มหาเศรษฐีชาวอเมริกันเสนอกองทุนการลงทุนใหม่ในเวียดนาม

ระหว่างการเยือนและทำงานในเวียดนาม มหาเศรษฐีชาวอเมริกัน นายนิโคลัส เบิร์กกรูเอน กรรมการบริหาร Berggruen Holdings Group และประธาน Berggruen Institute ได้เข้าพบกับนายกรัฐมนตรี Pham Minh Chinh โดยเขาได้แบ่งปันเกี่ยวกับรูปแบบของกองทุนเพื่อการลงทุนและการพัฒนา

มหาเศรษฐีชาวอเมริกันเผยว่าการมีกองทุนการลงทุนช่วยให้มีเงินทุนสำหรับปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานและลดช่องว่างระหว่างคนรวยกับคนจนได้ ในภาพ: บริเวณก่อสร้างทางลอดใต้สะพานหลายชั้นที่ทางแยกอันฟู เมืองทูดึ๊ก นครโฮจิมินห์ ในช่วงบ่ายของวันที่ 9 กุมภาพันธ์ - ภาพโดย: THANH HIEP

โดยเปิดเผยกับ Tuoi Tre อย่างเป็นการส่วนตัวเกี่ยวกับข้อเสนอในการจัดตั้งกองทุนเพื่อการลงทุนใหม่ โดยมหาเศรษฐีชาวอเมริกันกล่าวว่า เพื่อตอบสนองอัตราการเติบโตในปัจจุบัน เวียดนามจำเป็นต้องพัฒนาโมเดลกองทุนแยกต่างหากที่เหมาะสมกับวัฒนธรรม เศรษฐกิจ และระบบการกำกับดูแลของประเทศ

เวียดนามอาจพิจารณากำหนดให้บริษัทที่เพิ่งก่อตั้งใหม่ต้องนำหุ้นส่วนหนึ่ง (10-20%) เข้ากองทุนการลงทุนแห่งชาติ เพื่อแลกกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

มหาเศรษฐี นิโคลัส เบิร์กกรูเอิน

กองทุนที่มีประสิทธิภาพช่วยรักษาระดับภาษีให้ต่ำ

* โดยเฉพาะอย่างยิ่งรูปแบบกองทุนเพื่อการลงทุนพัฒนาที่ท่านเสนอในการประชุมกับ นายกรัฐมนตรี เมื่อเร็วๆ นี้มีลักษณะเป็นอย่างไร?

มหาเศรษฐี นิโคลัส เบิร์กกรูเอิน

- ผมจะยกตัวอย่างสองตัวอย่าง ประการแรก เนื่องจากเป็นประเทศที่ค่อนข้างใหม่เมื่อเทียบกับเวียดนาม สิงคโปร์จึงประสบความสำเร็จได้ภายในเวลาเพียงไม่กี่ทศวรรษ

จุดเด่นอยู่ที่การจัดตั้งกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ (SWF) ซึ่งเป็นหนึ่งในปัจจัยหลักในการขับเคลื่อนความเป็นอยู่ที่ดีและความเจริญรุ่งเรืองร่วมกันของชาวสิงคโปร์

กองทุนเหล่านี้ได้รับการบริหารจัดการอย่างมืออาชีพและเป็นอิสระ โดยมุ่งเน้นการลงทุนในพื้นที่ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด ตั้งแต่โครงสร้างพื้นฐานในประเทศไปจนถึงโอกาสการลงทุนระหว่างประเทศ เป้าหมายสูงสุดคือการเพิ่มมูลค่าของกองทุน ซึ่งจะทำให้มีทรัพยากรเพียงพอต่องบประมาณของประเทศ

ปัจจุบันกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ (SWF) เป็นผู้สนับสนุนงบประมาณของประเทศสิงคโปร์รายใหญ่ที่สุด โดยช่วยให้รัฐบาลรักษาอัตราภาษีให้อยู่ในระดับต่ำ

ส่งผลให้ประชาชนได้รับบริการสาธารณะคุณภาพสูง เช่น การศึกษา การดูแลสุขภาพ ความปลอดภัย และที่อยู่อาศัย ในขณะที่ยังมีภาระภาษีน้อยกว่าประเทศอื่นๆ มากมาย นี่คือตัวอย่างที่ดีของประสิทธิผลของการใช้กองทุนความมั่งคั่งของรัฐเพื่อประโยชน์ส่วนรวม

อีกโมเดลหนึ่งมาจากออสเตรเลีย ซึ่งกองทุนออมทรัพย์พิเศษ (เรียกอีกอย่างว่ากองทุนเกษียณอายุ) ได้เปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจและสังคมในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา

นโยบายนี้ริเริ่มโดยอดีตนายกรัฐมนตรี พอล คีตติ้ง และออกแบบมาเพื่อให้ความมั่นคงทางการเงินแก่ประชาชนทุกคน นโยบายนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพในการช่วยให้ประชาชนปรับปรุงมาตรฐานการครองชีพและลดความเหลื่อมล้ำได้อย่างมีนัยสำคัญ

