otra parte, el Banco Estatal también indicó que las transacciones de transferencia electrónica de dinero que no necesitan reportarse incluyen: transacciones de transferencia de dinero originadas por transacciones con tarjetas de débito, tarjetas de crédito o tarjetas prepagadas para pagar bienes y servicios; transacciones de transferencia de dinero y pago entre instituciones financieras donde el iniciador y el beneficiario son ambos instituciones financieras.
Anteriormente, en el proyecto de Decisión del Primer Ministro , se estipuló que el valor de las transacciones de gran valor debe informarse al Banco Estatal de acuerdo con las disposiciones de la Cláusula 2, Artículo 25 de la Ley contra el Lavado de Dinero, el valor de la transacción que debe informarse es de 300 millones de VND.
Mientras tanto, según la recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), el umbral recomendado para el valor de transacción reportable es de 15.000 dólares (equivalente a 375 millones de VND).
Según el Banco Estatal, la regulación detallada de las transacciones de alto valor que deben reportarse tiene como objetivo contribuir a mejorar la eficacia del trabajo contra el lavado de dinero; de conformidad con los requisitos y estándares internacionales sobre lucha contra el lavado de dinero que Vietnam está obligado a implementar sobre la base de garantizar la independencia y autonomía económica , garantizar la seguridad monetaria, la seguridad financiera nacional...
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