Un agent de banque a détourné 246 taels d'or de la SJC et a utilisé cet argent pour acheter des billets de loterie.

L'Agence d'enquête de la police de la ville de Hanoi vient de terminer l'enquête, proposant de poursuivre Nguyen Van Linh (né en 1986, ancien agent du Trésor de la Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) pour détournement de 246 taels d'or de la SJC.

Selon les conclusions de l'enquête, TPBank a été cotée en bourse en 2018 avec un capital social de plus de 20 016 milliards de VND. En 2017 (date à laquelle le défendeur a commis le crime), la contribution de l'entreprise publique au capital de cette banque était de 6,09 %, dont 0,95 % détenu par Mobifone (cédée en 2019) et 5,14 % par la Vietnam National Reinsurance Company (VNR) (d'ici 2023, elle sera de 2,64 %).

La banque a établi une trésorerie centralisée pour stocker des actifs comprenant de l'or, de l'argent, des papiers de valeur, des sceaux importants, etc. Quant à l'or, la banque l'a divisé en 3 statuts pour la gestion.

Le premier type d'or est destiné à la conservation, car le DOJI accepte de conserver l'or SJC. Des frais s'appliquent, notamment la conservation de la série originale (le numéro original sera récupéré lors du retour) et de l'or hors série. Le second type est l'or de transaction (achat et vente), ce qui signifie que l'or SJC est stocké et utilisé pour les transactions d'achat et de vente avec les clients. Les deux types d'or sont inventoriés quotidiennement par le comité de gestion de l'entrepôt.

Le troisième type, l'hypothèque sur l'or, consiste à prêter de l'argent à des clients en utilisant des lingots d'or SJC comme garantie. Après l'octroi de l'hypothèque, l'or est scellé conformément à la réglementation bancaire et stocké dans un coffre-fort. Ce type d'hypothèque fait l'objet d'un inventaire périodique, les 30 juin et 31 décembre de chaque année.

(Illustration).

Vers 2017, le prévenu Nguyen Van Linh, trésorier, constata la situation décrite ci-dessus : l'or mis en gage dans l'entrepôt n'était compté que deux fois par an, avec préavis. Linh eut alors l'idée de s'approprier l'or du coffre pour l'acheter, le vendre et le conserver, puis de le retirer du coffre mis en gage pour compenser le manque, contournant ainsi l'inventaire quotidien.

D'après les informations comptables, Linh a déterminé qu'un client nommé C. avait hypothéqué 246 taels d'or de la SJC, mais n'avait payé que sur papier et conservé l'or dans un entrepôt fixe. Le suspect prévoyait de s'approprier les 246 taels d'or de la SJC contenus dans le coffre et de les remplacer par l'or hypothéqué par C.

Le 5 juillet 2017, après avoir terminé l'inventaire de l'or à la fin de la journée, Linh a pris 246 taels d'or SJC du coffre-fort contenant « l'or à vendre et à conserver » et l'a mis dans un sac en plastique noir et l'a stocké dans une boîte en métal.

Le lendemain matin, lors du processus d'ouverture de l'entrepôt pour recevoir le premier fonds de la journée pour les succursales, Linh a apporté la boîte métallique mentionnée ci-dessus à l'entrepôt tampon - un espace à l'extérieur du coffre-fort, où l'entrée et la sortie ne sont pas surveillées.

Le défendeur a également contacté le numéro de téléphone de Mme Truong Thi Hong Khanh de la société Gia Bach Gold and Silver, prenant rendez-vous pour vendre l'or obtenu, en effectuant une transaction à la banque BIDV sur la rue Tho Nhuom.

En fin de matinée, profitant du temps où le personnel du Trésor se rendait au distributeur automatique pour retirer les fonds, Linh se rendit à l'entrepôt tampon pour récupérer 246 taels d'or de la SJC et se rendit à la banque BIDV pour les vendre. Après avoir vendu cet or, Linh gagna plus de 8,8 milliards de VND et les déposa sur son compte-titres.

À la fin de la journée de travail du 6 juillet 2017, lors de l'inventaire effectué par le comité de gestion de l'entrepôt, Nguyen Van Linh a placé un sac d'or contenant 246 taels d'or SJC appartenant au client C. dans le coffre-fort « achat, vente et conservation » afin de remplacer la quantité d'or volée. Par conséquent, les autres membres du comité de gestion de l'entrepôt n'ont pas détecté la disparition des biens.

