主導的役割を明らかにする過程を経て、ホーチミン市警察は6月17日、民事取引における高利貸し行為の捜査のため、アイガルス・プリヴチュスを起訴し、一時拘留することを決定した。
警察はヤミ金融の容疑者の住居を捜索した。
警察の捜査機関によると、外国企業を装ったヤミ金融業者は、巧妙な手口と遠隔操作のため、対処が非常に困難です。これらの業者に関する資料や証拠を収集するために、警察の捜査機関は多くの困難に直面しており、特に実際の営業拠点の特定が困難です。
アイガルス・プリヴチュスの高利貸し組織の解体は、近年世間の怒りを買っている違法な融資関連の行為を防止、撃退した刑事警察局（PC02）と第10区警察（ホーチミン市警察）の功績であり、ホーチミン市の安全と秩序の維持に貢献している。
国境を越えた認証範囲の確立
捜査中、ホーチミン市警察は、ボスのアイガルス・プリヴチュス率いる組織の巧妙な手口を明らかにした。具体的には、ウェブサイトtamo.vnとfindo.vnは、ラトビアに本社を置くサン・ファイナンス・グループが、ベトナムで消費者向け融資事業を営むために、Sofi Solutions、Digital Credit、Fincap VNの3つの法人を通じて開設した。Digital CreditとFincap VNは質屋業務の登録を行っていたが、Sofi Solutionsは認可を受けていないにもかかわらず、消費者向け融資事業を営んでいた。
警察は、高利貸しの捜査のためアイガルス・プリヴチュスを一時的に拘留する令状を読み上げた。
捜査警察庁は、これら3社はそれぞれ独立した法人であり、事業本部はそれぞれ異なるものの、人事、経理、顧客サービス、債権回収、広告などを含む運営システムは共通であると付け加えた。登記上の本社所在地は10区と3区だが、実際にはファントン通り（1区）の同じ建物で営業している。被告人のアイガルス・プリヴチュスは、上記2つのウェブサイトを通じて3社による高利貸し行為を運営していた張本人である。
2023年3月初旬からこの高利貸し組織が閉鎖されるまでの間、ホーチミン市警察はホーチミン市内の多くの違法金融組織を撲滅するために部隊を派遣したため、上記3社の全従業員は、アイガルス・プリヴチュス社長から会社支給のパソコンを自宅に持ち帰り、仕事に就くよう指示された。これらのパソコンには、ソフトウェア、アプリケーション、そして多層セキュリティがプリインストールされていた。
「犯人グループは、警察が調べればマネージャーがコンピューター上の全データを削除すると指示されたと話している」とタンニエン記者の情報筋は語った。
調査記録によると、tamo.vnとfindo.vnは、プリインストールされたプログラムを備えた電子消費者金融貸付ウェブサイトです。融資が必要な際、顧客はログインし、氏名、電話番号、メールアドレス、月収、月々の支出、身分証明書／CCCD番号、口座番号、CCCD画像、顔写真を入力するだけで、システムが自動的に融資手続きを行い、融資担当者に直接連絡する必要はありません。顧客はtamo.vn、findo.vnにログインするか、スマートフォンの「tamo」および「findo」アプリを通じて融資情報を確認できます。
ボスの策略を暴く
警察署で、アイガルス・プリヴチュス氏は、ラトビアに本社を置くサン・ファイナンス・グループの従業員であることを認めた。同社は、tamo.vnとfindo.vnという2つのウェブサイトを通じて、すべての融資業務を管理している。アイガルス・プリヴチュス氏は法定代理人ではなかったものの、3社の部長や事業部長を通じて、融資、債権回収、コスト管理、人事など、すべての業務を統括する執行役員を務めていた。また、アイガルス・プリヴチュス氏はソフィ・ソリューションズ社の株式2%を保有している。