ในออสเตรเลีย กองทุนนี้สร้างขึ้นจากหลักการที่ว่าแต่ละคนรู้จักเงินออมของตนและวิธีบริหารจัดการเงินออม

ที่น่าทึ่งคือ ในเวลาเพียง 20 ปี ด้วยพลังของดอกเบี้ยทบต้นและกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสม รวมถึงการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานในประเทศและต่างประเทศ กองทุนดังกล่าวจึงเติบโตขึ้นมากจนปัจจุบันเกือบทุกครอบครัวชาวออสเตรเลียมีบัญชีเงินออมเพื่อการเกษียณอายุ ซึ่งช่วยลดความยากจนได้อย่างยั่งยืน

เรื่องราวความสำเร็จนี้เริ่มต้นจากเงินเพียงเล็กน้อย: เพียง 3% ของเงินเดือนพนักงาน จากนั้นค่อยๆ เพิ่มขึ้นเป็น 6%, 9% และตอนนี้เป็น 12% แม้ว่าอัตราเงินสมทบจะไม่สูง แต่มูลค่าที่สะสมไว้ก็น่าทึ่ง

สินทรัพย์รวมของกองทุนเหล่านี้ในปัจจุบันเกิน GDP ของออสเตรเลีย ทำให้เป็นประเทศที่มีความมั่งคั่งโดยเฉลี่ยสูงที่สุดในโลก แซงหน้าสหรัฐอเมริกา

กุญแจสำคัญของโมเดลนี้คือหลักการของ “การแจกจ่ายก่อน” มากกว่าการแจกจ่ายหลังหักภาษี ซึ่งหมายความว่าเงินสมทบของผู้คนจะไม่ต้องเสียภาษี โดยมีเงื่อนไขว่าสามารถถอนออกได้เมื่อถึงวัยเกษียณเท่านั้น

ช่วยให้ผู้คนมีส่วนร่วมและได้รับประโยชน์โดยตรงจากการเติบโตทางเศรษฐกิจ ขณะเดียวกันก็ลดความเหลื่อมล้ำตั้งแต่เริ่มต้น ในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา กองทุนเหล่านี้สร้างมูลค่ามหาศาล ช่วยให้ครัวเรือนส่วนใหญ่ของออสเตรเลียสร้างความมั่งคั่งได้อย่างมาก

ออสเตรเลียไม่เพียงแต่เป็นประเทศที่ร่ำรวยเท่านั้น แต่ยังเป็นประเทศที่มีการกระจายความมั่งคั่งอย่างเท่าเทียมกัน ลดความเหลื่อมล้ำ และทำให้ทุกคนมีส่วนได้ส่วนเสียในอนาคตทางเศรษฐกิจ

การมีกองทุนที่มีประสิทธิผลจะช่วยรักษาอัตราภาษีให้ต่ำได้ ในภาพ: ผู้คนกำลังดำเนินการที่กรมสรรพากรนครโฮจิมินห์ - ภาพ: TTD

ต้องการพัฒนาโมเดลของตัวเอง

* แล้วเวียดนามสามารถเรียนรู้อะไรได้บ้างจากโมเดลเหล่านี้?

- เวียดนามจำเป็นต้องพัฒนารูปแบบของตนเองให้เหมาะสมกับวัฒนธรรม เศรษฐกิจ และระบบการปกครองของตน เช่น รูปแบบกองทุนการลงทุนแห่งชาติ ซึ่งหมายถึงการสร้างกองทุนที่มีการบริหารจัดการอย่างมืออาชีพ ลงทุนในภาคส่วนที่มีผลตอบแทนสูงทั้งในและต่างประเทศ รวมถึงโครงสร้างพื้นฐาน

หรือเราสามารถระดมทรัพยากรผ่านกองทุนออมทรัพย์ส่วนบุคคลได้เช่นกัน นำเสนอบัญชีออมทรัพย์สำหรับประชาชน คล้ายกับออสเตรเลีย แต่ปรับให้เข้ากับเศรษฐกิจนอกระบบของเวียดนาม

ข้อเสนอแนะอีกประการหนึ่งที่ฉันคิดว่าเวียดนามสามารถพิจารณาได้เช่นกัน คือการกำหนดให้วิสาหกิจที่เพิ่งจัดตั้งใหม่ในเวียดนามต้องนำหุ้นส่วนหนึ่ง (10 - 20%) มาลงทุนในกองทุนการลงทุนแห่งชาติ

ในทางกลับกัน พวกเขาจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีซึ่งช่วยให้สังคมโดยรวมได้รับประโยชน์จากความสำเร็จของธุรกิจขนาดใหญ่ โดยไม่สร้างแรงกดดันต่อธุรกิจเหล่านี้มากเกินไป

นอกจากนี้ เวียดนามยังสามารถใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีดิจิทัลเพื่อติดตามและจัดสรรการเป็นเจ้าของรายบุคคลในกองทุนขนาดใหญ่ เมื่อพลเมืองแต่ละคนมีตัวตนดิจิทัล พวกเขาก็จะทราบแน่ชัดว่าตนเองถือหุ้นใดในบริษัท ถนน สะพาน และทรัพย์สินสาธารณะอื่นๆ

* มีคำแนะนำให้รัฐบาลริเริ่มรูปแบบใหม่ดังกล่าวอย่างไรบ้าง?

