เสนอปรับธนาคารที่ “บังคับ” ลูกค้าซื้อประกัน

ANTD.VN - ธนาคารที่เชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ไม่บังคับกับการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการธนาคารในรูปแบบใดๆ ตามที่กฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อกำหนด จะถูกปรับ 400-500 ล้านดอง

ธนาคารแห่งรัฐกำลังขอความคิดเห็นเกี่ยวกับร่างพระราชกฤษฎีกาแทนพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 88/2019/ND-CP ลงวันที่ 14 พฤศจิกายน 2562 ซึ่งควบคุมการคว่ำบาตรทางปกครองในภาคการเงินและการธนาคาร (แก้ไขและเพิ่มเติม)

ดังนั้นร่างดังกล่าวจึงได้เพิ่มเติมมาตรการลงโทษตามกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ พ.ศ. ๒๕๖๗

ที่น่าสังเกตคือ ร่างกฎหมายดังกล่าวได้เสนอให้ปรับเงินเป็นเงิน 400-500 ล้านดอง สำหรับการกระทำอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้: การเชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ไม่บังคับใช้กับการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการด้านการธนาคารในรูปแบบใดๆ ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ; การแทรกแซงอย่างผิดกฎหมายในกิจกรรมการธนาคารและกิจกรรมทางธุรกิจอื่นๆ ของสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศ;

การกระทำอันเป็นการจำกัดการแข่งขันหรือการแข่งขันที่ไม่เป็นธรรมซึ่งมีความเสี่ยงที่จะก่อให้เกิดอันตรายหรือความเสียหายต่อการดำเนินนโยบายการเงินแห่งชาติและความปลอดภัยของระบบสถาบันสินเชื่อ

ธนาคารไม่อนุญาตให้ "บังคับ" ลูกค้าให้ซื้อประกันภัยเสริมเมื่อทำการอนุมัติสินเชื่อ

นอกจากนี้ การละเมิดอื่นๆ จำนวนมากยังมีบทลงโทษ เช่น ปรับตั้งแต่ 20-30 ล้านดอง ฐานไม่แจ้งหรือไม่แจ้งธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับการแต่งตั้งบุคคลที่ดำรงตำแหน่งตัวแทนทางกฎหมายของสถาบันสินเชื่อ ซึ่งฝ่าฝืนบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ

การกระทำที่ไม่ปฏิบัติตามหรือรักษามาตรฐานที่เพียงพอสำหรับการเปิดสาขาในประเทศและสำนักงานธุรกรรมของธนาคารพาณิชย์ จะถูกปรับเป็นเงิน 40 - 50 ล้านดอง

เกี่ยวกับการทบทวนบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 และเอกสารที่ชี้แนะกฎหมายนั้น ร่างพระราชกฤษฎีกาตัดข้อความทั้งหมดที่ยกมาจากบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพื่อหลีกเลี่ยงกรณีการแก้ไข เพิ่มเติม เปลี่ยนใหม่เอกสารกฎหมาย และแก้ไขบทลงโทษให้สอดคล้องกับบทบัญญัติเกี่ยวกับความรับผิดชอบ ภาระผูกพัน และข้อห้ามในกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและเอกสารที่ชี้แนะกฎหมาย

แต่ร่างกฎหมายกลับระบุปรับเงิน 150-200 ล้านดอง สำหรับการกระทำที่ไม่พัฒนากระบวนการบริหารความเสี่ยง ไม่จัดประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยง หรือจัดประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยงไม่สอดคล้องกับบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กฎหมายต่อต้านการก่อการร้าย และกฎหมายป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนเงินทุนเพื่อการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง

ไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าบุคคลต่างชาติที่มีอิทธิพล ทางการเมือง ตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน จะถูกปรับตั้งแต่ 150-200 ล้านดอง

การไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับธนาคารตัวแทนในการสร้างความสัมพันธ์กับธนาคารพันธมิตรเพื่อจัดหาผลิตภัณฑ์ธนาคาร บริการ การชำระเงิน และบริการอื่น ๆ แก่ธนาคารพันธมิตร ตามที่ได้กำหนดไว้ในกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

การไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามระเบียบที่เกี่ยวข้องกับความรับผิดชอบของนิติบุคคลในการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ ผลิตภัณฑ์และบริการที่มีอยู่แล้วโดยนำเทคโนโลยีเชิงนวัตกรรมมาใช้ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ปรับตั้งแต่ 200-300 ล้านบาท ฐานไม่กำกับดูแลธุรกรรมพิเศษบางรายการตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ที่มา: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd