La policía interviene cuando en una transacción hay 5 billetes falsos

(PLVN) - El Banco Estatal de Vietnam acaba de emitir una Circular que detalla el manejo de dinero falso y sospechoso de serlo en el sector bancario. Según la normativa, al detectar 5 o más billetes falsos o 5 o más piezas de metal falsificado en una transacción, la sucursal del Banco Estatal, la Oficina de Transacciones, la entidad crediticia o la sucursal de un banco extranjero deben notificar de inmediato a la agencia policial más cercana.

10/01/2025 14:54

Foto ilustrativa.

(PLVN) - El Banco Estatal de Vietnam acaba de emitir una Circular que detalla el manejo de dinero falso y sospechoso de serlo en el sector bancario. Según la normativa, al detectar 5 o más billetes falsos o 5 o más piezas de metal falsificado en una transacción, la sucursal del Banco Estatal, la Oficina de Transacciones, la entidad crediticia o la sucursal de un banco extranjero deben notificar de inmediato a la agencia policial más cercana.

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir la Circular 58/2024/TT-NHNN que proporciona orientación sobre el manejo de dinero falsificado y sospechoso de ser falsificado en el sector bancario.

La Circular establece que en las transacciones en efectivo con clientes, al detectar dinero con indicios de falsificación, las sucursales del Banco Estatal, las Oficinas de Transacciones, las entidades de crédito y las sucursales de bancos extranjeros deberán comparar con los elementos de seguridad del dinero real y proceder de la siguiente manera:

Si el Banco Estatal o el Ministerio de Seguridad Pública notifican por escrito la falsificación de dinero, es necesario confiscarlo, registrarlo, sellarlo y perforarlo. Según la normativa, se estampa "MONEDERO FALSO" en ambos lados del dinero falso, sellando cada lado una vez y perforando cuatro agujeros (cada lado del dinero falso se perfora con dos agujeros redondos simétricos utilizando una perforadora de documentos de oficina).

En caso de determinar que el dinero es un nuevo tipo de dinero falso, es necesario confiscarlo y hacer un registro de acuerdo al Formulario No. 01 del Apéndice emitido con el Decreto No. 87/2023/ND-CP pero sin sellar ni perforar el dinero falso.

Dentro de los dos días hábiles siguientes a la fecha de incautación del nuevo dinero falso, la sucursal del Banco Estatal o la Oficina de Transacciones deberá notificar por escrito al Departamento de Emisión y Tesorería. La entidad de crédito o la sucursal de un banco extranjero deberán notificar por escrito a la Oficina de Transacciones o a la sucursal del Banco Estatal de la localidad donde la entidad de crédito, la sucursal de la entidad de crédito o la sucursal de un banco extranjero abran una cuenta de pago (en adelante, la sucursal del Banco Estatal de la localidad). La notificación deberá incluir información sobre el tipo de dinero, la cantidad, el número de serie y la descripción de las características del dinero falso.

La Circular también estipula que las sucursales del Banco del Estado, las Oficinas de Transacciones, las instituciones de crédito y las sucursales de bancos extranjeros deben notificar prontamente a la agencia policial más cercana para su coordinación y manejo cuando detecten uno de los siguientes casos: Hay indicios de sospecha de almacenamiento, transporte o circulación de dinero falso; Nuevos tipos de dinero falso; Hay 5 billetes falsos (o 5 piezas de dinero metálico falso) o más en una transacción o cuando el cliente no cumple con el registro y la incautación de dinero falso.

Durante el proceso de conteo, clasificación y selección de dinero, después de recibir y entregar dinero en efectivo en fajos o bolsas selladas en el sector bancario de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal, cuando se detecta dinero falso, las unidades bajo el Banco Estatal, las instituciones de crédito y las sucursales de bancos extranjeros lo manejarán como si fuera dinero falso detectado en transacciones en efectivo según lo prescrito en la Cláusula 1 y los Puntos b y c, Cláusula 2 de este Artículo.

Las sucursales y oficinas de transacciones del Banco Estatal son responsables de empaquetar y sellar el dinero falso. El sellado del dinero falso se realiza de acuerdo con las normas del Banco Estatal sobre el sellado de efectivo, pero debe llevar la inscripción "DINERO FALSO" en el sello para distinguirlo del dinero real.

En consecuencia, para el dinero de algodón falsificado y el dinero de polímero falsificado, se empaquetan 100 billetes de la misma denominación y el mismo material en un fajo; 10 fajos se empaquetan en un fajo (1000 billetes) y se sellan. Para el dinero metálico falsificado, se empaquetan 100 piezas de la misma denominación en una bolsa pequeña y se sellan; 10 bolsas pequeñas se empaquetan en una bolsa grande (1000 piezas) y se sellan.

En caso de no haber suficiente cantidad para empacar (o embolsar), las sucursales del Banco Estado y las Oficinas de Transacciones también empacarán, sellarán e indicarán claramente el número de hojas (o piezas) para conveniencia en la entrega y recepción.

El dinero falso se guarda por separado en las bóvedas del sistema bancario estatal, de las entidades de crédito y de las sucursales de bancos extranjeros.

Las entidades de crédito y las sucursales de bancos extranjeros deben entregar mensualmente todo el dinero falso incautado a la sucursal del Banco del Estado de la zona o a la Oficina de Transacciones.

Las sucursales y Oficinas de Transacciones del Banco Estatal son responsables de verificar la autenticidad de cada billete falso presentado por las entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros. En caso de detectarse dinero real en el billete falso presentado, las sucursales y Oficinas de Transacciones del Banco Estatal elaborarán un registro según el formulario del Apéndice de esta Circular y emitirán una solicitud por escrito a la unidad emisora ​​para que devuelva el valor equivalente al cliente e informen de los resultados en un plazo de 30 días.

Los billetes auténticos marcados con “FALSO” y perforados se cortan en 1/8 del área del billete en la sucursal del Banco Estatal o en la Oficina de Transacciones, se cambian por el mismo valor (se acreditan) a la unidad emisora ​​(no se cobra ninguna tarifa por cambiar dinero que no cumple con los estándares de circulación) y se empaquetan y entregan como dinero que no cumple con los estándares de circulación de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal.

Las sucursales y oficinas de transacciones del Banco Estatal deben entregar el dinero falso al menos una vez cada seis meses (si corresponde) a la Tesorería Central. Esta entrega puede combinarse con la transferencia de dinero hacia y desde el Banco Estatal.

La Circular No. 58/2024/TT-NHNN entra en vigor a partir del 14 de febrero de 2025.

Fuente: https://baophapluat.vn/cong-an-vao-cuoc-khi-1-giao-dich-co-5-to-tien-gia-post537381.html