En quête d'un avenir durable

Lors du récent Vietnam Connect Forum 2024, Mme Lam Thuy Nga, responsable nationale des services bancaires aux entreprises chez HSBC Vietnam, a partagé le point de vue de HSBC sur le rôle de la finance dans la construction d'un avenir durable, le soutien de HSBC au Vietnam dans son parcours vers la neutralité des émissions, ainsi que certains obstacles qui doivent être supprimés pour ouvrir le flux de capitaux verts.

Accompagner sur le chemin de la transformation durable

Selon les estimations du Groupe d’experts intergouvernemental sur l’évolution du climat (GIEC) des Nations Unies, 3 000 milliards de dollars représentent l’investissement dont le monde a besoin chaque année pour maintenir le réchauffement climatique à 2 degrés Celsius d’ici la fin du siècle.

Ce chiffre souligne une fois de plus le rôle crucial que joue la finance dans la lutte de l’humanité contre le changement climatique, les banques jouant un rôle central dans la mobilisation et la canalisation du capital vert nécessaire pour atteindre l’objectif mondial de zéro émission nette.

En réalité, le secteur financier a pris des engagements ambitieux, se chiffrant en milliers de milliards de dollars, en faveur de la neutralité carbone. Par exemple, HSBC, leader mondial du développement durable depuis de nombreuses années, s'est engagé à fournir entre 750 et 1 000 milliards de dollars de financements et d'investissements pour accompagner ses clients du monde entier dans leur transition vers des pratiques commerciales plus durables et atteindre la neutralité carbone d'ici 2050.

Au Vietnam, HSBC a également soutenu la mise en place de financements directs et indirects pour des projets durables au Vietnam et des entreprises au Vietnam, aidant le Vietnam à mettre en œuvre son engagement en matière de bilan d'émissions pris lors de la COP26.

« En tant qu'une des plus grandes institutions financières au monde, HSBC est pleinement consciente de son rôle et s'attache à soutenir la réalisation de l'objectif d'une économie mondiale à zéro émission nette. Il s'agit d'un pilier de notre stratégie commerciale », a déclaré Mme Lam Thuy Nga.

Le Groupe HSBC vise à atteindre la neutralité carbone dans ses opérations et sa chaîne d'approvisionnement d'ici 2030, et pour son portefeuille de financement d'ici 2050. D'ici là, HSBC travaillera avec ses clients pour les aider à réduire leurs émissions et à développer des solutions à faible émission de carbone, tout en réduisant également les émissions de ses propres opérations, telles que la réduction des émissions de gaz à effet de serre, de l'électricité, de la consommation d'eau, du traitement des déchets, etc.

« Ce changement ne se fera pas du jour au lendemain ; il faudra du temps aux entreprises et aux économies pour réduire progressivement leurs activités à forte intensité de carbone. Nous appelons cela la transition vers la neutralité carbone et, ce faisant, nous pouvons avoir un impact significatif en travaillant avec nos clients pour atteindre le « zéro émission nette ». La priorité de HSBC est d'accompagner ses clients vers leurs objectifs de développement durable grâce à des solutions financières vertes et durables », a déclaré Mme Lam Thuy Nga.

Au niveau de l'entreprise, HSBC vient d'annoncer son plan de transition vers la neutralité carbone, définissant une feuille de route pour atteindre son objectif de réduction des émissions grâce au financement des secteurs à forte intensité de carbone. Au Vietnam, HSBC propose une gamme de produits financiers durables répondant aux besoins de ses clients, tels que des prêts verts et des prêts sociaux.

Mme Lam Thuy Nga a déclaré que HSBC pouvait soutenir des projets verts, de nouvelles technologies au service de la transition, ainsi que des produits de prêt liés au développement durable, conformes aux stratégies ESG des clients. Ce produit vise à encourager les clients à atteindre des objectifs de développement durable prédéfinis en réduisant les taux d'intérêt pour chaque objectif atteint.

« En 2023, nous avons mis en place le premier prêt lié au développement durable dans le secteur textile pour une grande entreprise du marché. Les objectifs de développement durable de ce contrat de prêt lié au développement durable s'inscrivent dans la volonté du client de réduire ses émissions de gaz à effet de serre (scopes 1 et 2) et sa consommation d'eau. Nous sommes sur le point de finaliser un premier prêt social. Il s'agit d'une étape importante dans notre démarche ESG », a indiqué Mme Nga.

HSBC fournit non seulement des capitaux, mais aussi des services, des analyses et des outils nécessaires à la transformation de ses clients. Plus précisément, HSBC a accompagné VinGroup dans l'élaboration d'un cadre de financement durable, qui a également reçu une évaluation positive de Sustainalytics, cabinet indépendant d'évaluation ESG de premier plan. Dans ce cadre, HSBC a contribué à la mise en place de la première transaction mondiale d'obligations durables Vingroup de 425 millions de dollars et d'un prêt à terme syndiqué vert de 500 millions de dollars pour VinGroup et ses filiales, dont Vinfast.

