フンさんは誤って4億5000万ドンを他人に送金してしまいました。4ヶ月以上経っても、受取人が支払いを拒否したため、未だに返金されていません。
グエン・フン氏（ ロンアン）は、3月17日に商品の代金を売主に支払わなければならなかったと述べた。当時、ほぼ午後遅くだったが、彼はサイゴン・トゥオンティン銀行（サコムバンク）に開設した自身の口座から、アジア商業銀行（ACB）の顧客の口座にインターネットバンキング経由で4億5000万ドンを送金した。
取引は完了し、スクリーンショットを撮って送信したところ、相手から名前が間違っていると報告されました。「もう一度確認してみると、似たような口座番号で名前が違う見知らぬ人の口座に誤って送金してしまったことに気づきました。慌てて、ロンアン省ドゥックホアにあるサコムバンクとACBの支店に駆け込み、この誤った送金取引を報告しました」と彼は語りました。
フン氏は銀行に身元が確認され、警察への通報を指示された。事件発生から2日間の調査後、ドゥックホア警察はACB支店に出向き、フン氏が誤って送金した資金の凍結を要請した。「当時、警察は私が誤って送金した4億5000万ドンのうち、1400万ドンが受取人の口座から引き落とされたと報告しました」とフン氏は語った。
警察の支援のおかげで、フン氏は金銭を受け取った人物の電話番号を入手し、交渉の電話をかけたが、相手は電話に出なかった。「引き出された1400万ドンは返金できないとメッセージを送り、返金に応じればさらに1000万ドンを支払うと申し出ました。しかし、金銭を受け取った人物は依然として協力せず、自分の行動の結果は自分が負うと返信してきました」とフン氏は語った。
フン氏と誤送金の受取人との間のメッセージの一つ。写真：グエン・フン
フンさんは、ベンチェ警察署（送金先の住所地）に通報し、支援を求め続けました。フンさんと警察が自宅に到着すると、送金先の両親は息子がホーチミン市へ行き、まだ連絡が取れないと言いました。誤って送金してから4ヶ月以上が経ちましたが、フンさんは未だに送金先からお金を取り戻せていません。
VnExpressの取材に対し、ロンアン省警察の代表者は、同署がこの事件を受理しており、フン氏に必要な手続きを案内していると述べた。
ACB銀行はまた、誤って送金した人物に対し、受取人に何度も連絡を取ったものの連絡が取れなかったなど、規定に従って支援を行ったと述べた。また、警察の要請に応じて情報提供や協力を行った。
同銀行は今後の対応について、受取人が送金の返還を指定した場合、または裁判所（フン氏が訴訟を起こした場合）や警察機関が決定した場合、ACBは直ちに手続きを実行し、フン氏の口座に返金すると述べた。
この手続きは、特に商業詐欺において、意図的な詐欺行為を回避するための法律に基づいたものです。例えば、売り手が代金を受領し、商品を配達したことを確認した後、買い手は銀行に誤って送金したと報告し、返金を求めることで詐欺を働く可能性があります。さらに、多くの詐欺師は、高利貸しを騙し、個人情報を盗んで口座の資金を横領するために、誤った口座に送金する手口を頻繁に利用しています…
銀行アプリでオンライン送金取引を行うと、口座名義人の電話番号に送信されるワンタイムパスワード（OTP）コード。写真：クイン・トラン
上記の事件に関して、ローキー法律事務所所長の弁護士ルオン・フイ・ハ氏は、誤った受取人にアプローチして交渉しようとしたが故意に返却されなかったため、フン氏は永住地または一時居住地の警察に通報するか、民事訴訟を起こすかの2つの法的選択肢のうち1つを選択できると述べた。
2015年刑法に基づき、1,000万ドン以上の金額を誤って送金した場合、送金者は財産の不法保有の兆候を理由に警察に刑事告訴することができる。これによると、送金者または警察機関が支払いを要求した後に、誤って資金を受け取り、故意に1,000万ドンから2億ドンの金額を不法に保有した者は、1,000万ドンから5,000万ドンの罰金、最長2年の非拘束矯正刑、または3か月から2年の懲役刑に処せられる。2億ドンを超える金額については、不法保有者は1年から5年の懲役刑に処せられる可能性があると弁護士は述べた。
さらに弁護士は、フン氏が被告である金銭の受取人が居住する裁判所に民事訴訟を起こすこともできると述べた。
フン氏だけでなく、オンライン取引で誤って送金してしまうというケースは、多くの口座保有者によく見られます。銀行専門家によると、顧客が見知らぬ人に送金したにもかかわらず、受取人と連絡が取れない、受取人の口座が放棄されている、あるいは受取人が返金に応じないなど、様々な理由で返金に苦労するケースが数多くあるとのことです。
クイン・トラン - ホアン・ナム
※キャラクター名はリクエストにより変更されています
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