En tant que première banque à émettre des obligations vertes, les dirigeants de la BIDV ont réalisé qu’il n’existe actuellement aucun mécanisme ni politique clair pour créer des incitations pour les émetteurs et les investisseurs d’obligations vertes. S'exprimant lors de la Conférence sur le déploiement de la tâche de développement du marché boursier en 2024 qui s'est tenue à
Hanoi le matin du 28 février
, M. Le Ngoc Lam, directeur général de la Banque commerciale par actions pour l'investissement et le développement du Vietnam
( BIDV
) Français a déclaré
que l'un des succès de cette banque en 2023
a été d'ouvrir un nouveau canal de mobilisation de capitaux, créant ainsi une prémisse pour accroître la capacité à fournir des capitaux verts à l'
économie par l'émission d'obligations vertes.
Plus précisément, la BIDV a émis avec succès 2 500 milliards de VND d'obligations selon les normes d'obligations vertes de l'International Capital Market Association (ICMA), faisant de la BIDV la première banque à émettre des obligations vertes selon les normes internationales sur le marché intérieur.
« Pour mettre en œuvre l'émission, la BIDV a étudié de manière proactive les pratiques et les principes internationaux en matière d'obligations vertes ; grâce aux conseils techniques de la Banque mondiale, au programme d'assistance technique de la SBV et au manuel du SSC, la BIDV a élaboré un cadre d'obligations vertes selon les normes de l'ICMA et a obtenu une note très élevée de Moody's. C'est un facteur important pour déterminer le succès de l'émission. Dans les deux mois suivant l'émission, la BIDV a déboursé la totalité du capital obligataire pour financer des projets d'énergie renouvelable et de transport durable
», a déclaré M. Lam . Cependant,
selon le directeur général de la BIDV, une limite constatée lors du processus de mise en œuvre
est l' absence de mécanismes et de politiques clairs pour créer des incitations pour les émetteurs et les investisseurs d'obligations vertes. Pour encourager le développement du marché des obligations vertes et ainsi attirer des capitaux d'investissement au Vietnam, la BIDV a proposé trois recommandations
. En particulier, de nombreuses recommandations concernent de nouveaux mécanismes du secteur financier, tels que le soutien des coûts d'émission, des incitations fiscales pour les entreprises émettrices d'obligations vertes ; des politiques préférentielles suffisamment importantes pour encourager les investisseurs à acheter des obligations... Plus précisément, selon M. Lam, il est nécessaire de compléter les cadres juridiques relatifs aux obligations vertes, y compris
les réglementations sur la classification et la certification des projets verts nationaux, afin d'appliquer des politiques d'incitation qui doivent tenir compte des similitudes entre les critères verts du Vietnam et les normes internationales. Cela permet aux entreprises de mettre en œuvre des projets et d'attirer des investissements nationaux et étrangers selon le même système de normes. De plus, il convient d'envisager de réglementer les critères verts, y compris des niveaux correspondant à différents niveaux d'incitations politiques. À ce moment-là, les entreprises émettrices d'obligations vertes pourront progressivement accéder à des politiques préférentielles et se fixer des objectifs/motivations pour atteindre une croissance durable ; Parallèlement, il convient d'émettre des lignes directrices pour l'émission et le reporting des obligations vertes, en tenant compte des réglementations spécifiques aux activités des établissements de crédit et des organisations économiques. Deuxièmement, il convient de soutenir et d'encourager les entreprises à opérer des transformations vertes et à émettre des obligations vertes par le biais de recherches continues et de l'élargissement des politiques visant à soutenir les entreprises émettrices d'obligations vertes, telles que le soutien aux coûts d'émission, les incitations fiscales, etc.
Les dirigeants de la BIDV estiment également qu'il est nécessaire de promouvoir la formation et le développement des ressources humaines en matière d'environnement,
de promouvoir la propagande et d'encourager les entreprises à opérer des transformations vertes. Troisièmement, il convient d'encourager les investisseurs à investir dans les obligations vertes
. Les formes d'incitation proposées consistent à envisager l'émission d'incitations suffisamment importantes pour encourager les investisseurs à acheter des obligations (par exemple, des incitations sur les limites de crédit, des taxes sur les rendements des investissements, etc.)
et à sensibiliser les investisseurs à leurs responsabilités envers le développement durable, la communauté et la société.
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| M. Le Ngoc Lam, directeur général de la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'investissement et le développement (BIDV), a prononcé un discours sur le thème « Les obligations vertes, moteur de la croissance durable » - Photo : VGP/Nhat Bac |
En tant qu'établissement de crédit, conformément à la tendance générale de développement du monde ainsi qu'à l'orientation du gouvernement, la BIDV a élaboré une stratégie de développement pour la période 2021-2025, avec une vision à l'horizon 2030, et s'est fixé pour objectif de devenir une banque zéro émission nette d'ici 2050.
Les dirigeants de la banque ont déclaré que la BIDV a désormais créé une unité spécialisée pour la recherche, le développement et la mise en œuvre de la stratégie de développement durable et des pratiques ESG au sein de la BIDV.
La banque a également achevé l'élaboration de cadres financiers durables conformément aux normes internationales, applicables à la fois aux activités d'octroi de crédit, de mobilisation de capitaux et de gestion des risques.
La BIDV élabore des orientations et des politiques d'octroi de crédit liées aux facteurs ESG. En
particulier, elle adapte la structure de prêt pour réduire progressivement les industries à fortes émissions de carbone, telles que la centrale thermique au charbon, en visant l'absence de dette en cours provenant de cette centrale d'ici 2035 ; contrôle des limites de crédit pour les industries de l'acier, du ciment et des engrais ; et
conseil , accompagnement des entreprises dans la transformation technologique et la réduction des émissions de gaz à effet de serre ; Encourager les entreprises à investir dans la croissance verte en émettant des produits de crédit vert dans les secteurs du textile, de l'énergie solaire sur les toits, des transports écologiques, etc., avec des incitations sur les taux d'intérêt, les garanties et les taux de change. D'ici fin 2023, BIDV sera l'un des plus grands établissements de crédit vert du marché, avec un encours de prêts total de 71 000 milliards de VND, en hausse de 11 % par rapport à 2022. Le secteur des énergies propres et renouvelables affiche un encours de prêts de 57 000 milliards de VND, avec 1 600 projets et 1 300 clients. La structure du capital du crédit vert de BIDV comprend des capitaux provenant de dépôts, des prêts d'institutions financières nationales et internationales, et des capitaux
confiés .
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