ANTD.VN - 신용기관법에 따라 은행 상품 및 서비스 제공에 비의무 보험 상품을 연계하는 은행은 4억~5억 VND의 벌금을 부과받습니다.
국립은행은 통화 및 은행 부문의 행정 제재를 규정하는 2019년 11월 14일자 법령 88/2019/ND-CP를 대체하는 법령 초안(수정 및 보완)에 대한 의견을 구하고 있습니다.
이에 따라 이 초안은 2024년 신용기관법에 따른 제재를 보완합니다.
특히, 이 초안에서는 다음 행위 중 하나에 대해 4억~5억 VND의 벌금을 부과하도록 제안하고 있습니다. 신용 기관에 관한 법률에 규정된 대로 은행 상품 및 서비스 제공에 비의무 보험 상품을 연결하는 행위, 신용 기관 및 외국 은행 지점의 은행 활동 및 기타 사업 활동에 불법적으로 개입하는 행위.
국가 통화 정책의 시행 및 신용 기관 시스템의 안전에 해를 끼치거나 훼손을 초래할 위험이 있는 경쟁 제한 행위 또는 불공정 경쟁 행위를 실시하는 경우.
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은행은 신용을 제공할 때 고객에게 선택적 보험 구매를 "강요"할 수 없습니다. |
또한, 신용기관의 법정대리인 선임사실을 국가은행에 통보하지 아니하거나, 신용기관법 위반으로 인한 2,000~3,000만 VND의 벌금 등 많은 다른 위반행위에 대해서도 처벌이 부과됩니다.
상업은행의 국내지점 및 거래소 개설에 필요한 요건을 충족하지 아니하거나 충분한 만족을 유지하지 아니하는 행위에는 4천만~5천만동의 벌금을 부과한다.
자금세탁방지법 2022년 및 해당 법률의 지침 문서의 규정 검토와 관련하여, 초안 법령은 자금세탁방지법 및 해당 법률의 지침 문서에 명시된 책임, 의무 및 금지 사항에 대한 규정에 따라 법률 문서를 개정, 보완, 대체하거나 제재를 개정하는 경우를 피하기 위해 자금세탁방지법의 규정에서 인용된 모든 내용을 삭제했습니다.
대신, 이 초안은 위험 관리 프로세스를 개발하지 않거나, 위험 수준에 따라 고객을 분류하지 않거나, 자금세탁방지법, 테러방지법 및 대량살상무기 확산 자금 조달 방지 및 퇴치법의 규정에 따라 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않는 행위에 대해 1억 5천만~2억 VND의 벌금을 부과하도록 규정하고 있습니다.
자금세탁방지법에서 규정한 정치적 영향력을 가진 외국인 개인고객과 관련된 규정을 준수하지 않거나, 준수가 불완전할 경우 1억 5천만~2억 VND의 벌금이 부과됩니다.
자금세탁방지법에서 규정한 바와 같이, 협력은행에 은행상품, 서비스, 지급결제 및 기타 서비스를 제공하기 위한 협력은행과의 관계 설정 시, 통신은행 관련 규정을 준수하지 않거나 준수가 불완전한 경우
자금세탁방지법에서 규정한 바와 같이, 새로운 상품 및 서비스, 혁신기술을 적용한 기존 상품 및 서비스를 제공할 때 보고 주체의 책임과 관련된 규정을 이행하지 않거나 이행이 완료되지 않은 경우.
자금세탁방지법에서 규정한 특정거래에 대한 감독을 게을리 할 경우 2억~3억의 벌금을 부과합니다.
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출처: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd
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