Méfiez-vous des services de change sur les réseaux sociaux
Les services de change sur les réseaux sociaux gagnent en popularité pendant le Nouvel An lunaire, mais ils présentent également de nombreux risques. À cette période, la demande d'échange de monnaie contre des billets porte-bonheur ou de préparation aux activités de consommation pendant le Têt est très forte, ce qui a créé des opportunités pour les services de change en ligne. Cependant, les escrocs ont profité de cette opportunité, jouant sur la psychologie et les besoins des gens pour commettre des fraudes au moyen de stratagèmes extrêmement sophistiqués.
De nombreuses victimes ont effectué des transactions pour échanger de la fausse monnaie, mais ont reçu l'argent en retour, qui n'était pas conforme à leurs promesses, voire contrefait. De nombreux cas ont été recensés : après avoir transféré de l'argent, le propriétaire du compte sur le réseau social a bloqué les contacts et a disparu, « interrompant » le dépôt du client. Généralement, ceux qui tombent dans le piège des escroqueries et se font échanger de la fausse monnaie considèrent cela comme une malchance et n'osent pas signaler l'incident aux autorités, de peur d'être poursuivis pour achat et vente de fausse monnaie.
En réponse aux informations ci-dessus, le Département de la sécurité de l'information recommande la vigilance face aux individus inconnus et de ne surtout pas échanger d'argent via les réseaux sociaux afin d'éviter de devenir la proie d'activités frauduleuses. N'utilisez que les services de change de banques, de sociétés financières ou d'entreprises réputées disposant d'une licence d'exploitation légale. Pour les services sur les réseaux sociaux, avant d'effectuer une transaction, consultez les avis des anciens clients, les avis clients ou les certificats légaux du service ; comparez les taux de change avec ceux du marché ; méfiez-vous des services dont les taux de change sont trop élevés. Méfiez-vous des services qui exigent des transferts d'argent avant la réception des marchandises. Si vous détectez des individus stockant ou faisant circuler de la fausse monnaie ou d'autres activités frauduleuses ou lucratives, signalez-les rapidement aux services de police les plus proches afin qu'ils prennent les mesures de prévention et de traitement prévues par la loi.
Se faire passer pour des employés de banque pour frauder des prêts et des dates d'échéance
Cette astuce a conduit de nombreuses personnes, en particulier celles qui n’ont pas beaucoup d’expérience financière, à tomber dans le piège des escrocs.
Français Plus précisément, selon le Département de la sécurité de l'information, l'Agence de police d'enquête de la police provinciale de Dong Nai a récemment émis une décision de poursuivre l'accusé, un mandat d'arrêt pour la détention temporaire de Le Thi Huynh Nhu (née en 1998, résidant dans le district de Xuan Loc) pour enquêter sur le crime de « appropriation frauduleuse de biens ». Selon les résultats de l'enquête initiale, en raison du besoin d'argent pour payer des dettes, de décembre 2023 à mai 2024, Le Thi Huynh Nhu s'est fait passer pour un employé de banque, ayant des clients qui avaient besoin d'emprunter de l'argent pour rembourser des dettes (par exemple, en trompant un homme nommé S pour qu'il emprunte 16,2 milliards de VND, empruntant 3,25 milliards de VND à M. D.TG), puis en s'appropriant cet argent. L'Agence d'enquête de la police provinciale de Dong Nai a déterminé que bien que la méthode de Le Thi Huynh Nhu ne soit pas nouvelle, de nombreuses personnes sont encore trompées.
Les individus se font souvent passer pour des employés d'une grande banque et appellent ou envoient des SMS aux clients sous prétexte de les informer de conditions de prêt avantageuses ou de mettre à jour leurs informations de crédit. Ils demandent ensuite à l'emprunteur de fournir des informations personnelles telles que son numéro de carte d'identité, son numéro de compte bancaire, son niveau de revenu, l'objet du prêt… Si le client a un prêt bancaire, l'individu l'informe qu'un « paiement est dû » ou qu'un « prêt doit être prolongé ». Il lui demande ensuite de transférer de l'argent sur un autre compte ou de fournir des informations financières personnelles pour « sécuriser la transaction ». Une fois que la victime a confiance et suivi les instructions, l'individu justifie sa patience, bloque toute communication et s'approprie l'intégralité du montant.
Veuillez noter que les banques n'appellent pas proactivement leurs clients pour demander des informations sur leur compte, leurs mots de passe ou des paiements par téléphone. Les notifications concernant les prêts, leur échéance ou les modifications relatives à votre compte sont généralement envoyées par l'adresse e-mail officielle de la banque ou par des canaux sécurisés tels que les applications bancaires, et non par téléphone ou par des messages suspects.
Le Département de la sécurité de l'information recommande d'appeler proactivement le numéro de téléphone officiel de la banque afin de vérifier l'identité de la personne concernée. Ne fournissez absolument aucune information personnelle, telle que votre carte d'identité, votre numéro de compte bancaire, votre code OTP, etc. Si quelqu'un vous demande de fournir ces informations, refusez immédiatement et prévenez la banque. Ne suivez pas les instructions d'inconnus, notamment en matière de transferts d'argent. N'accédez pas à des liens suspects et ne téléchargez pas d'applications d'origine inconnue. En cas de suspicion de fraude, signalez immédiatement au commissariat de police le plus proche pour obtenir des instructions sur la conduite à tenir.
Source : https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
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