Lutte contre le blanchiment d'argent, aucun impact sur les entreprises

Les transactions de 400 millions de VND ou plus doivent être déclarées à la Banque d'État.

Conformément à la décision 11/2023/QD-TTg du Premier ministre , à compter du 1er décembre 2023, les transactions d'une valeur de 400 millions de VND ou plus doivent être déclarées à la Banque d'État.

Cette décision stipule le niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées à la Banque d'État du Vietnam conformément aux dispositions de l'article 25, clause 2, de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (le Premier ministre décide du niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées en fonction des conditions socio -économiques de chaque période).

Les transactions de 400 millions doivent être garanties contre le blanchiment d'argent sans affecter l'activité, image 1 — À compter du 1er décembre 2023, les transactions d'un montant égal ou supérieur à 400 millions de VND devront être déclarées à la Banque d'État. Cette décision est jugée appropriée, contribuant à la lutte contre le blanchiment d'argent et n'affectant pas les opérations commerciales. Photo d'illustration.

Les entités déclarantes sont des institutions financières, des organisations et des particuliers exerçant des activités dans des secteurs non financiers connexes, comme prescrit dans les clauses 1 et 2 de l'article 4 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2022, notamment :

Les institutions financières sont autorisées à exercer une ou plusieurs des activités suivantes : réception de dépôts ; prêt ; crédit-bail ; services de paiement ; services d'intermédiaire de paiement ; émission d'instruments de transfert, de cartes bancaires, d'ordres de virement ; garanties bancaires, engagements financiers ;

Prestation de services de change, d'instruments monétaires sur le marché monétaire; Courtage en valeurs mobilières; conseil en investissement en valeurs mobilières, souscription de valeurs mobilières; Gestion de fonds d'investissement en valeurs mobilières; gestion de portefeuille d'investissement en valeurs mobilières; Activité d'assurance-vie; Change de devises.

Les organisations et les particuliers exerçant des activités dans les secteurs et professions non financiers concernés, tels que prescrits par la loi, exercent une ou plusieurs activités : Commerce de jeux primés, notamment : jeux électroniques primés ; jeux sur réseaux de télécommunications, Internet ; casino ; loterie ; paris ;

Activités immobilières, à l'exception des services de location, de sous-location et de conseil immobiliers ; Négoce de métaux précieux et de pierres précieuses ; Services de comptabilité ; prestation de services notariaux ; prestation de services juridiques d'avocats et d'organisations de pratique du droit ; prestation de services pour la création, la gestion et l'exploitation d'entreprises ; prestation de services de direction et de secrétaire de société à des tiers ; prestation de services d'accords juridiques.

Contribuer à la lutte contre le blanchiment d'argent sans affecter les entreprises

Le Dr Can Van Luc, économiste en chef de la BIDV et directeur de l'Institut de formation et de recherche de la BIDV, membre du Conseil consultatif national de politique financière et monétaire et membre du Comité national de coopération économique du Pacifique (VNCPEC), a déclaré que cette décision a été mise en œuvre conformément à la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent adoptée par l'Assemblée nationale.

M. Luc a estimé que cette décision n'affecte pas les opérations de l'entreprise et que le chiffre de 400 millions de VND est approprié.

« Avant l'adoption de la loi, le nombre approprié a été soigneusement étudié. Maintenant que des instructions précises sont disponibles, nous sommes prêts à les appliquer », a déclaré M. Luc.

M. Le Hoang Chau, président de l'Association immobilière de Ho Chi Minh-Ville, a estimé que la date d'entrée en vigueur de la décision 11/2023/QD-TTg allait dans la bonne direction.

« La précédente loi anti-blanchiment stipulait que les transactions supérieures à 300 millions de VND devaient être déclarées. Le relèvement de ce seuil à 400 millions de VND est également normal. Il ne s'agit pas d'un durcissement, mais d'un assouplissement », a commenté M. Chau.

Selon M. Chau, les montants susceptibles de présenter un risque de blanchiment d'argent doivent être déclarés. Pour ce faire, la Banque d'État utilisera l'intelligence artificielle et l'évaluation statistique des risques, conformément à la réglementation en vigueur.

En ce qui concerne le secteur immobilier, lorsqu'une décision est prise d'effectuer une transaction de 400 millions de VND ou plus, elle doit être signalée à la Banque d'État, ce qui n'affecte pas les entreprises.

M. Chau a déclaré que le Vietnam est membre de la Convention des Nations Unies contre le blanchiment d'argent et qu'il a donc promulgué la loi anti-blanchiment d'argent en 2020, qui vient d'être amendée. L'immobilier est l'un des secteurs à haut risque de blanchiment d'argent ; une réglementation est donc nécessaire.

Toutefois, cette disposition s’applique non seulement aux biens immobiliers mais également à toutes les autres transactions de valeur.

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