รัฐบาลจำเป็นต้องค้นคว้าว่าโมเดลใดเหมาะสมกับเวียดนาม ดังที่ฉันได้กล่าวไปแล้ว พวกเขาสามารถดูตัวอย่างอื่นๆ ที่มีอยู่ได้ ดังนั้นจึงไม่จำเป็นต้องเริ่มต้นใหม่ตั้งแต่ต้น นอกจากนี้ รัฐบาลยังจำเป็นต้องใช้ประโยชน์จากทีมผู้เชี่ยวชาญทางการเงินในและต่างประเทศเพื่อสร้างกลยุทธ์การจัดการกองทุนที่มีประสิทธิภาพ

ปัจจัยสำคัญประการหนึ่งในการประสบความสำเร็จคือการสร้างฉันทามติและความไว้วางใจจากประชาชนผ่านการสื่อสารที่ชัดเจนและโปร่งใส นอกจากนี้ การประยุกต์ใช้เทคโนโลยี เช่น การสร้างตัวตนดิจิทัล จะช่วยจัดสรรผลประโยชน์ของกองทุนอย่างถูกต้องและโปร่งใส ทำให้ประชาชนทุกคนสามารถติดตามและรับประโยชน์จากกองทุนการลงทุนแห่งชาติได้

เช่นเดียวกับประเทศต่างๆ ในภูมิภาคนี้ รัฐบาลเวียดนามและภาคเอกชนจำเป็นต้องทำงานร่วมกันอย่างใกล้ชิด ความสำเร็จของกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติเกิดจากความร่วมมือนี้

ช่วยให้ผู้ประกอบการระดมทุนได้อย่างง่ายดาย

ออสเตรเลียมีความมั่งคั่งจากแผนการออมเงิน กองทุนบำเหน็จบำนาญของพวกเขาเป็นแผนการออมเงินเพราะพวกเขาลงทุนในหุ้นเพื่อการเติบโตของเศรษฐกิจ ซึ่งช่วยให้เศรษฐกิจเติบโตอย่างรวดเร็วและแข็งแกร่ง สิงคโปร์ก็เช่นกัน ชาวเวียดนามมีนิสัยการออมเงินที่ดี

นั่นหมายความว่ามีเงินจำนวนมากที่ไหลเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจผ่านโครงการออมทรัพย์หรือกองทุนความมั่งคั่งของรัฐ ทำให้ผู้ประกอบการสามารถระดมทุนได้ง่ายขึ้น บริษัทต่างๆ รวมถึงบริษัทของรัฐสามารถระดมทุนได้ง่ายขึ้น และสำหรับการสร้างโครงการโครงสร้างพื้นฐาน การออมจะช่วยกระตุ้นเศรษฐกิจ นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นในสิงคโปร์และกำลังเกิดขึ้นในออสเตรเลีย

มีความท้าทายอยู่เสมอ แต่ถ้าคุณไม่พยายาม ก็จะไม่มีโอกาส

สิ่งใหม่ๆ และความทะเยอทะยานล้วนมีความท้าทาย ฉันคิดว่าสิ่งแรกคือการออกแบบโมเดลที่เหมาะสมสำหรับเวียดนาม ถือเป็นความท้าทายทั้งในด้านความคิดสร้างสรรค์และสติปัญญา แต่ในเวียดนามมีคนเก่งๆ มากมาย

ต้องแน่ใจว่ากระบวนการนี้มีคนที่ต้องการทำงานเพื่อประโยชน์ส่วนรวมอย่างแท้จริง เพื่อความเจริญรุ่งเรืองของชาวเวียดนาม อาจมีข้อผิดพลาดเกิดขึ้นระหว่างกระบวนการดำเนินการ จงพร้อมที่จะปรับตัว อย่ายอมแพ้ มีอุปสรรคอยู่เสมอ แต่ถ้าเราไม่พยายาม เราก็จะไม่มีโอกาส

ฉันเชื่อว่ากองทุนใหม่นี้เป็นแนวคิดใหม่แต่ก็ประสบความสำเร็จมาแล้วในที่อื่นๆ เวียดนามสามารถสร้างรูปแบบของตัวเองที่เหมาะกับสถาบันต่างๆ เช่น ทุนพื้นฐานสากล รูปแบบการแจกจ่ายล่วงหน้า การเสริมอำนาจทางเศรษฐกิจอย่างแท้จริงสำหรับทุกคน และทำให้ประชาชนมีส่วนร่วมในเศรษฐกิจ

ที่มา: https://tuoitre.vn/ti-phu-my-de-xuat-quy-dau-tu-moi-o-viet-nam-20250209224153286.htm