Онлайн-переводы на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть зарегистрированы.

Это одно из примечательных положений Циркуляра 09/2023/TT-NHNN, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, который был только что выпущен Государственным банком.

В настоящем циркуляре излагаются критерии и методы оценки рисков отмывания денег, которыми занимаются подотчетные организации; процесс управления рисками отмывания денег и классификация клиентов в зависимости от уровня риска отмывания денег; режим отчетности по крупным операциям, о которых необходимо сообщать; режим отчетности по подозрительным операциям и т. д.

Онлайн-переводы денежных средств на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть сообщены в агентство по борьбе с отмыванием денег (Фото: Хоанг Ха)

Согласно циркуляру 09/2023/TT-NHNN, при внутренних транзакциях поставщики платёжных услуг обязаны сообщать в Департамент по борьбе с отмыванием денег (Государственный банк) о каждой транзакции по внутреннему электронному переводу денег на сумму 500 миллионов донгов или эквивалент в иностранной валюте. Международные транзакции по электронному переводу денег на сумму 1000 долларов США или эквивалент в других иностранных валютах также должны сообщаться в Государственный банк.

Состав информации в отчетах об операциях по переводу электронных денежных средств регламентируется Госбанком достаточно подробно.

Соответственно, в отношении информации об инициирующих и получающих финансовые учреждениях отчетная информация включает в себя наименование учреждения или филиала, осуществившего транзакцию; адрес головного офиса (или банковский код для внутренних электронных денежных переводов, код SWIFT для международных электронных денежных переводов); страны-получатели и страны-отправители.
Информация о клиентах - физических лицах, участвующих в операциях по переводу электронных денежных средств, включает полное имя, дату рождения; номер удостоверения личности или идентификационный номер гражданина или личный идентификационный номер или номер паспорта; номер въездной визы (при наличии); адрес постоянного места жительства или иного текущего места жительства (при наличии); гражданство (в соответствии с документами по операции).

Информация о клиентах, являющихся организациями, участвующими в электронных транзакциях по переводу денежных средств, включает полное наименование транзакции и сокращенное название (если есть); адрес головного офиса; номер лицензии на учреждение или регистрационный номер предприятия или налоговый код; страну, в которой находится головной офис.

Информация о транзакции включает номер счета (если есть); сумму; тип валюты; сумму, конвертированную во вьетнамские донги (если валютой транзакции является иностранная валюта); причину и цель транзакции; код транзакции; дату транзакции;…

С другой стороны, Государственный банк также заявил, что к электронным операциям по переводу денег, о которых не требуется сообщать, относятся: операции по переводу денег с использованием дебетовых, кредитных или предоплаченных карт для оплаты товаров и услуг; операции по переводу денег и платежам между финансовыми учреждениями, где инициатором и бенефициаром являются оба финансовые учреждения.

Ранее в проекте постановления премьер-министра было предусмотрено, что стоимость крупных сделок должна быть сообщена Государственному банку в соответствии с положениями пункта 2 статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег, сумма сделки, подлежащая сообщению, составляет 300 миллионов донгов.

Между тем, согласно рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), рекомендуемый порог для суммы сообщаемой транзакции составляет 15 000 долларов США (эквивалент 375 млн донгов).

По данным Госбанка, детальное регулирование крупных операций, о которых необходимо сообщать, направлено на повышение эффективности работы по борьбе с отмыванием денег; в соответствии с международными требованиями и стандартами по борьбе с отмыванием денег, которые Вьетнам обязан выполнять на основе обеспечения экономической независимости и автономии, обеспечения денежно-кредитной безопасности, национальной финансовой безопасности...

Источник