オンラインで金を購入するのは簡単ではない
ベトコムバンクは、7月29日からSJC金塊を購入するためのオンライン登録ユーティリティをアップグレードすると発表しました。これに伴い、同銀行は、ベトコムバンクに開設された有効な決済口座を持つ個人顧客のみが、SJC金塊をオンラインで購入するための登録を許可します。
ベトコムバンクは、この変更の理由について、サービス品質の向上と顧客情報管理の円滑化を目的としていると述べた。同時に、政府とベトコムバンクの指示に従い、非現金決済の発展にも貢献する。
これまでBIDVは、オンラインで金を購入するために登録し、BIDVにアカウントを持っているという条件を満たし、登録時のアカウントの金額が購入したい金の量を支払うのに十分である顧客に対して、SJCの金塊を購入するための登録と取引を実施していました。
記録によると、最近多くの銀行が、取引の円滑化とマネーロンダリング防止のため、顧客に金を購入する銀行に口座を開設するよう勧めている。これにより、銀行は顧客の取引履歴に関する情報も保管している。
しかし、実際のフィードバックによると、本当に必要な人は、銀行が金の販売を開始した直後に注文したにもかかわらず、オンラインで金を購入するのは非常に難しいと感じています。
ホーチミン市のラオドン新聞記者によると、7月30日午前9時50分、タンフー地区在住のレ・フオン・タオさんがベトコムバンクのSJC金塊購入ウェブサイトにアクセスし、個人情報と取引場所を記入したところ、「ベトコムバンクは本日、SJC金塊購入登録の顧客が十分にいるため、別の取引場所を選択するか、翌営業日に再度登録してください」というメッセージが表示された。
その後、タオさんはBIDVのウェブサイトにアクセスしたが、「BIDVはBIDVにアカウントを持ち、BIDVのウェブサイトでオンライン購入登録をした顧客にのみSJCの金塊を販売している」と知らされた。
「この銀行に口座を持っていないので、登録が必要です。しかし、銀行がちょうど売り出しを開始した時に注文したにもかかわらず、SJCゴールドが買えるかどうか分かりません。なかなか買えないんです」とタオさんは語った。
ラオ・ドン氏によると、銀行は個人に対し、1日あたり最大1タエルの金の購入のみを許可しており、購入を希望する顧客は氏名、生年、身分証明書、住所、電話番号、電子メールなどの個人情報を記入する必要がある。
金購入者の情報を収集する
最近、ホーチミン市人民委員会は、市内の金市場の安全を確保するための作業部会を設置する決定を下しました。作業部会の任務は、市内で金地金を売買する顧客に関する情報、データ、状況を収集・分析すること、金地金の売買や金宝飾品の製造・取引を行う事業者による金取引に関する法令遵守状況の検査・点検を調整すること、そしてホーチミン市の金市場において投機、不当利得、不安定化の疑いのある組織や個人を検査することです。
特に、ベトナム国家銀行ホーチミン支店の担当者は、サイゴンジュエリー社（SJC）および市内の4つの商業銀行のSJC金塊販売所で金を購入した人物のリストに関する情報と書類を収集し、ホーチミン市警察に提出する責任を負っています（毎日）。同時に、SJC社および4つの商業銀行に対し、金の購入や金の回収を依頼された不審な人物を積極的に摘発するよう、解決策を研究し、助言しています。また、市、区、郡の警察に迅速に情報を提供し、専門的な対策を講じています。
マネーロンダリング対策局、銀行監督検査庁、ベトナム国家銀行の代表者は、金の購入に関するキャッシュフローと資金源を迅速に検証し、金の購入と金のリースの疑いを明らかにするために銀行からの文書（口座開設記録、口座明細書、取引文書など）の収集を支援することを任務とする作業グループのメンバーです。
ベトナム国家銀行ホーチミン支店のグエン・ドゥック・レン副支店長は、7月30日、ホーチミン市内の金宝飾品・美術品生産企業に対し、金宝飾品・美術品生産に使用する金の原産地について法的責任を負うよう求める公式文書を送付したと述べた。同時に、金宝飾品・美術品生産企業は、操業開始時に、金取引活動管理に関する政府令第24/2012号第6条に規定されている責任を遵守する必要があると述べた。
[広告2]
出典: https://laodong.vn/kinh-doanh/nguoi-dan-van-khong-de-mua-vang-online-bang-tai-khoan-1373462.ldo
コメント (0)