Dans l'après-midi du 10 juin, l'Assemblée nationale a discuté en salle le projet de loi sur les établissements de crédit (amendé).
Le lieutenant-général Nguyen Hai Trung, directeur du département de police de Hanoi, a exprimé son inquiétude face à la propriété croisée, à la manipulation et aux intérêts de groupe dans le secteur bancaire, en particulier la mobilisation de capitaux pour les prêts entre entreprises de l'écosystème des groupes économiques privés.
Selon lui, le projet de loi prévoit une réduction de la participation des particuliers, des organismes publics, des établissements de crédit, etc., afin de favoriser une structure actionnariale bancaire plus ouverte et plus saine. Cela évite que le droit à l'autodétermination ne soit concentré entre les mains d'un seul dirigeant, limitant ainsi les activités de l'organisation au service d'entreprises clandestines et de groupes d'intérêt, ce qui nuit à la banque ou aux petits groupes d'actionnaires.
Cependant, selon M. Trung, en réalité, il existe encore des actionnaires majeurs qui sont nommés ou non au conseil d'administration pour gérer, détenir des actions de contrôle et opérer des opérations bancaires.
Par conséquent, « les réglementations du nouveau projet ne sont que techniques », a commenté le lieutenant-général Nguyen Hai Trung, ajoutant qu'il est nécessaire d'ajouter davantage de réglementations et de renforcer le rôle de la Banque d'État pour limiter l'abus de pouvoir des principaux actionnaires et des droits de gestion pour manipuler les opérations des établissements de crédit.
En outre, il est nécessaire d'étudier et de proposer des mesures et des solutions supplémentaires pour gérer et contrôler le contournement de la loi, en utilisant de nombreuses autres entités juridiques pour se présenter au nom d'actions afin de créer un grand groupe d'actionnaires pour exploiter des établissements de crédit.
Commentant la réglementation sur la fourniture d'informations aux agences spécialisées de prévention de la criminalité, le député Nguyen Hai Trung a déclaré que les dispositions du projet de loi ne répondent pas aux exigences de temps dans la pratique de la prévention de la criminalité, en particulier la prévention des crimes utilisant la haute technologie pour commettre des fraudes dans le cyberespace aujourd'hui.
La situation des crimes utilisant le cyberespace et les hautes technologies pour commettre des fraudes, s'approprier des biens, jouer, organiser des jeux d'argent et blanchir de l'argent est très complexe et entraîne des conséquences extrêmement graves. En cas de crime, les forces de police doivent intervenir rapidement pour enquêter sur les flux financiers et geler les comptes.
Cependant, la réglementation actuelle ne répond pas aux exigences d'une prévention rapide des transferts d'argent. Par conséquent, le général Nguyen Hai Trung a déclaré qu'il était nécessaire d'édicter des réglementations visant à réduire le délai de blocage des comptes clients afin de lutter contre la criminalité. Le gouvernement pourrait étudier des réglementations détaillées.
En outre, le député Nguyen Hai Trung a déclaré que pour améliorer l'efficacité de la prévention de la criminalité, il est nécessaire de revoir et de légaliser les réglementations sur la légitimité des comptes dans les documents juridiques pertinents ; de compléter et de synchroniser les documents d'orientation pour assurer une mise en œuvre efficace...
Dans le même temps, cette loi doit stipuler spécifiquement les conditions exigeant que les établissements de crédit disposent d'une plate-forme technologique et d'installations physiques pour l'identification des clients afin de garantir la légitimité ; exigeant que les établissements de crédit soient responsables de l'examen, de la détection et de la coordination avec la police et les agences compétentes pour traiter strictement les violations des comptes illégitimes.
Selon M. Trung, dans la lutte contre la criminalité de haut niveau ces derniers temps, l'astuce consistant à utiliser de faux documents pour ouvrir des comptes est apparue, afin de causer des difficultés et d'éviter la criminalité.
En outre, M. Nguyen Hai Trung a également proposé de ne pas stipuler que la Banque d'État a le pouvoir d'enquêter sur les violations de la loi dans le secteur bancaire.
Il faut mettre fin à la propriété croisée des banques.
Faisant référence aux récents incidents survenus à la SCB Bank au Vietnam et dans d'autres banques américaines, le député Trinh Xuan An (Dong Nai) a suggéré qu'il était nécessaire de définir clairement le contenu de la prévention des risques systémiques.
M. An a déclaré que même si le gouverneur de la Banque d'État mentionne souvent la prévention des risques, le projet de loi contient également de nombreuses réglementations pour prévenir les risques pour le système bancaire, mais « le problème de la propriété croisée doit cesser, et pas seulement être limité ».
« Tout le monde le sait, tout le monde le reconnaît, mais il est difficile de dénoncer les pratiques détournées. Les politiques spécifiques de la loi actuelle sur les établissements de crédit ne sont pas assez strictes. Nous nous concentrons sur la réduction du ratio de participation et du plafond de crédit, mais restons très passifs », a déclaré M. An.
Il a suggéré qu’il est nécessaire de réinitialiser le modèle de supervision financière et d’audit indépendant pour superviser les établissements de crédit.
Avec environ 50 banques aujourd’hui, il est également nécessaire de réévaluer si ce nombre est trop élevé ou non, de quantifier clairement la taille d’une économie, combien de banques sont suffisantes et de créer des réglementations techniques dans la loi pour limiter ce nombre.
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