ตรวจจับธุรกรรมแปลก ๆ ในบัญชี

ธุรกรรมสุดประหลาด กรณีหญิงสาวสูญเงินทั้งหมด ทั้งที่เก็บเงินไว้ 41,000 ล้านบาท

นางสาวจวงจือตกใจเมื่อเงินหลายหมื่นล้านดองหายไป

นางสาวจวง ซึ่งปัจจุบันอาศัยอยู่ในเมือง เหอหนาน ประเทศจีน มีเงินจำนวนหนึ่งฝากไว้ในธนาคารเป็นทุน ตั้งแต่ที่ลูกชายของเธอเกิด ทั้งคู่เปิดบัญชีออมทรัพย์ที่ธนาคารและฝากเงินออมทั้งหมดอย่างต่อเนื่องทุกปีเพื่อรับดอกเบี้ย หลังจากผ่านไปกว่า 20 ปี คาดว่าเงินต้นและดอกเบี้ยจะอยู่ที่ 12 ล้าน NDT (ประมาณ 41,000 ล้านดอง)

เมื่อลูกชายของเธอแต่งงาน นางสาวจวงวางแผนจะไปธนาคารเพื่อถอนเงินเพื่อซื้อบ้านและจ่ายเงินสำหรับงานแต่งงานของลูกชาย อย่างไรก็ตาม ทันทีหลังจากให้ข้อมูลบัญชีของเธอแล้ว เจ้าหน้าที่ธนาคารแจ้งเธอว่าไม่มีเงินอยู่ในบัญชีของเธอ

ตอนนั้น นางสาวจวงตกใจมาก จึงรีบขอความช่วยเหลือจากเจ้าหน้าที่ธนาคารและตรวจสอบข้อมูลอีกครั้ง หลังจากใช้คอมพิวเตอร์ไปสักพัก เจ้าหน้าที่ธนาคารก็ยืนยันว่า “ยอดเงินในบัญชีของคุณคือ 0 ดอง ไม่เพียงเท่านั้น คุณยังเป็นหนี้ธนาคารอีก 140,000 ดอง (เทียบเท่ากับ 488 ล้านดอง) หากคุณไม่ชำระเงินจำนวนนี้ภายในหนึ่งเดือน ดอกเบี้ยจะทวีคูณหลายเท่า”

เมื่อได้ยินคำพูดของพนักงาน นางสาวจวงก็เกิดความสงสัย นอกจากนี้ พนักงานธนาคารไม่ได้ชี้แจงเรื่องดังกล่าว และปฏิบัติต่อเธอด้วยท่าทีที่ทำให้คนรอบข้างรู้สึกไม่พอใจ ต่อมา พนักงานธนาคารจึงตรวจสอบประวัติการทำธุรกรรมในบัญชี เนื่องจากมีคนจำนวนมากรอบตัวเธอ “ออกมาพูด”

บัญชีของนางจางมีการโอนเงินรวมกว่า 20 ครั้ง รวมถึงธุรกรรมมูลค่า 500,000 หยวน (เทียบเท่า 1.7 พันล้านดอง) ที่โอนไปยังบริษัทที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีชื่อ Guangzhou Bangtai ยอดเงินที่เหลือถูกโอนไปยังบัญชีของชายคนหนึ่งชื่อ Khang หลายครั้ง ยอดเงินที่โอนทั้งหมดคือ 1.2 ล้านหยวน (เทียบเท่า 41 พันล้านดอง)

สิ่งสำคัญคือ นางสาวจวงไม่ทราบว่านายคังเป็นใคร และเธอไม่เคยถอนเงินหรือโอนเงินเข้าบัญชีอื่นเลย ตามระเบียบของธนาคาร เมื่อทำธุรกรรมเงินจำนวนมาก เจ้าของบัญชีจะต้องไปที่ธนาคารโดยตรงและนำบัตรประจำตัวไปด้วย ในเวลานี้ เหตุการณ์ไปถึงผู้จัดการธนาคารแล้ว เขาเข้ามาไกล่เกลี่ยและสัญญาว่าจะตรวจสอบและชี้แจงทุกอย่างให้ชัดเจน

ใครเป็นผู้รับผิดชอบ?

