เพื่อป้องกันการฉ้อโกงผ่านบัญชีธนาคารอย่างทั่วถึงและทำความสะอาดข้อมูลลูกค้าไปพร้อมๆ กัน เมื่อวันที่ 28 มิถุนายน 2567 ธนาคารแห่งรัฐได้ออกหนังสือเวียน 17/2024/TT-NHNN (หนังสือเวียนที่ 17) เพื่อควบคุมการเปิดและการใช้บัญชีชำระเงินกับผู้ให้บริการชำระเงิน

หนังสือเวียนฉบับที่ 17 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2567 โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ข้อ 22 ของหนังสือเวียนฉบับนี้กำหนดว่า ธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศในเวียดนามมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีชำระเงินของลูกค้าตามคำแนะนำของธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับการปฏิบัติหน้าที่บริหารจัดการของรัฐ

ภายในวันที่ 10 ของทุกเดือน ธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศในเวียดนามจะต้องให้ข้อมูลบัญชีที่มีสัญญาณของการฉ้อโกง การฉ้อโกง หรือการละเมิดกฎหมาย เมื่อมีการร้องขอจากธนาคารของรัฐ

การจัดเตรียมข้อมูลจะดำเนินการผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ตามคำแนะนำการเชื่อมต่อทางเทคนิคของธนาคารแห่งรัฐ

รายชื่อลูกค้ารายบุคคลที่เปิดและใช้บัญชีการชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการปลอมแปลง การฉ้อโกง หรือการหลอกลวง ซึ่งได้รับการอัปเดตโดยธนาคาร ได้แก่ รหัสลูกค้า (CIF) หมายเลขประจำตัว ประเภทการระบุตัวตน ชื่อ-นามสกุล วันเกิด เพศ สัญชาติ หมายเลขบัญชี วันที่เปิดบัญชี หมายเลขโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนใช้บริการธนาคารอิเล็กทรอนิกส์ เหตุผลของการสงสัย สถานะบัญชี และข้อมูลการระบุอุปกรณ์เฉพาะ (ที่อยู่ MAC)

เวลาให้บริการล่าสุดคือวันที่ 10 ของทุกเดือน โดยส่งผ่านระบบสารสนเทศเพื่อสนับสนุนการบริหารจัดการ การติดตาม และการป้องกันความเสี่ยงจากการฉ้อโกงในกิจกรรมการชำระเงินของธนาคารแห่งรัฐ

ปัจจุบันธนาคารต่างๆ จะต้องส่งรายชื่อ "บัญชีดำ" ที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงไปยังธนาคารกลาง แต่ยังไม่มีวิธีการที่ชัดเจนในการยกเลิกหรือปิดบัญชีเหล่านี้

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
เหยื่อที่ถูกหลอกเอาเงินเกือบ 3 พันล้านดองในบัญชี ได้แชร์เรื่องราวของเขากับผู้สื่อข่าว VietNamNet ภาพ: NT

สำหรับบัญชีที่ต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการปลอมแปลง การฉ้อโกง และการหลอกลวง ตั้งแต่ปลายเดือนมิถุนายนเป็นต้นมา ธนาคาร Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ได้ริเริ่มการนำฟีเจอร์มาใช้เพื่อระบุตัวตนและเตือนผู้ใช้เมื่อโอนเงินไปยังหมายเลขโทรศัพท์ที่อยู่ในรายการ "ดำ"

คุณหวู่ ถั่น จุง รองประธานกรรมการธนาคารเอ็มบี เปิดเผยว่า ในเดือนกรกฎาคม 2567 เพียงเดือนเดียว ทันทีที่มีการเปิดใช้งานฟีเจอร์นี้ ธนาคารเอ็มบีได้แจ้งเตือนลูกค้า 2,700 รายเมื่อทำธุรกรรมโอนเงิน ส่งผลให้ลูกค้า 1,500 รายได้รับการแจ้งเตือนและระงับธุรกรรมดังกล่าวทันที

“ฟีเจอร์นี้ถือว่ามีประโยชน์อย่างยิ่งในบริบทของการพัฒนาเทคโนโลยีสารสนเทศอย่างรวดเร็ว ประกอบกับรูปแบบการฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ดังนั้น เมื่อทำการโอนเงิน ลูกค้าจะได้รับการแจ้งเตือนหากผู้รับเป็นบัญชีปลอม ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถบล็อกธุรกรรมแปลกปลอมและธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างง่ายดาย ช่วยปกป้องบัญชีและทรัพย์สินของพวกเขา” คุณหวู่ แถ่ง ตรุง กล่าว

เป็นที่ทราบกันว่าฟีเจอร์ตรวจจับและเตือนการฉ้อโกงนั้นเป็นผลจากการประสานงานระหว่าง MB และกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค (A05) กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ

ดังนั้น MB และ A05 จะอัปเดตรายชื่อบัญชีทั้งหมดที่มีส่วนเกี่ยวข้องหรือเกี่ยวข้องกับกิจกรรมฉ้อโกงทั่วประเทศ ปัจจุบันมีบัญชีประมาณ 3,000 บัญชี และจะมีการอัปเดตทุกวันระหว่าง A05 และ MB

ก่อนการทำธุรกรรมโอนเงินของลูกค้า MB แต่ละราย ธนาคารจะตรวจสอบอย่างรวดเร็วเพื่อระบุว่าบัญชีนั้นอยู่ในรายการที่น่าสงสัยหรือไม่

“ผมยืนยันว่านี่เป็นเพียงรายชื่อบัญชีต้องสงสัย ซึ่งรวมถึงบัญชีปลอมจริง ๆ และบัญชีที่น่าสงสัยด้วย เราเตือนลูกค้าอย่างชัดเจนก่อนโอนเงินว่าบัญชีผู้รับเงินอยู่ในรายชื่อบัญชีต้องสงสัย” คุณหวู่ ถั่น ตรุง แจ้ง

ในการประชุมเพื่อทบทวนการดำเนินการโครงการพัฒนาแอปพลิเคชันข้อมูลประชากร การระบุตัวตน และการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลระดับชาติในช่วงปี 2565-2568 โดยมีวิสัยทัศน์ถึงปี 2573 ของรัฐบาล (โครงการ 06) และแผนการประสานงานหมายเลข 01/KHPH-BCA-NHNNVN ระหว่างกระทรวงความมั่นคงสาธารณะและ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ในการดำเนินการตามภารกิจในโครงการ 06 ธนาคารทั้งหมดเห็นชอบอย่างเร่งด่วนให้เพิ่มคุณลักษณะการตรวจจับและแจ้งเตือนบัญชีฉ้อโกงในระบบร่วมกับ A05