Expérience dans la prévention de la fraude commerciale auprès de partenaires étrangers

Déchargement de conteneurs au port de Cai Mep, ville de Phu My, Ba Ria-Vung Tau. (Photo : Hong Dat/VNA)

La fraude commerciale est un acte de mensonge, d’utilisation de ruses et de tricherie dans le domaine commercial par le biais de l’achat, de la vente, du commerce, de l’importation et de l’exportation de biens et de services dans le but de réaliser des profits illégaux.

La fraude ou la tricherie dans le commerce international est assez courante.

Par conséquent, les entreprises vietnamiennes doivent être pleinement équipées des informations et des compétences professionnelles nécessaires pour éviter les risques et opérer avec succès sur les marchés étrangers, y compris l’Italie.

S'adressant aux journalistes de VNA à Rome, le conseiller commercial vietnamien en Italie, Duong Phuong Thao, a souligné qu'en réalité, lorsque des fraudes et des escroqueries se produisent, il est extrêmement difficile de les surmonter.

Les entreprises vietnamiennes doivent donc améliorer leur capacité à vérifier leurs partenaires et à rédiger des contrats de commerce extérieur pour limiter les risques.

En ce qui concerne la vérification des partenaires, Mme Duong Phuong Thao a déclaré que la vérification des partenaires peut être effectuée via diverses sources telles que la vérification de l'adresse de l'entreprise via Google 3D, la vérification des informations sur les activités commerciales et les rapports financiers de l'entreprise via la recherche Google, l'achat de données auprès des chambres de commerce ou des agences où l'entreprise a enregistré ses activités commerciales, auprès de sociétés de conseil, de sociétés de notation de crédit, de cabinets d'avocats étrangers ; en demandant aux bureaux commerciaux vietnamiens à l'étranger et aux bureaux commerciaux étrangers au Vietnam, il est préférable d'aller à l'étranger pour en savoir plus directement sur le partenaire.

Les entreprises doivent régulièrement partager et mettre à jour les informations, sensibiliser aux signes inhabituels tels que les acheteurs utilisant des adresses e-mail gratuites pour les transactions ; les acheteurs faisant des demandes urgentes qui changent fréquemment ; les acheteurs évitant les réunions et les contacts directs ; les acheteurs commandant de petites expéditions initiales, payant en totalité, puis commandant soudainement de grandes quantités...

Le conseiller Duong Phuong Thao a déclaré : « Dans le contexte où le commerce électronique devient une forme de transaction de plus en plus populaire, les entreprises doivent être vigilantes lorsque le prix de l'offre est trop bas par rapport au prix du marché, ou que les acheteurs sont prêts à accepter le prix de l'offre sans négociation.

De nombreuses entreprises vietnamiennes sollicitent le soutien du Bureau commercial du Vietnam en Italie. Bien que la fraude ne soit pas très sophistiquée, les entreprises vietnamiennes manquent d'expérience et sont avides de prix d'achat élevés et de prix de vente bas, ce qui les pousse à ignorer les signes inhabituels lors de la transaction.

Même avec des partenaires à long terme, les entreprises doivent vérifier régulièrement le statut de leurs partenaires.

Mme Duong Phuong Thao a partagé que le Bureau commercial du Vietnam en Italie a reçu de nombreuses demandes de soutien de la part d'entreprises d'importation vietnamiennes, qui ont passé des commandes auprès de partenaires réguliers, ont payé des acomptes mais n'ont pas reçu les marchandises parce que les partenaires ont fait faillite mais n'ont pas informé les clients.

Dans ces cas, selon les cabinets d'avocats italiens, les procédures sont compliquées, prennent du temps, la possibilité de récupérer l'argent est faible et les frais juridiques sont assez élevés par rapport à la valeur des marchandises importées, de sorte que les entreprises acceptent de perdre de l'argent plutôt que de poursuivre selon les procédures prescrites par le tribunal.

Après avoir vérifié le partenaire, l'étape importante est la signature du contrat. Selon le conseiller Duong Phuong Thao, le contrat doit être rédigé de manière détaillée, sans être général ou sommaire, et ne doit pas utiliser de modèle préétabli par le courtier ou le partenaire afin d'éviter d'y insérer des clauses défavorables.

Les entreprises peuvent demander à leurs partenaires d’envoyer des contrats signés avec d’autres clients à titre de référence.

Pour les entreprises exportatrices travaillant avec des partenaires pour la première fois, elles devraient utiliser des conditions de paiement plus sûres telles qu'un prépaiement de 20 à 50 % avant le chargement des marchandises sur le navire, en limitant les méthodes de paiement différé, voire les L/C différées avec de nouveaux partenaires.

