Разоблачение иностранной ростовщической группировки с процентными ставками 1300% в год

В ходе процесса выяснения ведущей роли 17 июня полицейское управление города Хошимин приняло решение о привлечении к ответственности и временном задержании Айгарса Пливча для расследования акта ростовщичества в гражданских сделках.

Полиция провела обыски в домах подозреваемых в ростовщичестве.

По данным полицейского следственного управления, с ростовщическими компаниями, маскирующимися под иностранные компании, очень сложно бороться из-за их изощрённых схем и удалённой работы. При сборе документов и доказательств, связанных с этими компаниями, полицейское следственное управление сталкивается со множеством трудностей, особенно при установлении фактического местонахождения их деятельности.

Ликвидация преступной группировки ростовщиков под руководством босса Айгарса Пливча является достижением Департамента уголовной полиции (PC02) и полиции 10-го округа (полиция города Хошимин) в предотвращении и пресечении незаконной деятельности, связанной с кредитованием, которая в последнее время вызывала возмущение общественности, что способствовало поддержанию безопасности и порядка в городе Хошимин.

СОЗДАНИЕ ТРАНСНАЦИОНАЛЬНОГО АССОРТИМЕНТА ЦЕНТРОВ

В ходе расследования полиция Хошимина раскрыла изощрённые схемы преступной группировки, возглавляемой Айгарсом Пливчем. В частности, сайты tamo.vn и findo.vn были созданы компанией Sun Finance Group (штаб-квартира которой находится в Латвии) через три юридических лица: Sofi Solutions, Digital Credit и Fincap VN для осуществления потребительского кредитования во Вьетнаме. Digital Credit Company и Fincap VN Company были зарегистрированы для оказания ломбардных услуг, а Sofi Solutions Company работала в сфере потребительского кредитования, хотя и не имела лицензии.

Полиция зачитала ордер на временное задержание Айгарса Пливча для расследования дела о ростовщичестве

Агентство следственной полиции добавило, что, хотя они являются независимыми юридическими лицами и имеют разные штаб-квартиры, они используют одну и ту же операционную систему, включая отдел кадров, бухгалтерский учёт, обслуживание клиентов, взыскание задолженностей и рекламу. Зарегистрированные штаб-квартиры находятся в 10-м и 3-м округах, но фактически эти три компании работают в одном здании на улице Фан Тон (1-й округ). Обвиняемый Айгарс Пливчс является лицом, стоящим за деятельностью трёх компаний по ростовщичеству через два вышеуказанных веб-сайта.

С начала марта 2023 года и до момента пресечения этой ростовщической сети полиция Хошимина боролась с многочисленными незаконными кредитными группировками в городе. Руководитель Айгарс Пливчс поручил всем сотрудникам трёх вышеупомянутых компаний принести домой на работу служебные компьютеры. На устройствах были предустановлены программное обеспечение, приложения и несколько уровней безопасности.

«Субъекты нападения заявили, что им было дано указание, что в случае проверки полицией менеджер удалит все данные с компьютера», — сообщил источник репортера Thanh Nien .

Данные расследования показывают, что tamo.vn и findo.vn — это электронные сайты потребительского кредитования с предустановленным программным обеспечением. Для получения кредита клиентам достаточно войти в систему, указать своё полное имя, номер телефона, адрес электронной почты, ежемесячный доход, ежемесячные расходы, номер удостоверения личности/CCCD, номер счёта, изображение CCCD и своё фото в анфас, и система автоматически оформит кредит без необходимости прямого контакта с сотрудниками кредитора. Клиенты могут просматривать информацию о кредите, войдя на сайты tamo.vn, findo.vn или через приложения «tamo» и «findo» на своих телефонах.

РАСКРОЙТЕ ТРЮКИ БОССА

В полиции Айгарс Пливчс признался, что является сотрудником Sun Finance Group, головной офис которой находится в Латвии. Компания управляет всеми видами кредитования через два сайта tamo.vn и findo.vn. Хотя он не являлся законным представителем, Айгарс Пливчс исполнял обязанности исполнительного директора по всем направлениям деятельности, таким как кредитование, взыскание долгов, управление затратами и кадрами, действуя через руководителей департаментов и отделов этих трёх компаний. Айгарс Пливчс также владеет 2% акций компании Sofi Solutions.

Ответчик Айгарс Пливчс признал, что знал о превышении процентных ставок по займам над установленными законом, но всё же согласился на организацию ростовщической деятельности. Все эти компании работали по указанию Айгарса Пливча и осуществляли ростовщическую деятельность в рамках гражданских сделок. Соответственно, чрезмерные процентные ставки этих компаний составляли не менее 401,5% годовых и не более 1379,7% годовых, что в 20–68 раз превышало максимальную процентную ставку, разрешенную положениями Гражданского кодекса.