การสืบสวนพบธุรกรรมแปลก ๆ ในบัญชีของนางสาวจวง ภาพประกอบ

นางสาวจวงกลับบ้านด้วยความรู้สึกไม่สบายใจ ไม่กี่วันต่อมา เธอจึงกลับไปที่ธนาคารตามกำหนด ผู้จัดการธนาคารแจ้งกับเธอว่าบัญชีของเธอไม่ได้ถูกขโมยหรือถูกแทรกแซง แต่พนักงานธนาคารได้ใช้ประโยชน์จากบัญชีของเธอ

ชื่อของเธอคือ ฮ่องฟอง ฮ่องฟองเคยทำงานที่ธนาคารอยู่ช่วงสั้นๆ และระหว่างที่ทำงานที่นั่น เธอเป็นคนดีและเข้ากับเพื่อนร่วมงานได้ดี อย่างไรก็ตาม เธอทำงานเพียงสองเดือนแล้วก็ลาออกกะทันหันโดยไม่มีเหตุผลชัดเจน หลังจากลาออก เธอยังตัดการติดต่อกับเพื่อนร่วมงานทุกคนอีกด้วย

นอกจากนี้ จากการสืบสวนของตำรวจ ฮ่องฟองยังสมคบคิดกับนายคังตั้งแต่เข้าธนาคาร โดยเธอใช้ตำแหน่งหน้าที่ขโมยข้อมูลและให้ข้อมูลนี้แก่คุณคัง นายคังจะเป็นผู้รับผิดชอบในการโอนเงินจากบัตรธนาคาร และหลังจากทำธุรกรรมเสร็จสิ้น เธอจะได้รับค่าคอมมิชชั่น 10%

หลังจากทราบข้อมูลบัญชีของนางสาวจวงแล้ว นายคังได้นำเงินไปลงทุนด้านการเงิน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากขาดทุน บัญชีของนางสาวจวงจึงต้องเป็นหนี้อยู่ 140,000 NDT (เทียบเท่ากับ 488 ล้านดอง)

เมื่อเผชิญกับเหตุการณ์นี้ ธนาคารไม่ยอมรับความรับผิดชอบในการดูแลพนักงาน และยังมีทัศนคติต่อนางสาว Truong ด้วย ธนาคารอ้างว่าเงินของนางสาว Truong นั้นถูกยักยอกโดยนาย Khang และนางสาว Hong Phuong และไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใดๆ กับธนาคาร

เมื่อเผชิญกับทัศนคติของพนักงานธนาคาร นางสาวจวงรู้สึกไร้หนทางอย่างยิ่ง และตัดสินใจไปศาลเพื่อชี้แจงเรื่องนี้

ในที่สุด หลังจากการพิจารณาคดีหลายครั้งและการแทรกแซงจากทางการ ธนาคารก็ไม่สามารถหลีกเลี่ยงการถูกพัวพันเนื่องจากช่องโหว่ในการบริหารงานบุคลากรที่ทำให้ลูกค้าสูญเสียทรัพย์สิน ดังนั้น ธนาคารจึงตกลงที่จะชดเชยเงินที่สูญเสียไปบางส่วนให้กับนางสาว Truong Khang และ Hong Phuong จะต้องรับผิดชอบทางกฎหมายและชดเชยเงินที่สูญเสียไปให้กับนางสาว Truong

คดีของนางสาวจวงไม่เพียงแต่เป็นบทเรียนสำหรับตัวเธอเองเท่านั้น แต่ยังเป็นคำเตือนให้ทุกคนตระหนักถึงความสำคัญของการปกป้องทรัพย์สินส่วนตัว และความจำเป็นที่จะต้องระมัดระวังมากขึ้นเมื่อต้องติดต่อกับสถาบันการเงิน

ที่มา: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-mat-sach-41-ty-dong-sau-20-nam-gui-tiet-kiem-phat-hien-giao-dich-la-trong-tai-khoan-172241230083717105.htm