(PLVN) - La Banque d'État du Vietnam vient de publier une circulaire détaillant le traitement des faux billets et des billets suspectés de faux billets dans le secteur bancaire. Conformément à la réglementation, en cas de détection de cinq faux billets ou de cinq pièces métalliques contrefaites ou plus lors d'une transaction, l'agence de la Banque d'État, le bureau des transactions, l'établissement de crédit ou la succursale d'une banque étrangère doit immédiatement en informer le service de police le plus proche.
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(PLVN) - La Banque d'État du Vietnam vient de publier une circulaire détaillant le traitement des faux billets et des billets suspectés de l'être dans le secteur bancaire. Conformément à la réglementation, en cas de détection de cinq faux billets ou de cinq pièces de monnaie métallique contrefaites ou plus lors d'une transaction, l'agence de la Banque d'État, le bureau des transactions, l'établissement de crédit ou la succursale d'une banque étrangère doit immédiatement en informer le service de police le plus proche.
La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de publier la circulaire 58/2024/TT-NHNN fournissant des conseils sur la gestion de la fausse monnaie et de la monnaie suspectée de contrefaçon dans le secteur bancaire.
La circulaire stipule que lors des transactions en espèces avec les clients, lors de la détection d'argent présentant des signes de contrefaçon, les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transaction, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent comparer les éléments de sécurité de l'argent réel avec ceux de l'argent réel et procéder comme suit :
Si la Banque d'État ou le ministère de la Sécurité publique a signalé la fausse monnaie par écrit, il est nécessaire de la confisquer, de l'enregistrer, de la tamponner et de la perforer. Conformément à la réglementation, la mention « FAUSSE MONNAIE » est apposée sur les deux faces de la fausse monnaie, une fois sur chaque face, puis de perforer quatre trous (deux trous ronds symétriques sont percés sur chaque face à l'aide d'une perforatrice de documents de bureau).
En cas de détermination que l'argent est un nouveau type de fausse monnaie, il est nécessaire de le confisquer et d'établir un enregistrement conformément au formulaire n° 01 de l'annexe émise avec le décret n° 87/2023/ND-CP mais sans estampiller ou poinçonner la fausse monnaie.
Dans les deux jours ouvrables suivant la saisie de la nouvelle fausse monnaie, la succursale de la Banque d'État ou le Bureau des transactions doit en informer par écrit le Département de l'émission et du Trésor ; l'établissement de crédit ou la succursale de la banque étrangère doit en informer par écrit le Bureau des transactions ou la succursale de la Banque d'État du lieu où l'établissement de crédit, la succursale de l'établissement de crédit ou la succursale de la banque étrangère ouvre un compte de paiement (ci-après dénommée « succursale de la Banque d'État du lieu »). La notification doit inclure des informations sur le type de monnaie, la quantité, le numéro de série et la description des caractéristiques de la fausse monnaie.
La circulaire stipule également que les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transaction, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent informer rapidement l'agence de police la plus proche pour coordination et traitement lorsqu'elles détectent l'un des cas suivants : Il existe des signes de suspicion de stockage, de transport ou de circulation de fausse monnaie ; Nouveaux types de fausse monnaie ; Il y a 5 faux billets (ou 5 pièces de monnaie métallique contrefaite) ou plus dans une transaction ou lorsque le client ne se conforme pas à la tenue des registres et à la saisie de fausse monnaie.
Lors du processus de comptage, de classification et de sélection de l'argent, après la réception et la livraison d'argent liquide en liasses ou en sacs scellés dans le secteur bancaire conformément aux réglementations de la Banque d'État, lorsque de la fausse monnaie est détectée, les unités de la Banque d'État, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent la traiter comme pour la fausse monnaie détectée dans les transactions en espèces comme prescrit dans la clause 1 et les points b et c de la clause 2 du présent article.
Les succursales et les bureaux de transaction de la Banque d'État sont responsables du conditionnement et du scellement des faux billets. Le scellement des faux billets est effectué conformément à la réglementation de la Banque d'État relative au scellement des espèces, mais la mention « FAUSSE MONNAIE » doit être apposée sur le scellement afin de les distinguer des billets authentiques.
En conséquence, contrefaçon de monnaie en coton et de monnaie en polymère : 100 billets de même valeur et de même matériau sont emballés dans une liasse ; 10 billets sont emballés dans une liasse (1 000 billets) et scellés. Contrefaçon de monnaie métallique : 100 billets de même valeur sont emballés dans un petit sac et scellé ; 10 billets sont emballés dans un grand sac (1 000 billets) et scellés.
S'il n'y a pas suffisamment de quantité à emballer (ou à mettre en sac), les succursales de la Banque d'État et les bureaux de transaction emballeront, scelleront et indiqueront clairement le nombre de feuilles (ou de pièces) pour faciliter la livraison et la réception.
La fausse monnaie est conservée séparément dans les coffres du système bancaire d’État, des établissements de crédit et des succursales de banques étrangères.
Les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent remettre mensuellement toute fausse monnaie saisie à la succursale de la Banque d'État de la région ou au Bureau des transactions.
Les agences et les bureaux de transaction de la Banque d'État sont chargés de vérifier l'authenticité de chaque faux billet remis par les établissements de crédit et les agences de banques étrangères. Si de l'argent réel est détecté dans le faux billet remis, les agences et les bureaux de transaction de la Banque d'État doivent établir un rapport conformément au formulaire figurant en annexe à la présente circulaire et adresser une demande écrite à l'unité déclarante pour qu'elle restitue la contrefaçon au client et lui communique les résultats dans un délai de 30 jours.
Les billets authentiques estampillés « CONTREFAÇON » et perforés d’un trou sont découpés sur 1/8 de la surface du billet par la succursale de la Banque d’État ou le Bureau des transactions, échangés contre la même valeur (crédités) à l’unité de soumission (aucun frais n’est facturé pour l’échange d’argent qui ne répond pas aux normes de circulation) et emballés et livrés comme pour l’argent qui ne répond pas aux normes de circulation conformément à la réglementation de la Banque d’État.
Les succursales et les bureaux de transaction de la Banque d'État doivent remettre la fausse monnaie au Trésor central au moins une fois tous les six mois (le cas échéant). Cette remise peut être combinée à un transfert d'argent vers et depuis la Banque d'État.
La circulaire n° 58/2024/TT-NHNN entre en vigueur à compter du 14 février 2025.
Source : https://baophapluat.vn/cong-an-vao-cuoc-khi-1-giao-dich-co-5-to-tien-gia-post537381.html
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