Des méthodes de fraude sophistiquées et de haute technologie piègent de nombreux investisseurs - Photo : dessin d'IA
Un cas typique est celui de Mme H. (résidant à Hanoi ) qui a été « conseillée » par un sujet d'investir dans un code boursier avec un engagement de profit de 777%, via une application appelée AJB DIRECT.
Croyant aux possibilités de s'enrichir, Mme H. a investi 4 milliards de VND. Cependant, la somme s'est évaporée sans laisser de trace. L'investisseur a alors porté plainte auprès des autorités.
Expert en fausses actions, fausse candidature
S'adressant à Tuoi Tre Online, M. Truong Hien Phuong, directeur principal de KIS Vietnam Securities, a déclaré que le phénomène de fraude boursière devient de plus en plus sophistiqué.
Les autorités ont découvert de nombreux cas de personnes falsifiant des applications boursières avec des interfaces similaires aux vraies pour tromper les investisseurs.
Plus inquiétant encore, les escrocs utilisent également la technologie deepfake – une application de l'intelligence artificielle (IA) – pour créer des images et des voix de faux « experts ». Ces « experts » apparaissent dans les réunions Zoom et les groupes de discussion Zalo pour « suggérer des produits » et instaurer la confiance.
Lorsque les investisseurs opèrent sur une fausse application, tout l'argent déposé disparaît, sans aucun rapport avec la transaction ou le profit ou la perte réel sur le marché boursier.
M. Phuong a souligné que les dirigeants de sociétés de valeurs mobilières réputées ne créent presque jamais leurs propres groupes Zalo ou Telegram pour appeler à l'investissement ou discuter de produits. Si des séminaires ou des échanges de connaissances en investissement sont organisés, l'information sera publiée sur le site web officiel ou la page fan ; les investisseurs sont invités à la consulter régulièrement.
Certains signes courants de fausses plateformes soulignés par M. Phuong incluent : des noms de domaine de sites Web comportant des fautes d'orthographe ou utilisant des adresses étranges ; des applications qui ne peuvent pas se connecter à de vrais portefeuilles d'investissement.
Affichage de faux bénéfices qui ne correspondent pas à l'évolution du marché ; les consultants ne disposent pas de documents légaux ou refusent de vérifier par appel vidéo ...
Selon M. Phuong, pour éviter cela, les sociétés de valeurs mobilières doivent anticiper et détecter les faux sites web et applications. Parallèlement, elles doivent alerter en permanence les investisseurs par les voies officielles et signaler les cas suspects à la Commission nationale des valeurs mobilières et à la police afin qu'ils soient traités rapidement.
Les investisseurs sont la dernière ligne de défense
L'expert en cybersécurité Ngo Minh Hieu (Hieu PC) estime que face à la multiplication des fraudes high-tech, les investisseurs constituent la principale ligne de défense. Il leur recommande de ne télécharger que des applications provenant de sources officielles telles que l'App Store ou Google Play.
Même lors du téléchargement d'applications à partir de sources officielles, M. Hieu conseille toujours aux investisseurs de vérifier les avis réels des utilisateurs, d'éviter d'utiliser des applications qui ne contiennent que des compliments « excessifs » ou un contenu vague...
De plus, consultez le site web officiel d'une société de valeurs mobilières agréée. Méfiez-vous des noms similaires à ceux d'entreprises réputées, mais mal orthographiés ou utilisant de faux logos.
Vérifiez bien votre adresse, votre licence commerciale et votre certificat de constitution : ce sont des documents légaux, pas seulement des photos qui peuvent être facilement falsifiées.
En particulier, M. Hieu a averti que les applications promouvant les transactions T+0 (c'est-à-dire la livraison le jour même) au Vietnam sont des signes évidents de fraude, car le marché vietnamien applique actuellement le processus T+2,5.
La promesse de rendements élevés est un appât classique utilisé par les escrocs pour exploiter la cupidité et l'ignorance. Autre signe : lorsque les investisseurs souhaitent retirer de l'argent, l'application frauduleuse demande souvent des frais supplémentaires. C'est une façon de fidéliser les utilisateurs et de les inciter à continuer à déposer avant de disparaître.
En cas de suspicion de fraude, M. Hieu recommande : d’interrompre immédiatement la transaction et de bloquer tout contact avec la personne suspecte. Conservez ensuite des preuves : captures d’écran, conversations, relevés bancaires. Signalez ensuite immédiatement l’incident à la police pour une enquête rapide.
Selon les experts, à l’ère du numérique, les escroqueries ne sont plus flagrantes, mais se sont transformées en contrefaçons sophistiquées, attaquant directement la confiance et le manque de compréhension technologique de nombreux investisseurs.
Source : https://tuoitre.vn/sap-bay-truoc-loi-moi-choi-chung-khoan-lai-777-20250611142832649.htm
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