Con un crecimiento sincrónico tanto en crédito como en movilización, VPBank está listo para hacer realidad su plan de negocios 2025

DNVN - En el primer trimestre de 2025, VPBank obtuvo un beneficio consolidado antes de impuestos de 5.015 billones de VND, un 20 % más que en el mismo período. Los activos totales superaron los 994 billones de VND, y el crédito y la movilización aumentaron considerablemente, superando el promedio del sector. Este resultado se acerca al plan que VPBank propuso en la Junta General Anual de Accionistas de 2025.

En el contexto de una economía global con muchas variables potenciales, Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank , HoSE: VPB) y sus subsidiarias son flexibles en las operaciones, optimizando las oportunidades comerciales, controlando estrictamente los riesgos y fortaleciendo la plataforma de apoyo para realizar el plan de negocios 2025.

El crecimiento y la movilización del crédito superaron el promedio de la industria

A finales del primer trimestre de 2025, los activos consolidados totales de VPBank alcanzaron más de VND 994.000 billones, afirmando continuamente su posición de liderazgo en el grupo de banca comercial privada.

Este crecimiento provino de la escala crediticia consolidada, con la contribución activa tanto del banco matriz como de sus subsidiarias, que superó los 747.000 billones de VND, un 5,2% más en comparación con el comienzo del año o un 21,9% durante el mismo período. De los cuales, el crédito bancario individual alcanzó más de 663.000 billones de VND, un 5,4% más en comparación con el comienzo del año y significativamente más alto que el promedio de la industria del 3,93%. VPBank continuó promoviendo sus fortalezas tradicionales en segmentos estratégicos como los clientes individuales, principalmente contribuidos por los productos de préstamos hipotecarios, lo que muestra la recuperación del mercado inmobiliario. De manera similar, a través del fomento de la estrategia de atracción de nuevos clientes y la digitalización del proceso de préstamo, mejorando la experiencia del cliente, otro segmento estratégico, las pequeñas y medianas empresas (PYME), también contribuyó positivamente a los resultados generales.

El crecimiento de la movilización de clientes y valores de VPBank en el primer trimestre aumentó un 14,2 % en comparación con finales de 2024, lo que contribuyó a garantizar la liquidez y a preparar recursos para futuros planes innovadores. El sólido crecimiento de la movilización siguió de cerca la dirección establecida por la Junta Directiva de VPBank a principios de año, gracias a políticas diversificadas y al lanzamiento de nuevos productos para atraer clientes.

La movilización de capital creció con fuerza, pero los costos de capital de VPBank se mantuvieron eficazmente controlados mediante la optimización de la cartera de clientes y la diversificación de las fuentes de capital a medio y largo plazo del exterior. Al cierre del primer trimestre, el costo de capital (COF) individual del banco se mantuvo en el 4,4%, equivalente al trimestre anterior.

Gracias a las abundantes fuentes de financiación, los ratios de liquidez de cada banco cumplieron con los requisitos del Banco Estatal, con un ratio de préstamos a depósitos (LDR) y un capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo del 79,2% y el 24,3%, respectivamente. De igual forma, el ratio de capital seguro (CAR) del banco consolidado se mantuvo entre los mejores del sector, alcanzando cerca del 15%.

Las ganancias siguen de cerca el plan de mil millones de dólares y controlan eficazmente la calidad de los activos.

Al final de los primeros 3 meses de 2025, VPBank registró un ingreso operativo consolidado total de casi VND 15,6 billones, un 16.1% más interanual. El beneficio consolidado antes de impuestos alcanzó los VND 5,015 billones, un 20% más que en el mismo período y en línea con el plan que se presentará a la Junta General Anual de Accionistas (AGM). Específicamente, el banco matriz registró un beneficio de VND 4,942 billones mientras que sus subsidiarias continuaron contribuyendo positivamente a los resultados generales del grupo. FE CREDIT registró un beneficio por cuarto trimestre consecutivo con los ingresos por desembolso en el primer trimestre que continuaron aumentando en un 17% interanual. El beneficio antes de impuestos de VPBank aumentó un 93%, con los préstamos de margen pendientes estableciendo un nuevo récord de VND 12,760 billones a fines de marzo.

Al cierre del primer trimestre de 2025, la tasa de morosidad individual de VPBank se mantuvo por debajo del 3% gracias a la mejora de la calidad crediticia y al uso activo y diversificado de medidas de resolución de morosidad. Siguiendo la dirección establecida a principios de año, en el primer trimestre, la cartera consolidada de VPBank en cobro de deudas con riesgo resuelto alcanzó los 850.000 millones de VND, más del doble que en el mismo período del año anterior.

Fortaleciendo las bases, creando una plataforma de lanzamiento para el futuro

A principios de 2025, VPBank dio la bienvenida a un nuevo miembro, GPBank, además de ofrecer soluciones como crédito al consumo (FE CREDIT), valores (VPBankS) o seguros (OPES), así como socios en diversos sectores. El ecosistema único y ampliado de VPBank y sus empresas miembro busca maximizar el potencial de una amplia base de clientes con un tamaño total de más de 30 millones.

VPBank asume proactivamente el liderazgo en la aceleración de la transformación digital en los procesos de negocio, consolidando sistemas de plataforma, promoviendo la innovación a través de la aplicación de nuevos logros tecnológicos, implementando fuertemente iniciativas tecnológicas importantes (AI, GenAI, Big Data), creando una diferencia en la velocidad de brindar productos y servicios y mejorando la experiencia del cliente.

Impulsado por las piezas del ecosistema ampliado y diferenciado, VPBank aspira a obtener beneficios de 25.270 billones de VND (casi 1.000 millones de USD) en 2025, un 26 % más que en 2024. Asimismo, el objetivo de activos totales consolidados para finales de 2025 es de 1.130 billones de VND, lo que equivale a un aumento del 23 %. Ante la incertidumbre sobre las tarifas, el banco seguirá de cerca la evolución del mercado para gestionar las operaciones comerciales con flexibilidad.

Además de los ambiciosos objetivos comerciales, VPBank mantiene su compromiso con los accionistas a través de una política de dividendos en efectivo por tercer año consecutivo, equivalente a una escala de pago de casi 4.000 billones de VND, lo que demuestra su sólida capacidad financiera y su respeto y compromiso con la asociación a largo plazo con los accionistas.

Mai Trang

Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/tang-truong-dong-bo-o-ca-tin-dung-va-huy-dong-vpbank-san-sang-hien-thuc-hoa-ke-hoach-kinh-doanh-nam-2025/20250424093534800