Le conseiller commercial vietnamien en Italie, Duong Phuong Thao, répond aux questions des journalistes de l'ANV. (Photo : Truong Duy/VNA)

Pour les entreprises d'importation, afin d'éviter la situation de livraison de marchandises de mauvaise qualité, de types et de quantités incorrects... il est nécessaire de prévoir des dispositions pour l'évaluation et l'inspection des marchandises avant la livraison.

La personne qui signe le contrat doit être une personne ayant autorité de représentation légale.

Dans le cas de la signature d'un contrat avec un courtier, il devrait y avoir une clause dans le contrat de courtage obligeant le courtier à s'engager à être responsable de la solvabilité de l'acheteur ou du vendeur final.

De plus, les entreprises peuvent souscrire une assurance pour les marchandises afin de réduire les pertes en cas de risques ou de litiges.

Mme Duong Phuong Thao recommande : « L'une des méthodes permettant de minimiser les risques pour les entreprises d'import-export est d'utiliser les entreprises de services logistiques comme une « soupape de sécurité », grâce à laquelle les entreprises d'import-export établissent des relations avec des sociétés de logistique réputées et hautement fiables et réalisent des activités de commerce extérieur par l'intermédiaire de ces sociétés de logistique.

Les entreprises vietnamiennes d’import-export devraient s’habituer à utiliser des services de conseil et des services juridiques, en considérant les sociétés de conseil et les cabinets d’avocats étrangers comme des accompagnateurs tout au long du processus commercial, et pas seulement en cas de litige.

« C'est la solution la plus sûre pour les entreprises et le coût de l'embauche d'un avocat compense le risque et les dommages liés à la perte de l'intégralité de l'envoi. »

Selon Mme Duong Phuong Thao, la fraude ou la tricherie dans le commerce international se produit non seulement en Italie, mais aussi dans des pays du monde entier.

Au fil du temps, ces activités sont devenues de plus en plus diversifiées et sophistiquées.

En Italie, la fraude se manifeste sous de nombreuses formes. Ces entreprises sont souvent de très petite taille, emploient peu de salariés, ont pu être actives puis ont cessé leurs activités, ou se trouvent dans un état où il est impossible de déterminer si elles sont actives ou non, ou encore sont des sociétés « fantômes ».

Le conseiller Duong Phuong Thao a déclaré : « La fraude à l'exportation de noix de cajou vers l'Italie en 2022, avec 67 conteneurs de marchandises sans documents, dont 35 conteneurs expédiés vers l'Italie, est un exemple typique de fraude consistant à s'approprier des documents originaux en cours de route, ces documents originaux ayant été remis à la banque pour être récupérés. Les entreprises italiennes (achetant des noix de cajou) dans ce cas sont pour la plupart des entreprises « fantômes ».

Grâce aux efforts considérables de la partie vietnamienne, ainsi qu’à la coordination enthousiaste des agences compétentes en Italie, l’affaire a été traitée avec succès en moins de 3 mois.

Les tribunaux pénaux et civils italiens ont rendu quatre verdicts, restituant les 35 conteneurs de marchandises avec les documents manquants à des entreprises vietnamiennes.

Récemment, le Bureau commercial du Vietnam en Italie a vérifié deux cas d'entreprises italiennes montrant des signes de fraude, a recommandé aux entreprises vietnamiennes de cesser de commercer et de signer des contrats, et a soutenu une entreprise exportatrice de poisson-chat qui a été trompée par son partenaire pour ne pas avoir payé, de contacter un cabinet d'avocats et de soutenir la poursuite du partenaire devant les tribunaux pour récupérer l'argent.

Le Vietnam est actuellement le premier partenaire commercial de l’Italie au sein de l’ASEAN et l’Italie est le quatrième partenaire du Vietnam au sein de l’Union européenne (UE).

Après l'entrée en vigueur de l'accord de libre-échange entre l'Union européenne (UE) et le Vietnam (EVFTA) en août 2020, le chiffre d'affaires des échanges bilatéraux entre le Vietnam et l'Italie a augmenté de manière significative, de 21 % en 2021 et de 11 % en 2022, atteignant 6,2 milliards USD.

Le Parlement italien vient de ratifier l'accord de protection des investissements Vietnam-UE (EVIPA) lors de la visite d'État du président Vo Van Thuong fin juillet, ouvrant de nouvelles opportunités commerciales, mais s'accompagnant également de défis en matière de prévention des fraudes et des escroqueries commerciales.

Lien source: https://congthuong.vn/kinh-nghiem-phong-chong-gian-lan-thuong-mai-tu-doi-tac-nuoc-ngoai-269260.html