Если у меня нет удостоверения личности, могу ли я открыть банковский счет?

Прежде всего, важно понимать, что документы, удостоверяющие личность, играют важную роль в проверке личности открывающего счёт. Банки часто требуют от клиентов предоставить такие документы, как удостоверение личности, удостоверение личности гражданина или паспорт, чтобы убедиться, что открывающий счёт является законным владельцем и несёт ответственность за любые финансовые операции. Отсутствие документов, удостоверяющих личность, не только затрудняет проверку личности, но и может являться нарушением законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

В частности, пункт 7 статьи 1 циркуляра 02/2019/TT-NHNN определяет следующие документы, необходимые для открытия банковского счета:

1. Для личных платежных счетов:

а) Заявление на открытие расчетного счета подается по форме банка или филиала иностранного банка, в котором открывается счет, и в соответствии с положениями пункта 1 статьи 13 настоящего Циркуляра;

б) Действительное удостоверение личности гражданина или удостоверение личности или паспорт, свидетельство о рождении (для лиц, являющихся гражданами Вьетнама в возрасте до 14 лет), въездная виза или документы, подтверждающие отсутствие визы (для лиц, являющихся иностранцами) владельца счета;

в) В случае открытия физическим лицом расчетного счета через опекуна или законного представителя к материалам дела об открытии расчетного счета, помимо документов, указанных в подпунктах «а» и «б» пункта 1 настоящей статьи, прилагаются также удостоверение личности гражданина или действующее удостоверение личности или паспорт опекуна или законного представителя, а также документы, подтверждающие статус законного представителя данного лица по отношению к владельцу счета.

Таким образом, согласно вышеуказанным нормативным актам, при открытии банковского счета обязательным является наличие документов, удостоверяющих личность. Без документов, удостоверяющих личность, открытие банковского счета невозможно.

В связи с развитием технологий открытие банковского счета онлайн также стало более популярным. Многие банки внедрили сервисы онлайн-открытия счета, позволяющие клиентам быстро и удобно открыть счет, не посещая банк.

Однако открытие счета онлайн также требует строгих мер проверки личности и часто требует от клиентов предоставления идентификационных документов посредством фотографии или сканирования QR-кода.

Конг Хьеу (синтез)

Источник: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html