Es hora de mejorar la calidad de la consultoría en seguros de vida
En el foro "Planificación Financiera Personal 2024: Soluciones para mejorar la calidad de los recursos humanos en el sector de seguros de vida", celebrado hoy (15 de junio), el Dr. Le Minh Nghia, presidente de la Asociación de Consultoría Financiera de Vietnam (VFCA), enfatizó que la realidad actual exige una evaluación rigurosa de la calidad de los servicios de consultoría financiera en el sector de seguros de vida. Si bien se han logrado mejoras significativas, aún existen muchos puntos negativos para la opinión pública.
Muchos consultores solo ven esto como un trabajo a corto plazo, aprovechando al máximo las relaciones para vender contratos, o carecen de la capacidad para evaluar las finanzas y venden contratos con un valor excesivo o productos inadecuados, lo que provoca que los clientes no puedan cumplir con el contrato ante la presión financiera... Además, es necesario reconocer que los programas actuales de formación de consultores financieros se centran principalmente en las habilidades, sin garantizar la calidad suficiente según las prácticas internacionales, mientras que el mercado de seguros se desarrolla rápidamente en los años previos a 2022, afirmó el Dr. Le Minh Nghia.
Según él, la causa está relacionada con la responsabilidad de cuatro partes: agencias de gestión estatal, compañías de seguros, consultores de seguros de vida e inteligencia financiera. Para despejar el flujo de productos de seguros de vida de las compañías de seguros a los beneficiarios individuales, promoviendo así un desarrollo civilizado y sostenible de la sociedad, el presidente de VFCA afirmó que es hora de debatir la cuestión de cómo mejorar la calidad de la consultoría de seguros de vida para alcanzar los estándares adecuados para los clientes y encontrar una solución fundamental y coordinada.
De hecho, según el Sr. Ngo Thanh Huan, director ejecutivo de FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, la industria de seguros de vida en el mundo se divide básicamente en tres etapas con diferentes métodos de consultoría y calidad mejorados: Productos puros - Venta de productos con asesoramiento financiero - Seguros distribuidos por planificadores financieros personales profesionales.
Vietnam ha sido clasificado en fase 2 por las principales instituciones aseguradoras del mundo, como Prudential , desde 2021. A diferencia de Singapur o Taiwán (China), que han estado en fase 2 durante las últimas décadas. Finalmente, en la fase 3 (seguros distribuidos por planificadores financieros personales profesionales, en inglés, Financial Planner), potencias como EE. UU., Corea del Sur, Japón, etc., se encuentran en esta fase.
Los consultores de seguros necesitan mejorar su conocimiento integral
Desde la perspectiva de la agencia de gestión, el Sr. Dao Trung Kien, subdirector del Instituto de Desarrollo de Seguros de Vietnam (Departamento de Gestión y Supervisión de Seguros, Ministerio de Finanzas ), dijo que los consultores no solo necesitan mejorar su conocimiento profesional de seguros, sino que también necesitan ampliar su comprensión integral de la inversión, el crédito, los impuestos y la jubilación para brindar un asesoramiento preciso, adecuado a la situación financiera y las necesidades reales de los clientes.
El Sr. Kien informó que el Ministerio de Finanzas continúa fortaleciendo la gestión, la supervisión, la inspección, la fiscalización y el manejo riguroso de las infracciones a la ley para disuadir y aumentar el cumplimiento de las empresas. Se ha establecido una línea directa para recibir y procesar comentarios y recomendaciones de organizaciones y particulares del sector de seguros.
Por otra parte, el Ministerio de Finanzas también se coordina estrechamente con las agencias pertinentes en la supervisión de las actividades de los agentes de seguros, especialmente los agentes de seguros que son bancos, para garantizar que este canal de distribución se desarrolle de manera saludable y en la dirección correcta, incluida la firma de un reglamento de coordinación entre el Ministerio de Finanzas (Departamento de Supervisión y Gestión de Seguros) y el Banco Estatal.
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Fuente: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo
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