「先週、ゴックホイ通り（ ハノイ市タンチ区）にあるバオティン金店で1タエルの金の指輪を購入しました。店主は身分証明書の提示を求めました。このような要求は大量に購入する客にだけ求められるものだと思っていたので、違和感を覚えました」と、ハノイ市ホアンマイ区に住むアンさんは語った。

しかし今週初め、別の店に行った際、アンさんは店員からICチップ付き国民IDカードと個人の電話番号の提示を求められた。「よく確認したら、店側はこれは新しい規制だと言ったんです」とアンさんは語った。

ハノイ市タンチ区ゴックホイ通りにある金の宝田店の従業員は、購入金額の多寡に関わらず、顧客は身分証明書と電話番号を提示する必要があると述べた。この規制は5月から施行されており、「テレビでも告知された」という。

VietNamNetの取材に対し、一部の金物店の代表者は、顧客情報を収集するのは当局のマネーロンダリング防止規制に従うためだと語った。

実際、現在の金市場では、SJC の金の延べ棒だけでなく、プレーンな丸型リングやタンロンドラゴンの金の指輪を購入する場合にも、顧客は電話番号と国民識別番号を提供する必要があります。

「金を購入する際は、数量の大小に関わらず、またシンプルな金の指輪を購入する場合でも、電話番号と身分証明書の提示を求めています」と店の担当者は語った。

店舗によっては、お客様の ID 番号が購入請求書に印刷されるか、店舗のシステムに保存されます。

詳しい情報を得るために記者はドジ・グループとバオ・ティン・ミン・チャウの代表者に連絡を取ったが、双方とも返答を拒否した。

金価格 312.jpg
イラスト写真。ミン・ヒエン

金街で金を買うのは依然として難しい

市場では金の指輪の価格が急騰している。8月2日、宝田金物店チェーンのシンプルな丸型指輪は1両770万ドンだったのに対し、宝田金物店が販売するタンロン・ドラゴン・ゴールドブランドの金の指輪は1両776万3000ドンだった。しかし、最近は金の指輪が手に入らないという顧客の声が多く聞かれる。

ハノイ在住のホアさんは、7月31日に店に「在庫切れ」と表示され、金が買えなかったと話した。「借金を返済するために2タエル分の金の指輪を買う必要があったのですが、バオ・ティン・ミン・チャウに行ったら、金は在庫切れだと告げられ、債権者はそのブランドの金と同額の支払いを要求してきました。今では、どこで買えばいいのかわかりません」とホアさんは語った。

金の指輪を売っている金の店が突然閉店したため、緊急の必要性があったり、借金を返済するために購入する必要があったり、結婚の際に子供や孫に贈る必要があったりして、多くの人々が不安に陥っています。

VTNさん（ハノイ在住）は、7月30日に甥の結婚祝いに金の指輪を買いに行った際、金の指輪を買うのがこんなに難しいとは思っていなかったので驚いたと語った。「トラン・ニャン・トン通りにあるバオ・ティン・ミン・チャウ店に行った時、店側は当日の午後に商品を届けると約束しました。しかし、午後に戻ると、翌朝に届けるように言われました」とVTNさんは語った。

すぐに買わなければならなかったため、VTNさんは「金の街」トラン・ニャン・トンにあるフー・クイ・グループの店へ向かいました。そこでは前払いを求められ、金が届くまでなんと10日間も待たされました。

「補助金の時代みたいに結婚祝いに金の指輪を買うなんて、本当に悲惨だ」とVTNさんは失望を隠せなかった。

VietNamNetの観察によれば、金を売らずに「溜め込む」現象は路上の店でのみ発生しているが、ハノイ郊外の大手ブランドを含む金店では常に金が販売されている。

金購入時の情報申告問題に関して、ベトナム国家銀行ホーチミン市支店は先日、投機疑惑を摘発するため、毎日、金塊の売買者に関する情報を収集し、警察に提出すると発表した。金塊の売買者に関する情報は、ホーチミン市人民委員会が最近設置した金市場の安全確保のための作業部会を通じて収集されている。

このため、ワーキンググループは、売買状況に関する情報の収集・分析を行うほか、金塊の取引や宝飾品の製造・取引を行う施設の視察・調査を行う。

ホーチミン市警察の代表者がチームリーダーとして、関係機関と連携し、密輸、投機、不当利得、金市場の不安定化の疑いを検出し、対処します。

副部長はベトナム国家銀行ホーチミン市支店の代表者で、SJCの金塊販売所とその地域の商業銀行4行で金を購入した個人に関する情報を収集し、警察に提出する責任を負っている。

ベトナム国家銀行ホーチミン支店も解決策を検討し、4つの商業銀行（ Agribank 、VietinBank、Vietcombank、BIDV）とSaigon Jewelry Company Limited（SJC）に、金の購入と収集のために雇われた不審な人物を見つけ出し、警察にタイムリーな情報を提供するよう指示します。

作業部会には、金の購入に使われた資金の出所を確認する任務を負うマネーロンダリング対策局の代表者も含まれている。市場管理局は企業を検査し、違反を処理し、警察と情報交換する。税務局は脱税や金の密輸の兆候を監視する。

これまで、2024年6月初旬から金塊を人々に直接販売する制度が導入されて以来、国有商業銀行はSJC金塊の購入者に対し、身分証明書の情報を完全に申告することを要求してきた。

特に、4億VNDを超える大口取引の場合は、マネーロンダリング防止、資金の流れ追跡などの検査業務に対応するために、収入、購入者の役職などの情報を補足する必要があります。

2022年マネーロンダリング防止法第25条第1項及び第2項は、以下のとおり規定している。1. 報告主体は、報告義務のある高額取引を行う場合、ベトナム国家銀行に報告する責任がある。2. 首相は、各期間の社会経済状況に応じて、報告義務のある高額取引のレベルを決定する。

決定11/2023/QD-TTg第3条は、「報告しなければならない高額取引の金額は400,000,000VND（4億ドン）以上である」と規定している。