Результаты расследования показывают, что г-жа Труонг Май Лан владеет огромным количеством активов. Следственное агентство временно задержало и изъяло недвижимое имущество, связанное с г-жой Труонг Май Лан, в том числе: 1266 оригинальных сертификатов права пользования землей, 1784 фотокопии сертификатов права пользования землей, список из 269 домов и земель для аренды и 21 нотариально заверенный договор, 147 соглашений о компенсации за земельные участки в проекте Фуок Киен, район Нябе, город Хошимин.

Следственное агентство также арестовало 1237 объектов недвижимости в компаниях, связанных с ответчиком Труонг Май Лан; арестовало более 857 миллионов акций SCB г-жи Труонг Май Лан и лиц, зарегистрированных на имя г-жи Лан; арестовало более 137 миллионов акций 5 компаний юридических и физических лиц, зарегистрированных на имя г-жи Лан, а также 1 яхту, 2 судна, 19 автомобилей и другие активы.

По данным следственного агентства, г-жа Труонг Май Лан поручила г-же Данг Фыонг Хоай Там (главе офиса совета директоров Van Thinh Phat Group) контролировать отдельные объекты недвижимости, чтобы знать, какие активы были предоставлены для получения банковских кредитов, а какие нет.

нх scb.png
Все кредиты, связанные с группой Van Thinh Phat в банке SCB, имеют общую черту: головной офис передает информацию о клиентах, бизнес-подразделение готовит документы в соответствии с информацией, предоставленной головным офисом, сначала выдает средства, а затем готовит документы, чтобы сделать их законными.

Г-жа Тэм также управляет и отслеживает список компаний/лиц, чьи имена указаны в активах и кредитах; отвечает за выполнение сотрудниками юридических процедур и создание компаний, которые будут использоваться при подаче заявок на получение кредитов в SCB Bank.

В 2022 году г-жа Труонг Май Лан показала г-же Там список своих активов, заложенных в банке SCB, и попросила ее проверить информацию по каждому активу, чтобы убедиться в отсутствии ошибок или в том, что какие-либо активы не были возвращены после погашения кредита.

Согласно показаниям г-жи Там, примерно с 2013 по 2014 год она была назначена в управленческую группу для мониторинга активов, включая индивидуальные активы г-жи Труонг Май Лан и Van Thinh Phat Group.

К началу 2020 года г-жа Там была назначена заместителем руководителя офиса Совета директоров, отвечающим за всю офисную работу. В это время г-жа Там поручила двум другим людям для поддержки отслеживать непогашенную задолженность (включая название компании-заемщика, сумму кредита, дату выдачи, обеспечение, непогашенную задолженность, срок кредита...).

Эти два человека свяжутся с банком SCB от имени г-жи Там, чтобы получить информацию о непогашенной задолженности, связанной с активами, включая отдельные активы г-жи Труонг Май Лан и Van Thinh Phat Group, чтобы, когда г-жа Лан запросит отчет, г-жа Там имела информацию для немедленного предоставления.

Г-жа Там призналась, что она управляла информацией и непогашенными долгами в банке SCB Bank по 98 объектам недвижимости жилья и земли в городе Хошимин и 28 объектам сельскохозяйственных земель в районе 9 (Тху Дук), город Хошимин. Г-жа Там знала, что эти объекты были заложены для кредитов в банке SCB Bank.

Кроме того, г-жа Там напрямую связалась с г-ном Чан Хоанг Зяном, заместителем директора Департамента одобрения кредитов банка SCB, чтобы обновить непогашенный остаток кредитов SCB и ипотечных активов.

Шагните в «вихрь»

Относительно данного случая г-н Чан Хоанг Джанг заявил: В 2014 году он работал менеджером по продажам, затем был назначен заместителем начальника отдела оценки в филиале SCB Bank в Сайгоне.

После нескольких лет работы в банке SCB Bank руководители головного офиса и филиала в Сайгоне сообщили ему, что банк SCB должен одобрить и выдать кредиты группе клиентов, связанных с «мадам», влиятельным лицом в SCB, имеющим право управлять и направлять кредиты, связанные с группой Van Thinh Phat в банке SCB.

Все кредиты, связанные с группой Van Thinh Phat в банке SCB, отображаются в системе «Core Banking» банка SCB с информационным полем «HSTT» (т. е. «Маркетинговый штаб»); общим моментом является то, что штаб-квартира передает информацию о клиенте, бизнес-подразделение создает профиль в соответствии с информацией, предоставленной штаб-квартирой, сначала выдает кредит, а затем создает профиль для легализации.

В процессе выполнения задачи по подготовке действительного файла одобрения для группы клиентов Van Thinh Phat с информационным полем «HSTT» г-н Джанг получил прямые указания от г-жи Тран Тхи Май Дунг, заместителя генерального директора и директора отдела одобрения кредитов, и г-на Буй Нхана, заместителя директора отдела, отвечающего за оптовый отдел.

В ноябре 2020 года г-н Джанг был назначен начальником отдела одобрения кредитов оптовым клиентам в рамках отдела одобрения кредитов и урегулирования задолженности SCB. С 31 августа 2022 года и до его судебного преследования г-н Тран Хоанг Джанг был назначен заместителем директора отдела одобрения кредитов и урегулирования задолженности, заменив г-на Буй Нхана.

Г-н Джанг подтвердил: с 7 октября 2020 года по 2 июня 2022 года, занимая должность директора Департамента переоценки SCB, ответчик подписал и утвердил 192 отчета об оценке кредитов, 160 отчетов о переоценке, согласившись предоставить 208 кредитов 160 клиентам, являющимся физическими и юридическими лицами группы Van Thinh Phat г-жи Чыонг Ми Лан, с непогашенным остатком по состоянию на 17 октября 2022 года более 128 507 млрд донгов.

Из них основной остаток составляет 115 030 млрд донгов, а остаток процентов — более 13 477 млрд донгов, включая задолженность по процентам/комиссиям, которая была продана/зачтена.

Г-н Джанг также заявил, что ему известно, что подача и одобрение кредитов «HSTT», связанных с клиентской группой г-жи Труонг Ми Лан из Ван Тхинь Пхат, противоречили обычному процессу кредитования и нарушали положения закона о предоставлении кредитов.