Цель проверки банковской транзакции

Банковский запрос — это форма обращения владельца счета в банк с просьбой проверить проведенные транзакции, в том числе запросы на корректировку информации о транзакциях, отмену транзакций, возврат денежных средств при ошибочном переводе и другие запросы.

Основными целями аудита транзакций являются:

- Проверка действительности транзакции: проверка того, была ли транзакция действительно совершена владельцем счета.

- Выявляйте и обрабатывайте необычные транзакции: выявляйте транзакции, имеющие признаки мошенничества, ошибок или не предусмотренные владельцем счета.

- Защитите активы клиентов: обеспечьте безопасное и точное управление средствами на счетах клиентов.

- Поддержка управления финансами: помогает пользователям эффективно отслеживать, контролировать расходы и планировать личные финансы.

Иллюстрация: ACB Bank.

Когда проверять?

Существует ряд ситуаций, когда вам может потребоваться провести аудит банковских транзакций, в том числе:

- Транзакции неизвестного происхождения: когда вы видите транзакцию, о совершении которой вы не помните или у вас нет веской причины для ее совершения.

- Неверная сумма транзакции: когда вы видите транзакцию, записанную с неверной суммой по сравнению с фактической суммой.

- Двойная транзакция: когда вы видите транзакцию, записанную несколько раз.

- Не получены деньги по транзакции перевода: когда вы переводите деньги, а получатель сообщает, что не получил деньги, или наоборот.

- Необоснованные сборы за услуги: когда вы видите, что сборы взимаются неправильно или по неизвестным причинам.

Процесс проверки банковских транзакций

Процесс проверки банковской транзакции обычно включает следующие этапы:

- Проверьте детали транзакции: внимательно проверьте информацию в выписке по счету, включая дату, время, сумму, содержание транзакции и связанные с ней комиссии.

- Обратитесь в банк: если вы обнаружили какие-либо необычные или некорректные транзакции, немедленно свяжитесь с отделом обслуживания клиентов банка и сообщите о проблеме. Вы можете позвонить по телефону горячей линии, написать по электронной почте или обратиться непосредственно в отделение банка.

- Предоставьте необходимую информацию: При обращении в банк предоставьте полную информацию о проверяемой транзакции, включая номер счета, номер транзакции, сумму, время транзакции и любые сопутствующие документы.

– Проверка транзакции: Банк проведёт проверку и подтвердит информацию о транзакции по вашему запросу. Этот процесс может включать проверку системы, подтверждение у партнёра по транзакции или запрос у вас дополнительной информации.

– Устранение неполадок и уведомление о результатах: После завершения проверки банк уведомит вас о результатах. Если транзакция некорректна, банк примет корректирующие меры, такие как возврат средств, корректировка баланса счета или предоставление дополнительной поддержки по связанным вопросам.

Значение

Проверка банковских транзакций приносит пользователям множество практических преимуществ, в том числе:

- Защита активов: обеспечьте безопасное и точное управление средствами на вашем счете, избегая мошеннических или ошибочных транзакций.

- Повышение финансовой безопасности: помогает выявлять и оперативно обрабатывать необычные транзакции, защищать информацию о счетах и личные активы.

- Эффективное управление расходами: помогает отслеживать и контролировать ежемесячные расходы, выявлять необоснованные комиссии и планировать личные финансы.

- Разрешение споров: предоставление доказательств и юридической поддержки в случае возникновения споров по финансовым транзакциям.

Конг Хьеу (синтез)

Источник: https://vtcnews.vn/muc-dich-cua-viec-tra-soat-giao-dich-ngan-hang-ar908846.html