Le paradoxe est que les agriculteurs et les petites et moyennes entreprises souhaitent emprunter des capitaux, tandis que les banques souhaitent également prêter, mais ne peuvent pas emprunter. Où se situe le goulot d'étranglement ?
M. Dao Minh Tu (à droite) prend la parole lors de la conférence - Photo : CHI QUOC
Le 18 novembre, à Can Tho, s'est tenu un atelier sur « Promouvoir le crédit pour les produits agricoles clés, amener le delta du Mékong vers un développement rapide et durable », organisé par le journal People's Representative .
Lors de l'atelier, M. Thach Phuoc Binh, chef adjoint de la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Tra Vinh , a fait part de ses préoccupations au vice-gouverneur permanent de la Banque d'État du Vietnam, Dao Minh Tu, alors que, selon le rapport de la Banque d'État, seulement 30 % des ménages agricoles et des petites entreprises ont accès à des prêts à taux d'intérêt préférentiels.
M. Binh a demandé quel était le « goulot d'étranglement » qui empêchait les agriculteurs d'accéder au crédit. Le Dr Tran Du Lich (expert économique ) a indiqué avoir également reçu de nombreuses questions à ce sujet, notamment sur les raisons pour lesquelles les gens souhaitent emprunter, alors que les banques ont des excédents de trésorerie et souhaitent prêter, mais ne peuvent pas.
En réponse à cette question, M. Dao Minh Tu a déclaré que le Parti et l'État en général, et les ministères et branches en particulier, disposent de nombreux mécanismes politiques pour aider les agriculteurs, les coopératives et les ménages de production à accéder à des modèles, y compris le crédit.
Citant les activités des coopératives, M. Tu a déclaré qu'il est nécessaire d'examiner si le développement coopératif est durable, substantiel, sain et efficace, car ces éléments sont liés aux conditions d'accès au crédit.
« Le capital bancaire pour les agriculteurs et les coopératives pour emprunter seulement quelques dizaines de millions de dongs n'est pas trop important, le risque pour chaque personne n'est pas grand, bien sûr beaucoup de gens le seront.
L'histoire du crédit est qu'il doit y avoir des conditions, et des conditions minimales pour les coopératives et les ménages agricoles, nous pensons que la banque a des politiques, par exemple, avec les entreprises ou certains autres projets, les transactions doivent avoir des garanties, mais pour les ménages agricoles, ils n'ont besoin que d'un livre rouge ou d'une propriété foncière à apporter à la banque pour un prêt, mais souvent ils ne l'ont pas, c'est aussi la raison.
« Ou qu'est-ce qu'un plan de production et d'affaires efficace ? Quelles sont les capacités de gestion des coopératives et des PME ? Comment les banques peuvent-elles accepter des crédits sans garanties si elles peuvent gérer leur trésorerie et recouvrer leurs créances ? Sans cela, si elles ne peuvent pas le prouver, elles refuseront catégoriquement de prêter », a expliqué M. Tu.
M. Tu a également reconnu que les entreprises, les coopératives et les agriculteurs veulent vraiment emprunter des capitaux, les banques veulent également vraiment prêter mais ne peuvent pas emprunter, comment résoudre ce goulot d'étranglement, le mécanisme politique ainsi que la direction, la gestion et la mise en œuvre sont très drastiques mais les résultats ne sont pas ceux attendus.
Contribuant à ce numéro, le Dr Can Van Luc - économiste en chef du BIDV et directeur de l'Institut de formation et de recherche du BIDV - a proposé un certain nombre de solutions telles que la diversification des sources de crédit en plus des sources des banques commerciales ; les recommandations sur les prêts non garantis, les prêts de trésorerie, le financement de la chaîne d'approvisionnement, le financement des stocks sur la base des entreprises agricoles et des ménages d'affaires doivent être plus transparentes...
Source : https://tuoitre.vn/nong-dan-muon-vay-ngan-hang-rat-muon-cho-vay-nhung-vi-sao-khong-vay-duoc-20241118135147657.htm
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