ป้องกันการฟอกเงิน ไม่กระทบธุรกิจ

การทำธุรกรรมตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบ

ตามมติ คณะรัฐมนตรี 11/2023/QD-TTg ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม 2566 เป็นต้นไป ธุรกรรมที่มีมูลค่า 400 ล้านดองขึ้นไปจะต้องรายงานให้ธนาคารแห่งรัฐทราบ

มติดังกล่าวได้กำหนดระดับของธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงซึ่งจะต้องรายงานต่อธนาคารแห่งรัฐเวียดนามตามบทบัญญัติของมาตรา 25 วรรค 2 แห่งกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (นายกรัฐมนตรีเป็นผู้กำหนดระดับของธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงซึ่งจะต้องรายงานตามสภาพ เศรษฐกิจ และสังคมในแต่ละช่วงเวลา)

ธุรกรรมมูลค่า 400 ล้านบาท ต้องมีการรับประกันการฟอกเงินโดยไม่กระทบต่อธุรกิจ ภาพที่ 1 — ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม 2566 เป็นต้นไป ธุรกรรมมูลค่าตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไปต้องรายงานต่อธนาคารกลาง การตัดสินใจนี้ถือว่ามีความเหมาะสม มีส่วนช่วยในการป้องกันการฟอกเงินและไม่ส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจ ภาพประกอบ

นิติบุคคลที่ต้องรายงาน หมายถึง สถาบันการเงิน องค์กร และบุคคลที่ประกอบธุรกิจในภาคส่วนที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง ตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 4 วรรค 1 และ 2 แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 ได้แก่

สถาบันการเงินได้รับอนุญาตให้ดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างต่อไปนี้: การรับเงินฝาก การให้กู้ยืม การให้เช่าทางการเงิน บริการด้านการชำระเงิน บริการตัวกลางด้านการชำระเงิน การออกเครื่องมือโอน บัตรธนาคาร คำสั่งโอนเงิน การค้ำประกันของธนาคาร การผูกมัดทางการเงิน

ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตราสารทางการเงินในตลาดเงิน; การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์; การให้คำปรึกษาการลงทุนในหลักทรัพย์; การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์; การบริหารจัดการกองทุนรวมเพื่อการลงทุนในหลักทรัพย์; การบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนในหลักทรัพย์; ธุรกิจประกันชีวิต; แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

องค์กรและบุคคลที่ทำธุรกิจในภาคส่วนและวิชาชีพที่ไม่ใช่ทางการเงินที่เกี่ยวข้องตามที่กฎหมายกำหนด ดำเนินกิจกรรมหนึ่งหรือหลายอย่าง ได้แก่ ธุรกิจเกมชิงรางวัล รวมถึง: เกมอิเล็กทรอนิกส์ชิงรางวัล เกมบนเครือข่ายโทรคมนาคม อินเทอร์เน็ต คาสิโน ลอตเตอรี การพนัน

ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ยกเว้นการให้เช่าช่วงอสังหาริมทรัพย์ การให้เช่าช่วง และการให้คำปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์ การค้าโลหะมีค่าและอัญมณี บริการทางบัญชี การให้บริการรับรองเอกสาร การให้บริการด้านกฎหมายแก่ทนายความและองค์กรทางกฎหมาย การให้บริการจัดตั้ง จัดการ และดำเนินการวิสาหกิจ การให้บริการกรรมการและเลขานุการบริษัทแก่บุคคลภายนอก การให้บริการด้านข้อตกลงทางกฎหมาย

ร่วมต่อต้านการฟอกเงินโดยไม่กระทบธุรกิจ

ดร. คาน วัน ลุค หัวหน้านักเศรษฐศาสตร์ของ BIDV และผู้อำนวยการสถาบันฝึกอบรมและวิจัย BIDV สมาชิกสภาที่ปรึกษาแห่งชาติว่าด้วยนโยบายการเงินและการเงิน และสมาชิกคณะกรรมการแห่งชาติเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจ แปซิฟิก (VNCPEC) กล่าวว่าการตัดสินใจครั้งนี้ได้รับการดำเนินการตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินที่ผ่านโดยรัฐสภา

นายลุค ประเมินว่าการตัดสินใจครั้งนี้ไม่มีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจ และตัวเลข 400 ล้านดองก็เหมาะสม

“ก่อนที่จะมีการตรากฎหมายนี้ขึ้น ได้มีการหารือกันอย่างละเอียดถี่ถ้วนถึงจำนวนที่เหมาะสม ตอนนี้เรามีคำแนะนำที่ชัดเจนแล้ว เราก็พร้อมที่จะนำไปปฏิบัติ” คุณลุคกล่าว

นายเล ฮวง ชาว ประธานสมาคมอสังหาริมทรัพย์นครโฮจิมินห์ ประเมินว่าวันที่มีผลบังคับใช้ของการตัดสินใจ 11/2023/QD-TTg นั้นเป็นไปในทิศทางที่ถูกต้อง

“กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินฉบับก่อนกำหนดว่าธุรกรรมที่มีมูลค่าเกิน 300 ล้านดองต้องรายงาน การเพิ่มระดับเป็น 400 ล้านดองก็เป็นเรื่องปกติเช่นกัน นี่ไม่ใช่การเข้มงวด แต่เป็นการผ่อนปรน” นายเชา กล่าว

คุณเชา กล่าวว่า จำนวนเงินที่อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงในการฟอกเงินจะต้องมีการรายงาน ส่วนการรายงาน ธนาคารแห่งรัฐจะใช้ปัญญาประดิษฐ์และการประเมินความเสี่ยงทางสถิติ ซึ่งเป็นไปตามกฎระเบียบปัจจุบัน

ในส่วนของธุรกิจอสังหาฯ เมื่อตัดสินใจทำธุรกรรมมูลค่า 400 ล้านขึ้นไป จะต้องรายงานให้ธนาคารกลางทราบ ซึ่งไม่กระทบต่อธุรกิจ

คุณเชา กล่าวว่า เวียดนามเป็นสมาชิกอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน จึงได้ออกกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินในปี พ.ศ. 2563 และเพิ่งได้รับการแก้ไข อสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน จึงจำเป็นต้องมีกฎระเบียบ

อย่างไรก็ตาม บทบัญญัตินี้ใช้ไม่เพียงแต่กับอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงธุรกรรมที่มีค่าอื่นๆ ทั้งหมดด้วย

แหล่งที่มา