被告アイガルス・プリヴチュスは、融資金利が法定金利よりも高いことを知りながら、高利貸し行為を組織することに同意したことを認めた。これらの会社はすべて、アイガルス・プリヴチュスの指示により、民事取引において高利貸し行為を行っていた。したがって、これらの会社の法外な金利は、少なくとも年401.5%、最大で年1,379.7%に上り、民法の規定で認められている最高金利の20倍から68倍に相当した。
第10区警察によると、2019年4月から現在までに、3社が200万件以上の融資を行い、総額6兆ドン（約600億円）以上、4兆1000億ドン（約410億円）以上の利益を得ている。第10区警察はまた、29人の借り手とも連携し、貸付業者が得た不法利益の総額は7億8000万ドン（約780億円）に上ると確認した。
グエン・ティ・トゥエット・スオン被告（55歳、10区在住、デジタルクレジット会社取締役）、チュオン・トゥアン・タイ被告（32歳、6区在住、フィンキャップVN社取締役）をはじめとする被告らと多くの従業員は、ベトナムにおけるネットワーク展開の責任者であり、多くの専門部署からなる組織体制を敷いている。取締役に加え、部長、マネージャー、採用、研修、広告、顧客検索の各チームを統括する部下がいた。部下たちは、ウェブサイトやアプリの操作方法に関する相談や指導、そして同時に、情報の査定、確認、検証、債務の督促などを専門に行っている。
顧客が携帯電話や車を質入れし、実際に質入れした物をレンタルしているように見せかけることで、契約は回避され合法化されます。この偽造契約に加え、借り手は「物件レンタル料」「確認料」など多くの手数料を支払わなければなりません。顧客が1回に借りることができる金額は最低50万ドン、最高2,000万ドンです。返済期日が到来すると、返済できない借り手は5日、10日、15日…と、最大30日を超えて返済を延長することはできませんが、非常に高額な延長手数料を支払う必要があります。
捜査警察によると、借り手が「法外な」金利を受け入れる理由は、多くの借り手が50万ドンから2000万ドンまでの小額を、1週間から1か月の短い融資期間で借りているためだという。
この件に関しては、これまでにホーチミン市警察に起訴され、一時拘留されている被告人アイガルス・プリヴチュスに加え、第10区警察が立件し、デジタルクレジット、フィンキャップVN、ソフィソリューションズの3社の取締役、部長、課長、グループリーダーの被告人9人を起訴し、民事取引における高利貸し行為の捜査を行っている。
多数のブラッククレジットラインを継続的に公開
5月29日、ホーチミン市警察PC02は、中国人が率いる債権回収テロ組織を壊滅させた。同時に、数十の金融融資アプリを運営するティエン・ノイ・ヘイ社、ゴールデン社、バンブー社の取締役およびグループリーダー11人を恐喝罪で刑事訴訟を起こし、起訴し、一時拘留した。
したがって、借り手が支払いをしない場合、このグループはメッセージを送信し、借り手の妻と子供の写真を組み合わせて売春ウェブサイトに投稿したり、死者の写真を組み合わせソーシャルネットワークに投稿したり、電柱に貼り付けたりすると脅迫します...
ホーチミン市警察は、高利貸し行為の捜査のため、ファン・ヴァン・タイ、ファン・ヴァン・トロン、フン・ヴァン・ミン、マック・ブー・ドゥック、グエン・クアン・ティン（いずれもハノイ在住）の容疑者5名を逮捕しました。このグループは、年利240～695%の高利貸しを行っていました。ホーチミン市警察は、このグループの住居を緊急捜索し、違法融資を宣伝するチラシ170kg以上と名刺35kgを押収しました。
2023年4月末、ビンタイン区警察は、高金利で融資し、数億ドンの不法な利益を得たとして、Phuc Loc Tho LLC、Bao Tin Kim Long、Gofigo、Infobot、Solution Lab、Infinity（すべてビンタイン区26区グエンシー102号ビル7、8、11階にオフィスあり）の取締役、部長、チームリーダー、従業員など22人の被告人を起訴することを決定しました。
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