Le 27 janvier, la police provinciale de Thua Thien- Hue a déclaré que le département de la cybersécurité et de la prévention des crimes de haute technologie s'était coordonné avec le département de la police criminelle et d'autres unités professionnelles pour démanteler avec succès un réseau de prêts usuraires, avec des prêts totalisant jusqu'à 35 milliards de VND.
Les autorités ont arrêté Luong Hoang Nhat Nam (28 ans, résidant dans le quartier de Vy Da) et Huynh Van Truong Phat (28 ans, résidant dans le quartier de Thuan Hoa, tous deux dans la ville de Hue).
Luong Hoang Nhat Nam est le chef présumé d'un réseau de prêts usuraires avec un taux d'intérêt de près de 420 % par an.
Selon les archives de la police, depuis 2020, Nam et Phat font de la publicité sur les réseaux sociaux pour des activités de prêt avec le contenu de prêts à faible taux d'intérêt, de décaissement rapide, sans évaluation requise, de prêts avec des limites maximales, de soutien aux créances douteuses... Cependant, lors du calcul des intérêts, ce groupe a prélevé de 3 à 11,5 millions de VND/jour, ce qui équivaut à un taux d'intérêt de 109,5 % à 419,75 %/an.
Nam et Phat ont utilisé des logiciels pour gérer les contrats de prêt, ainsi que pour calculer les taux d'intérêt et les rappels de dette ; en même temps, ils ont utilisé des astuces pour diviser les intérêts du prêt en 2 contrats et diviser les intérêts en plusieurs frais différents pour éviter d'être détectés par les autorités.
De plus, pendant le processus de prêt, si les débiteurs ne paient pas à temps, ce groupe engagera des personnes pour les menacer et les suivre jusqu'à chez eux pour recouvrer la dette.
En perquisitionnant deux endroits où Nam et Phat effectuaient des prêts dans la ville de Hue, les autorités ont découvert et saisi 1 voiture, 39 ordinateurs, des téléphones, des appareils photo de différents types, de nombreux comptes bancaires... et 2 boîtes d'appareils GPS ainsi que des documents liés aux activités de prêt.
Selon l'enquête initiale, de 2020 jusqu'au moment de leur arrestation, Nam et Phat avaient établi plus de 2 000 contrats de prêt, avec un montant de prêt allant jusqu'à 35 milliards de VND, réalisant un profit illégal de plus de 7 milliards de VND.
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