El misterio del depositante

Según informó VietNamNet, en la tarde del 27 de febrero, la cuenta de RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) en el Banco ACB fue retirada por 95 millones de VND mediante un cheque que supuestamente fue falsificado en la Oficina de Transacciones ACB Hoang Dao Thuy (Hanoi).

Aunque ACB y el Grupo RIIN aún no han llegado a un acuerdo, el 5 de marzo, un desconocido llamado Nguyen Duy Thinh, director y representante legal del Grupo RIIN, afirmó ser quien retiró la cantidad mencionada y prometió devolverla íntegramente. Casi de inmediato, la cuenta de la empresa recibió 95 millones de VND.

Después de que VietNamNet publicara el artículo “Misteriosa historia de una empresa que reporta pérdida de depósitos bancarios, todo el dinero retirado regresó repentinamente”, la representante de RIIN Group, la Sra. Mai Thuy Trang, cofundadora y directora de marketing de RIIN Group, agregó que el 27 de febrero, la cuenta de la empresa abierta en ACB fue bloqueada por razones desconocidas desde la mañana, lo que imposibilitó que la empresa realizara transferencias de dinero.

Ese mismo día por la tarde, la empresa contactó al banco para solicitar una nueva contraseña. Pero antes de poder cambiarla, todo el dinero de la cuenta fue retirado a las 16:00.

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El cheque, que el Grupo RIIN declaró falso, fue utilizado por un desconocido para retirar 95 millones de VND en la sucursal de ACB Hoang Dao Thuy. Foto: NVCC.

“Después de que la propuesta de una reunión entre las dos partes en la sede de ACB el 28 de febrero fuera rechazada por ACB, en un correo electrónico enviado a ACB, solicitamos que el banco reembolse a la empresa antes del 6 de marzo, y no nos preocupan los procedimientos de manejo interno del banco.

El 5 de marzo, una persona contactó al Sr. Nguyen Duy Thinh, representante legal del Grupo RIIN, alegando ser quien retiró el dinero del cheque y solicitando su devolución. Al verificarlo, el nombre que aparecía en el Zalo coincidía con el de quien retiró el cheque, declaró la Sra. Mai Thuy Trang.

Sin embargo, el representante de la compañía dijo que no estaba claro si la persona que retiró 95 millones de VND y los transfirió nuevamente a la cuenta era la misma persona o no.

Cabe destacar que el contenido de la transferencia de dinero a la cuenta de la empresa indicaba "transferir dinero para retirar un cheque". La Sra. Mai Thuy Trang afirmó que esta información era completamente falsa.

Por lo tanto, la empresa tomó una captura de pantalla y procedió a enviarla por correo electrónico a ACB para notificar el incidente y solicitó que "si ACB tiene algún comentario sobre que RIIN Group no puede usar este dinero, responda antes de las 7:00 p.m. del 5 de marzo".

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ACB Hoang Dao Thuy, donde supuestamente se aprobó el cheque. Foto: Tuan Nguyen.

¿La empresa quiere que ACB siga investigando?

Sin embargo, ACB no respondió si accedía a permitirnos usar ese dinero. En cambio, le pidió al Grupo RIIN que confirmara si desea que ACB continúe investigando este caso. Respondimos que, para garantizar la seguridad de la cuenta comercial que se seguirá utilizando en el futuro, ACB debería investigar y aclarar el asunto de forma proactiva, expresó la Sra. Trang.

Este incidente plantea una gran pregunta: si el cheque emitido era falso, ¿por qué fue tan fácil engañar al personal de ACB? Además, el banco podría haber rastreado completamente la información de la persona que depositó 95 millones de VND en la cuenta del Grupo RIIN el 5 de marzo, incluso si esta persona usaba una cuenta en otro banco.

Sin mencionar, ¿por qué a pesar de que la cuenta de la empresa está bloqueada, extraños aún pueden realizar transacciones de retiro y reembolsar el monto en la fecha exacta que la empresa solicitó a ACB?

Por parte de ACB, el banco informó: «El 5 de marzo, el cliente informó a ACB que había recibido la devolución del dinero del beneficiario del cheque. Se trataba de una transacción en la que el beneficiario transfirió dinero directamente a la cuenta del cliente y no estaba relacionada con ACB».

ACB también afirmó que siempre cumple plenamente con su responsabilidad de brindar soporte a los clientes, de acuerdo con el acuerdo firmado entre el cliente y ACB sobre los términos y condiciones de uso de los servicios del banco. Al mismo tiempo, el banco se ha coordinado con las autoridades para resolver el incidente conforme a la ley y ha mostrado total transparencia en la gestión del incidente con el cliente.

En respuesta a VietNamNet, un representante de ACB dijo que el banco envió una carta de invitación al representante legal de Riin Group Company para trabajar el 5 de marzo, pero el cliente se negó.

En respuesta a esta información, la Sra. Mai Thuy Trang explicó: “El 1 de marzo, ACB envió un documento por correo invitando al representante legal del Grupo RIIN a la sede de ACB el 5 de marzo. Sin embargo, ACB no indicó claramente el propósito y el contenido de la reunión.

Por lo tanto, nos negamos, ya que el Grupo RIIN había solicitado reunirse con la autoridad de la ACB el 28 de febrero, es decir, un día después de que se retiraran 95 millones de VND de la cuenta. Aclaramos que la solicitud de reunirse y colaborar con la autoridad el 28 de febrero en la sede de la ACB solo se resolvería ese día.

Sin embargo, la ACB no respondió y no se celebró la reunión el 28 de febrero como habíamos solicitado".