ANTD.VN - К 29 февраля 2024 года экономический кредит сократился на 0,72% по сравнению с концом 2023 года. Однако темпы снижения в феврале замедлились (-0,05%) по сравнению с январем (-0,6%).
Утром 14 марта премьер-министр Фам Минь Чинь и заместитель премьер-министра Ле Минь Кхай провели конференцию по развертыванию задач управления денежно-кредитной политикой в 2024 году, уделив особое внимание устранению трудностей для производства и бизнеса, содействию росту и стабилизации макроэкономики.
Выступая на заседании, постоянный заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Дао Минь Ту заявил, что к концу 2023 года кредитование во всей экономике увеличится на 13,78% по сравнению с концом 2022 года.
В связи с сезонным фактором Лунного Нового года и низкой способностью экономики к освоению капитала к 29 февраля 2024 года экономический кредит снизился на 0,72% по сравнению с концом 2023 года. Однако темпы снижения в феврале замедлились (-0,05%) по сравнению с январем (-0,6%).
Благодаря обильной ликвидности и большим возможностям для роста кредитования кредитные организации в настоящее время имеют благоприятные условия для предоставления кредитного капитала экономике.
Государственный банк Вьетнама заявил, что текущий спад наблюдается в большинстве секторов и сфер экономики. За первые два месяца года наблюдался рост в двух областях: кредитование в сфере недвижимости (на 0,23% по сравнению с концом 2023 года) и кредитование в сфере ценных бумаг (на 2,56% по сравнению с концом 2023 года).
 |
Постоянный заместитель управляющего Государственного банка Дао Минь Ту |
Объясняя причины отрицательного роста кредитования в первые два месяца года, заместитель губернатора сказал, что, во-первых, мировая экономика была непредсказуемой, инфляционное давление и мировые процентные ставки были высокими, цены на доллар США и мировые цены на золото были сложными, разрыв в процентных ставках между долларом США и донгами... были факторами, которые негативно повлияли на стабильность внутреннего обменного курса донгов к доллару США, особенно в условиях ожидаемого дальнейшего снижения процентных ставок по донгам.
Во-вторых, это трудности с выдачей кредитов. Рост кредитования в первые два месяца года по-прежнему был отрицательным из-за множества препятствий.
Объективно, из-за сезонных факторов спрос на кредитный капитал часто увеличивается в конце года и перед Тэтом, что затрудняет быстрый рост кредитования в первые два месяца года.
Спрос экономики и ее способность усваивать капитал низкие: многие предприятия сокращают объемы или прекращают свою деятельность из-за инфляционного давления, роста цен на материалы, отсутствия заказов, большого количества факторов производства, высоких производственных и деловых издержек, поэтому нет необходимости заимствовать капитал; люди увеличивают резервы и сокращают расходы по кредитам; кредиты на недвижимость составляют около 21% от общего объема кредитов, а резкий рост или падение кредитов на недвижимость часто приводит к увеличению или снижению кредитоспособности всей системы.
Кроме того, некоторые группы клиентов имеют потребности, но не соответствуют условиям кредитования; особенно это касается малых и средних предприятий из-за небольшого размера капитала, ограниченных возможностей, отсутствия осуществимых бизнес-планов; решения по расширению доступа к кредитам через Фонд гарантирования кредитов, Фонд развития малых и средних предприятий... оказались не очень эффективными.
Наряду с этим существуют трудности в реализации некоторых кредитных программ и политик, таких как: для Программы стоимостью 120 000 миллиардов донгов правовое регулирование, связанное с проектами социального жилья (земельные фонды, процедуры, процедуры купли-продажи, оценка...), по-прежнему имеет много проблем;
Количество проектов по ремонту и перестройке квартир очень мало; некоторые условия для покупателей жилья больше не подходят; что касается потребительских кредитов, то доходы работников сократились в условиях высокой безработицы и потери работы, поэтому нет источника погашения долгов, что приводит к снижению спроса на потребительские кредиты...
Что касается субъективных причин, Государственный банк Вьетнама заявил, что некоторые банки по-прежнему проявляют осторожность в выдаче кредитов из-за роста объёма проблемных долгов. Некоторые старые долги с высокими процентными ставками постепенно снижаются, чтобы поддержать компании и частных лиц в привлечении заёмного капитала.
Процедуры кредитования в некоторых банках все еще совершенствуются медленно, в частности, сроки одобрения кредита по-прежнему длительны, а оценка и принятие решений по ипотечным активам по-прежнему слишком осторожны.
Механизм обеспечения по-прежнему негибкий и в основном опирается на ипотечные активы, особенно в условиях вялого рынка недвижимости. Отсутствуют связи, взаимодействие, обмен информацией и сотрудничество между клиентами и банками для прямого обсуждения и поиска решений по преодолению финансовых трудностей.
Мобилизация капитала за счет акций, облигаций и прямых иностранных инвестиций росла медленно, проблемы на рынках облигаций и недвижимости не были решены кардинально и полностью... в результате чего источники капитала для роста по-прежнему были сосредоточены на банковском кредите, а соотношение кредит/ВВП резко возросло (около 133% на конец 2023 года по сравнению с примерно 125% на конец 2022 года), что создало потенциальные риски для безопасности финансовой и денежной систем.
Ссылка на источник
Комментарий (0)