Vietnam.vn - Nền tảng quảng bá Việt Nam

เสนอปรับธนาคารที่ “บังคับ” ลูกค้าซื้อประกัน

Báo An ninh Thủ đôBáo An ninh Thủ đô01/12/2024


ANTD.VN - ธนาคารที่เชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ไม่บังคับกับการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการธนาคารในรูปแบบใดๆ ตามที่กฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อกำหนด จะถูกปรับ 400-500 ล้านดอง

ธนาคารแห่งรัฐกำลังขอความคิดเห็นเกี่ยวกับร่างพระราชกฤษฎีกาแทนพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 88/2019/ND-CP ลงวันที่ 14 พฤศจิกายน 2562 ซึ่งควบคุมการคว่ำบาตรทางปกครองในภาคการเงินและการธนาคาร (แก้ไขและเพิ่มเติม)

ดังนั้นร่างดังกล่าวจึงได้เพิ่มเติมมาตรการลงโทษตามกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ พ.ศ. ๒๕๖๗

ที่น่าสังเกตคือ ร่างกฎหมายดังกล่าวได้เสนอให้ปรับเงินเป็นเงิน 400-500 ล้านดอง สำหรับการกระทำอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้: การเชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ไม่บังคับใช้กับการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการด้านการธนาคารในรูปแบบใดๆ ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ; การแทรกแซงอย่างผิดกฎหมายในกิจกรรมการธนาคารและกิจกรรมทางธุรกิจอื่นๆ ของสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศ;

การกระทำอันเป็นการจำกัดการแข่งขันหรือการแข่งขันที่ไม่เป็นธรรมซึ่งมีความเสี่ยงที่จะก่อให้เกิดอันตรายหรือความเสียหายต่อการดำเนินนโยบายการเงินแห่งชาติและความปลอดภัยของระบบสถาบันสินเชื่อ

Ngân hàng không được

ธนาคารไม่อนุญาตให้ "บังคับ" ลูกค้าให้ซื้อประกันภัยเสริมเมื่อทำการอนุมัติสินเชื่อ

นอกจากนี้ การละเมิดอื่นๆ จำนวนมากยังมีบทลงโทษ เช่น ปรับตั้งแต่ 20-30 ล้านดอง ฐานไม่แจ้งหรือไม่แจ้งธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับการแต่งตั้งบุคคลที่ดำรงตำแหน่งตัวแทนทางกฎหมายของสถาบันสินเชื่อ ซึ่งฝ่าฝืนบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ

การกระทำที่ไม่ปฏิบัติตามหรือรักษามาตรฐานที่เพียงพอสำหรับการเปิดสาขาในประเทศและสำนักงานธุรกรรมของธนาคารพาณิชย์ จะถูกปรับเป็นเงิน 40 - 50 ล้านดอง

เกี่ยวกับการทบทวนบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 และเอกสารที่ชี้แนะกฎหมายนั้น ร่างพระราชกฤษฎีกาตัดข้อความทั้งหมดที่ยกมาจากบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพื่อหลีกเลี่ยงกรณีการแก้ไข เพิ่มเติม เปลี่ยนใหม่เอกสารกฎหมาย และแก้ไขบทลงโทษให้สอดคล้องกับบทบัญญัติเกี่ยวกับความรับผิดชอบ ภาระผูกพัน และข้อห้ามในกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและเอกสารที่ชี้แนะกฎหมาย

แต่ร่างกฎหมายกลับระบุปรับเงิน 150-200 ล้านดอง สำหรับการกระทำที่ไม่พัฒนากระบวนการบริหารความเสี่ยง ไม่จัดประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยง หรือจัดประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยงไม่สอดคล้องกับบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กฎหมายต่อต้านการก่อการร้าย และกฎหมายป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนเงินทุนเพื่อการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง

ไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าบุคคลต่างชาติที่มีอิทธิพล ทางการเมือง ตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน จะถูกปรับตั้งแต่ 150-200 ล้านดอง

การไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับธนาคารตัวแทนในการสร้างความสัมพันธ์กับธนาคารพันธมิตรเพื่อจัดหาผลิตภัณฑ์ธนาคาร บริการ การชำระเงิน และบริการอื่น ๆ แก่ธนาคารพันธมิตร ตามที่ได้กำหนดไว้ในกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

การไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามระเบียบที่เกี่ยวข้องกับความรับผิดชอบของนิติบุคคลในการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ ผลิตภัณฑ์และบริการที่มีอยู่แล้วโดยนำเทคโนโลยีเชิงนวัตกรรมมาใช้ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ปรับตั้งแต่ 200-300 ล้านบาท ฐานไม่กำกับดูแลธุรกรรมพิเศษบางรายการตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน



ที่มา: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd

การแสดงความคิดเห็น (0)

No data
No data
ภาพทุ่งนาขั้นบันไดในภูทอ ลาดเอียงเล็กน้อย สดใส สวยงาม เหมือนกระจกก่อนฤดูเพาะปลูก
โรงงาน Z121 พร้อมแล้วสำหรับงาน International Fireworks Final Night
นิตยสารท่องเที่ยวชื่อดังยกย่องถ้ำซอนดุงว่าเป็น “ถ้ำที่งดงามที่สุดในโลก”
ถ้ำลึกลับดึงดูดนักท่องเที่ยวชาวตะวันตก เปรียบเสมือน 'ถ้ำฟองญา' ในทัญฮว้า
ค้นพบความงดงามอันน่ารื่นรมย์ของอ่าว Vinh Hy
ชาที่มีราคาแพงที่สุดในฮานอย ซึ่งมีราคาสูงกว่า 10 ล้านดองต่อกิโลกรัม ได้รับการแปรรูปอย่างไร?
รสชาติแห่งภูมิภาคสายน้ำ
พระอาทิตย์ขึ้นอันงดงามเหนือทะเลเวียดนาม
ถ้ำโค้งอันสง่างามในตูหลาน
ชาดอกบัว ของขวัญหอมๆ จากชาวฮานอย

มรดก

รูป

ธุรกิจ

No videos available

ข่าว

ระบบการเมือง

ท้องถิ่น

ผลิตภัณฑ์