Le 22 mars 2019, M. C. a remboursé le prêt et reçu de la banque la totalité des 246 taels d'or de la SJC. Afin d'éviter toute détection du détournement, le défendeur Linh a ouvert le sac d'or de la société Doji dans le coffre-fort, en a sorti 246 taels et les a déposés dans le coffre-fort de la banque contenant de l'« or à vendre ». Lors du dépôt, le défendeur a également déclaré que cette quantité d'or avait été envoyée par un « client VIP » et que personne n'était autorisé à y toucher.

En janvier 2021, un client nommé H. a hypothéqué 561 taels d'or et la banque a confié cette gestion à Linh. Le défendeur a réalisé qu'utiliser cette quantité d'or pour remplacer les 246 taels d'or de la SJC qu'il s'était appropriés serait plus sûr que d'utiliser l'or de la société Doji stocké dans l'entrepôt, et il a donc décidé de le remplacer.

Lors du remplacement de l'or, Linh a cassé une serrure et a dû en acheter une autre. Lorsque Mme H. a remboursé son prêt et reçu les 561 taels d'or du SJC, elle a également découvert qu'un coffre rempli d'or ne pouvait pas être ouvert avec sa clé. Cependant, comme elle avait tout reçu, elle ne s'est pas plainte.

Ainsi, pour dissimuler ses actes criminels, avant chaque inspection des actifs, Linh restituait 246 taels d'or de la SJC dans le coffre contenant l'or qu'il avait acheté et vendu. Lors de l'inspection et de l'inventaire, c'est le prévenu qui procédait activement à l'inventaire de l'or, lisait les données pour que les membres de l'équipe d'inventaire puissent les enregistrer et les comparer, de sorte que, pendant longtemps, les membres du Conseil de gestion du Trésor et les équipes d'inspection n'ont pas détecté la pénurie.

Ce n'est que lorsque Mme H. a dit qu'elle avait fini de payer qu'il n'y avait plus d'or approprié dans l'entrepôt pour le remplacer à chaque fois qu'elle se présentait ; Linh n'a pas pu le rendre et ne pouvait plus le cacher, alors elle est allée à la police pour se rendre.

Outre les faits susmentionnés, Nguyen Van Linh a également avoué que Mme Le Cam Tu, chef comptable, lui avait demandé de conserver plus de 70 milliards de dongs de son argent personnel et de le déposer dans le coffre de la banque. Le 16 septembre 2023, Linh a restitué 40 milliards de dongs à Mme Tu.

Les 30 milliards de VND restants de Mme Tu et le produit de la vente de 246 taels d'or de la SJC, l'accusé Linh a utilisé pour acheter de la monnaie virtuelle pour investir dans le marché des changes (Forex) ; acheter des billets de loterie et est actuellement à perte, incapable de rembourser Mme Tu et la banque.

Concernant les conséquences du détournement de 246 taels d'or par Nguyen Van Linh, la banque a déclaré que les compagnies d'assurance avaient payé plus de 468 000 USD et plus de 5,3 milliards de VND.

L'incident impliquait le directeur du centre de transactions du siège social, le directeur du service clientèle et de nombreux autres employés de la banque.

Leurs actions ont été jugées irresponsables, mais n'ont pas été la cause directe du détournement par Linh de 246 taels d'or de la SJC. Par conséquent, l'agence d'enquête estime qu'il n'y a pas de motifs suffisants pour poursuivre ces personnes pour « manquement à la responsabilité ayant entraîné de graves conséquences ».

Dans cette affaire, Nguyen Van Linh a déclaré avoir contacté Mme Truong Thi Hong Khanh pour lui vendre 246 taels d'or. Cependant, Mme Khanh n'a pas avoué les faits et a confirmé que l'employé avait son numéro de téléphone ; les messages de Linh sur son téléphone sont restés sans réponse.

En revanche, après avoir reçu le produit de la vente de 246 taels d'or, Linh a directement déposé l'argent sur son compte. L'accusée ne connaissait pas non plus la personne qui avait reçu l'or et lui avait remis l'argent. La police a donc estimé qu'il n'y avait pas suffisamment d'éléments permettant de conclure que Mme Khanh avait commis le délit de recel de biens obtenus par autrui par des moyens criminels ou qu'elle était complice de Linh dans un détournement de fonds.

Sagesse

Source : https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html