По данным полиции 10-го округа, с апреля 2019 года по настоящее время три компании выдали более 2 миллионов кредитов на общую сумму более 6000 миллиардов донгов, заработав более 4100 миллиардов донгов. Полиция 10-го округа также провела работу с 29 заёмщиками и установила, что общая сумма незаконной прибыли, доказанная полицией округа для кредиторов, составляет 780 миллионов донгов.

Обвиняемые, такие как Нгуен Тхи Тует Суонг (55 лет, проживающая в 10-м округе, директор компании Digital Credit Company), Труонг Туан Тай (32 года, проживающая в 6-м округе, директор компании Fincap VN Company) и многие другие сотрудники, отвечают за развертывание сети во Вьетнаме, структура которой состоит из множества специально выделенных отделов. Помимо директора, в состав организации входят руководители отделов и менеджеры, а также отделы подбора персонала, обучения, рекламы и поиска клиентов. Подчиненные специализируются на консультировании и руководстве заемщиков по работе с веб-сайтом и заявкой, а также на оценке, проверке, подтверждении информации и напоминании о задолженности.

Эти договоры будут обходить и легализовать, создавая видимость того, что клиент закладывает мобильный телефон или автомобиль, а затем арендует именно этот предмет. Помимо этого фиктивного договора, заёмщику придётся платить множество сборов, таких как «аренда недвижимости», «проверка»… Минимальная сумма, которую клиент может взять в долг, составляет 500 000 донгов, максимальная — 20 миллионов донгов. Когда наступит срок погашения, заёмщик, неспособный платить, может продлить срок займа ещё на 5, 10, 15 дней… максимум на 30 дней, но при этом он должен будет заплатить чрезвычайно высокую комиссию за продление.

По данным следственной полиции, причина, по которой заемщики соглашаются на «чрезмерные» процентные ставки, заключается в том, что многие заемщики берут небольшие суммы — от 500 000 до 20 миллионов донгов — на короткие сроки кредитования — от одной недели до одного месяца.

Что касается этой линии, то до настоящего времени, помимо обвиняемого Айгарса Пливча, преследуемого по суду и временно задержанного полицией города Хошимин, полиция 10-го округа возбудила дело и привлекла к ответственности 9 обвиняемых, являющихся директорами, начальниками отделов, начальниками отделов и руководителями групп 3 компаний: Digital Credit, Fincap VN и Sofi Solutions, с целью расследования акта ростовщичества в гражданских сделках.

ПОСТОЯННО РАСКРЫВАЮТ МНОЖЕСТВО ЧЕРНЫХ КРЕДИТНЫХ ЛИНИЙ

Ранее, 29 мая, полицейское управление PC02 полиции города Хошимин пресекло деятельность террористической группировки по взысканию долгов, возглавляемой гражданами Китая. Одновременно с этим было возбуждено уголовное дело, привлечены к ответственности и временно задержаны 11 обвиняемых, являющихся директорами и руководителями компаний Tieng Noi Hay Company, Golden Company и Bamboo Company, обслуживающих десятки кредитных организаций, по обвинению в вымогательстве.

Соответственно, если заемщик не платит, эта группа будет рассылать сообщения и угрожать совместить фотографии жены и детей заемщика для размещения на сайтах проституции, совместить фотографии умерших для размещения в социальных сетях и наклеить их на электрические столбы...

Полиция Хошимина также арестовала пятерых подозреваемых: Фан Ван Тая, Фан Ван Чонга, Фунг Ван Миня, Мак Буу Дыка и Нгуен Куанг Тинь (все они проживают в Ханое ) для расследования факта ростовщичества. Эта группа ростовщиков выдавала займы под проценты от 240 до 695% годовых. В ходе срочного обыска в доме этой группы полиция Хошимина изъяла более 170 кг листовок и 35 кг визиток с рекламой незаконного кредитования.

В конце апреля 2023 года полиция округа Бинь Тхань приняла решение о привлечении к ответственности 22 обвиняемых, являющихся директорами, начальниками отделов, руководителями групп, сотрудниками... следующих компаний: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (все с офисами на 7, 8, 11 этажах здания 102 Nguyen Xi, Ward 26, округ Бинь Тхань) за предоставление кредитов под высокие процентные ставки, что привело к незаконному получению прибыли в сотни миллионов донгов.

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm