О транзакциях на сумму 400 миллионов донгов и более необходимо сообщать в Государственный банк.
Согласно решению 11/2023/QD-TTg премьер-министра , с 1 декабря 2023 года транзакции на сумму 400 миллионов донгов и более должны быть сообщены Государственному банку.
В настоящем Постановлении оговаривается уровень крупных операций, о которых необходимо сообщать Государственному банку Вьетнама в соответствии с положениями пункта 2 статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег (Премьер-министр определяет уровень крупных операций, о которых необходимо сообщать, в соответствии с социально -экономическими условиями в каждый период).
С 1 декабря 2023 года транзакции на сумму 400 миллионов донгов и более должны быть сообщены в Государственный банк. Это решение считается целесообразным, способствующим борьбе с отмыванием денег и не влияющим на деловые операции. Иллюстративное фото
Подотчетными субъектами являются финансовые учреждения, организации и физические лица, осуществляющие деятельность в смежных нефинансовых секторах, как это предусмотрено в пунктах 1 и 2 статьи 4 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, 2022 года, в том числе:
Финансовые учреждения имеют лицензию на выполнение одного или нескольких из следующих видов деятельности: Прием депозитов; Кредитование; Финансовый лизинг; Платежные услуги; Услуги посредничества в платежах; Выпуск переводных инструментов, банковских карт, поручений на перевод денег; Банковские гарантии, финансовые обязательства;
Предоставление услуг по валютному обмену, денежных инструментов на денежном рынке; Брокерские операции с ценными бумагами; Консультации по инвестициям в ценные бумаги, андеррайтинг ценных бумаг; Управление инвестиционными фондами ценных бумаг; Управление инвестиционным портфелем ценных бумаг; Страхование жизни; Обмен валюты.
Организации и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в соответствующих нефинансовых секторах и профессиях в соответствии с законодательством, осуществляют один или несколько видов деятельности: Бизнес в сфере призовых игр, в том числе: призовые электронные игры; игры в телекоммуникационных сетях, Интернете; казино; лотереи; тотализаторы;
Операции с недвижимостью, за исключением аренды, субаренды недвижимости и консультационных услуг по вопросам недвижимости; Торговля драгоценными металлами и драгоценными камнями; Бухгалтерские услуги; Предоставление нотариальных услуг; Предоставление юридических услуг юристов и юридических организаций; Предоставление услуг по созданию, управлению и функционированию предприятий; Предоставление услуг директора и секретаря компании третьим лицам; Предоставление услуг по юридическим соглашениям.
Внести вклад в борьбу с отмыванием денег, не нанося ущерба бизнесу
Доктор Кан Ван Люк, главный экономист BIDV и директор Института обучения и исследований BIDV, член Национального консультативного совета по финансовой и денежно-кредитной политике и член Национального комитета Тихоокеанского экономического сотрудничества (VNCPEC), заявил, что это решение было реализовано в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег, принятым Национальной ассамблеей.
Г-н Люк оценил, что это решение не повлияет на деятельность предприятия, и цифра в 400 миллионов донгов является обоснованной.
«Перед принятием закона соответствующее число обсуждалось очень тщательно. Теперь, когда есть конкретные инструкции, мы готовы их применять», — сказал г-н Люк.
Председатель Ассоциации недвижимости города Хошимин г-н Ле Хоанг Чау оценил, что дата вступления в силу Решения 11/2023/QD-TTg соответствует правильному направлению.
«Предыдущий Закон о борьбе с отмыванием денег предусматривал, что транзакции свыше 300 миллионов донгов должны быть сообщены. Повышение этого уровня до 400 миллионов донгов также является нормой. Это не ужесточение, а ослабление», — прокомментировал г-н Чау.
По словам г-на Чау, суммы, которые могут представлять риски при отмывании денег, должны быть сообщены. Что касается отчетности, Государственный банк будет использовать искусственный интеллект и статистическую оценку рисков. Это если согласно действующим правилам.
Что касается сферы недвижимости, то при принятии решения о совершении сделки на сумму 400 миллионов донгов и более об этом необходимо сообщить в Государственный банк, что не распространяется на предприятия.
Г-н Чау сказал, что Вьетнам является членом Конвенции ООН по борьбе с отмыванием денег, поэтому он издал Закон о борьбе с отмыванием денег в 2020 году и только что внес поправки. Недвижимость является одной из сфер с высоким риском отмывания денег, поэтому должны быть правила.
Однако это положение распространяется не только на недвижимость, но и на все другие ценные сделки.
Источник
Комментарий (0)