Comment réduire les pertes de stock ?

Les experts recommandent d’apprendre l’analyse technique et fondamentale, de diversifier votre portefeuille, de déterminer votre tolérance au risque et de réduire vos pertes.

J'ai récemment essayé de jouer sur les actions, et j'ai enregistré des gains et des pertes. J'ai réalisé que je n'avais pas les compétences nécessaires pour identifier les codes vendus et que je manquais de détermination pour limiter les pertes. J'aimerais maintenant demander conseil à des experts. Merci, experts.

Vodanh1201

Les investisseurs surveillent la bourse, février 2022. Photo : Quynh Tran — Les investisseurs surveillent la bourse, février 2022. Photo : *Quynh Tran*

Consultant:

Tout d'abord, n'oubliez pas qu'investir en actions est un processus à long terme qui exige patience, apprentissage continu et détermination. Prendre des décisions en matière d'investissement boursier ne se base pas uniquement sur un simple indicateur ou signal, mais nécessite de synthétiser de nombreux facteurs et de se forger une opinion éclairée. Dans le cadre de cet article, je vous donnerai quelques suggestions spécifiques pour vous permettre d'acquérir et d'exploiter des informations plus détaillées.

Rechercher et apprendre

Commencez par lire et comprendre le fonctionnement du marché boursier. Cela inclut la compréhension de l'achat et de la vente d'actions, le concept d'indices, les graphiques et l'analyse technique. Cela vous aidera à comprendre et à identifier la signification des mouvements du marché grâce à un graphique.

L'analyse technique est diversifiée et nécessite du temps d'étude et de pratique. Cependant, en tant que débutant, vous devez comprendre les concepts techniques de base tels que les sommets et les creux, les niveaux de support et de résistance, la relation entre prix et volume, ainsi que les segments de marché (haussiers, baissiers et latéraux). Après une période de maîtrise, vous pourrez approfondir vos connaissances et vos études.

L'analyse technique est une forme d'étude des schémas récurrents, qui tendent à se reproduire à l'avenir. L'hypothèse est que la psychologie des investisseurs, quel que soit le marché, ne change pas. Par conséquent, l'étude de cette méthode aide les investisseurs à mieux comprendre les lois de la psychologie et de l'offre et de la demande en bourse.

Vous devriez également apprendre à évaluer les impacts macroéconomiques sur le marché boursier, les entreprises et les secteurs qui vous intéressent. Cela vous aidera à mieux comprendre les opportunités et les risques associés à des actions spécifiques. Cette méthode est appelée analyse fondamentale.

Alors que l'analyse technique ignore les facteurs intrinsèques du cours de l'action et l'impact de l' économie , l'analyse fondamentale offre une perspective différente. Il faut se mettre à la place des actionnaires pour apprendre et prendre des décisions qui accompagnent l'entreprise. En étudiant cette méthode, vous comprendrez les risques que l'entreprise choisie encourt et leur impact sur les ventes.

Par exemple, dans le secteur immobilier, une hausse des taux d'intérêt bancaires entraîne des frais d'intérêts plus élevés. Ce secteur utilise généralement un important levier financier. Dans ce cas, les charges d'intérêts augmentent et les bénéfices diminuent. Cette méthode de recherche vous aidera à choisir une entreprise performante et à réagir rapidement aux facteurs macroéconomiques susceptibles d'affecter sa production et ses activités.

Diversifiez votre portefeuille

Au lieu de devoir réfléchir à la « sortie » ou de savoir quand « sortir », prenez une mesure importante de contrôle des risques : ne placez pas tout votre argent dans une seule action ou un seul secteur.

Diversifiez votre portefeuille en détenant différents types d'actifs, tels que des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Cela permet de réduire le risque de perte lorsqu'un segment du marché est incontrôlable. Pour un nouvel investisseur en actions, il est extrêmement dangereux de négocier trop sans connaissances solides ou avec la peur de manquer quelque chose. Maîtriser le ratio d'allocation et conserver des actions à long terme est une solution sûre, qui vous apportera plus de confort et de sécurité.

Déterminez votre tolérance au risque et stop loss

Une fois vos investissements diversifiés, déterminez vos objectifs de placement. Souhaitez-vous investir pour des gains à court ou à long terme ? Quel niveau de risque êtes-vous prêt à accepter ?

Par exemple, un jeune qui investit en actions peut accepter un niveau de risque plus élevé qu'une personne approchant l'âge de la retraite. Par conséquent, votre stratégie d'investissement devra être ajustée en fonction de votre situation personnelle. Par exemple, si vous souhaitez réaliser un profit de 20 %, quel niveau de stop loss êtes-vous prêt à accepter ? C'est extrêmement important.

Dans le monde de l'investissement, le principe « risque élevé, rendement élevé » est souvent appliqué. Cela signifie qu'en entrant en bourse, il est essentiel d'identifier les risques potentiels et de les gérer.

Réduire les pertes est une méthode accessible à la plupart des gens, car c'est une véritable assurance pour vos actifs d'investissement. Imaginons que vous ayez la discipline de réduire vos pertes à 7 %. Cela signifie qu'il vous suffit de saisir une nouvelle opportunité de gain de 7,5 % pour atteindre le seuil de rentabilité. En revanche, si vous réduisez vos pertes à 50 %, vous aurez besoin d'un retour sur investissement de 100 % pour revenir au point de départ.

Si vous ne limitez pas vos pertes, vous commettez une erreur fatale qui vous fera perdre votre psychologie de trading, votre temps et votre énergie dans un investissement inefficace. Une règle courante consiste à ne pas investir plus de 2 à 5 % de son actif total dans une seule action. Cela permet de ne pas subir de pertes trop importantes en cas de chute brutale du cours d'une action.

Apprendre de l'expérience

On ne devient pas expert du jour au lendemain. Il est important d'apprendre de ses erreurs, de ses réussites et de celles des autres. Des opportunités d'investissement se présentent chaque jour sur le marché. Il faut essayer de comprendre les raisons de ses décisions et d'en tirer des leçons.

N'oubliez pas qu'investir en actions est un processus à long terme qui exige de la patience. En cas d'incertitude ou d'impatience, pensez à demander l'aide d'un conseiller en placement professionnel ou d'un expert. Bonne chance et succès dans le développement de vos compétences en investissement.

Tran Manh Hoang Viet
Expert en planification financière personnelle
FIDT Société de conseil en investissement et de gestion d'actifs

Lien source