Vietcombank vient de tester une fonctionnalité qui avertit automatiquement les comptes destinataires des signes de fraude suspectée pour les transactions de transfert d'argent rapide Napas24/7 sur VCB Digibank.
Il s’agit d’une des solutions de la banque dans un contexte de fraude de plus en plus sophistiquée et complexe.
En conséquence, lorsque les clients effectuent des transferts d'argent sur VCB Digibank, le système identifiera et avertira automatiquement les clients si le numéro de compte du destinataire présente des signes inhabituels.
Plus précisément, les informations du bénéficiaire ne correspondent pas à la base de données nationale sur la population. Le compte du bénéficiaire figure sur la liste d'alerte de l'autorité compétente. Il figure également sur la liste des risques suspects (transactions anormalement importantes, réception d'argent provenant de plusieurs comptes, etc.).
Lorsqu'un client transfère de l'argent, si le numéro de compte du destinataire présente des signes inhabituels, la banque l'alertera de suspicion.
« Grâce au système d'alerte automatique, les clients reçoivent des informations sur le niveau de sécurité du compte bénéficiaire, à partir duquel ils peuvent décider de manière proactive de poursuivre ou non la transaction », a déclaré un représentant de Vietcombank.
BIDV a été la première banque à appliquer le système d'alerte sur les transactions suspectes dès le 1er avril. Dès que les clients accèdent au compte du destinataire, le système analyse le compte et l'avertit s'il figure sur la liste des comptes suspects. Au cours d'un mois de tests, 40 000 transactions ont été bloquées, pour un montant total atteignant 160 milliards de dongs.
Les représentants de la BIDV ont estimé que cette fonctionnalité avait efficacement aidé les utilisateurs à détecter les signes de fraude et à prévenir les pertes financières. La BIDV collabore avec le ministère de la Sécurité publique et la Banque d'État pour mettre à jour en permanence la base de données des comptes suspects.
M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État, a déclaré que MB, VietinBank et Agribank seront les prochaines banques à déployer un système d'alerte similaire.
La Banque d'État procédera à un examen préliminaire après juillet 2025 et étendra l'application à l'ensemble du secteur. Cette agence a également mis en place une réglementation obligeant les établissements de crédit à lui communiquer les informations sur les comptes suspectés de fraude afin de mettre en œuvre le projet de création d'un entrepôt de données suspectes à partager avec les établissements de crédit.
À ce jour, la base de données a collecté plus de 350 000 comptes suspects et sera partagée avec les établissements de crédit dans l'esprit que toute unité qui envoie des informations à la Banque d'État sera à nouveau partagée.
Source : https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm
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