Pour approuver des crédits pour des projets verts et durables, HSBC applique des normes strictes. Ces normes sont conformes aux réglementations internationales de la Loan Market Association et de l'Asia-Pacific Loan Market Association. Face à la tendance actuelle, de nombreuses entreprises ont également mené des recherches et collaboré avec des consultants externes afin d'obtenir des normes strictes de la part des investisseurs.

Outre l'accompagnement des entreprises, les banques comme HSBC proposent également de nombreuses solutions pour accompagner les particuliers dans leur transition vers la neutralité carbone, notamment les jeunes. Il peut s'agir d'un crédit vert pour les aider à installer des systèmes d'énergie solaire sur leurs toits ou de prêts immobiliers à taux préférentiels pour des projets/bâtiments certifiés « éco-responsables ». En réduisant leurs bénéfices, les banques peuvent contribuer à accroître la proportion de consommateurs choisissant un mode de vie écologique et à unir leurs forces pour atteindre l'objectif commun de développement durable.

De plus, l'utilisation de matériaux recyclés pour la production de cartes de paiement par les banques permet aux consommateurs de constater concrètement leurs efforts en matière de développement durable. Depuis 2022, HSBC est pionnière dans la transition officielle vers l'émission de cartes en PVC recyclé. Chaque nouvelle carte est composée à 85 % de plastique recyclé issu de déchets industriels, ce qui permet de réduire les émissions de carbone de 7 g et d'économiser 3,18 g de plastique.

Au niveau macroéconomique, HSBC collabore activement avec les agences gouvernementales et les ministères afin de partager son expérience et son expertise. Elle a notamment signé un protocole d'accord avec le ministère des Ressources naturelles et de l'Environnement pour aider le ministère de la Construction à élaborer une approche pratique et un cadre juridique permettant d'atteindre les objectifs de transition du Vietnam. HSBC est également membre de la Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ), contribuant ainsi à mobiliser 7,75 milliards de dollars américains auprès du secteur privé pour le Partenariat pour une transition énergétique juste (JETP) du Vietnam.

Nettoyer le flux vert

Bien sûr, chaque parcours comporte son lot d'obstacles. L'un des plus grands défis en matière de développement et de finance durables réside dans l'absence au Vietnam d'un système de classification détaillé de la finance durable définissant précisément les notions de « vert » et de « durable ». Bien que le gouvernement étudie un cadre juridique officiel, le secteur bancaire doit encore s'appuyer sur le système interne de chaque banque et s'auto-évaluer en permanence. L'absence de réglementation claire engendre également des hésitations à entreprendre des projets durables de grande envergure nécessitant un processus financier complexe.

Un autre obstacle majeur est le manque de données et de reporting. Aux yeux des investisseurs, des consommateurs et des employés, les rapports de stratégie et de performance ESG fournissent des indicateurs importants de la santé d'une entreprise et de son impact sur le monde. Cependant, de nombreuses entreprises ne disposent pas de rapports ESG ou en ont peu, car elles ne comprennent pas pleinement les exigences en matière de données ESG.

Mme Lam Thuy Nga, directrice nationale des services bancaires aux grandes entreprises, HSBC Vietnam

« Pour améliorer cette situation, je pense que les managers ont un rôle très important à jouer pour guider les entreprises et mettre en place des réglementations pour les motiver davantage à se concentrer davantage sur la collecte, l'analyse des données et la rédaction de rapports détaillés », a suggéré Mme Lam Thuy Nga.

Plus de 90 % des entreprises vietnamiennes sont des PME. Cependant, seules les sociétés cotées en bourse sont tenues de fournir des informations sur leur stratégie et leurs performances ESG dans leurs rapports annuels. Cependant, la plupart des informations fournies sont basiques, sans vérification par un tiers, à l'exception d'un petit nombre d'entreprises bénéficiant d'une certification internationale. Les investisseurs peuvent ne pas être en mesure d'utiliser ces informations pour évaluer le niveau d'application des critères ESG de l'entreprise, ce qui les rend réticents à investir.

Parallèlement, les normes générales de durabilité actuellement en vigueur pour les entreprises vietnamiennes constituent également un obstacle à l'accès aux prêts. En l'absence de normes officielles vietnamiennes ou leur non-application officielle, les institutions financières comme HSBC doivent s'appuyer sur les normes internationales et procéder à des ajustements pour s'adapter à la situation réelle du marché. Cependant, ces normes peuvent être trop strictes pour la plupart des entreprises, les empêchant ainsi d'accéder à un financement durable.

Pour favoriser la réorientation des flux de capitaux verts et promouvoir le développement durable au Vietnam, le gouvernement doit accroître la transparence, renforcer la réglementation ESG et réduire les écarts d'information entre les investisseurs et les entreprises. Ces dernières années, certaines PME ont adopté la publication volontaire de leurs données ESG afin d'attirer les investisseurs étrangers et de satisfaire aux exigences strictes de certains marchés d'exportation comme l'Europe. Cependant, pour obtenir des résultats positifs à grande échelle, une publication ESG rigoureuse doit être imposée par la loi.

Lien source: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html