Какие уловки использует компания GFDI, чтобы обойти закон и избежать ответственности перед властями, создавая финансовую многоуровневую маркетинговую бизнес-модель?
Сотрудник GFDI (в белой рубашке) даёт инвестиционный совет клиенту в кофейне до того, как компания обанкротилась. Фото: ТРУОНГ ТРУНГ
Избегайте высоких процентных ставок
Компания GFDI Investment Consulting LLC, основанная в 2018 году и строящая бизнес-модель на заимствовании денег у последующих лиц и выплате процентов предыдущим, использовала множество уловок, чтобы избежать обнаружения.
В период «пиковой» фазы привлечения капитала эта компания выплачивала проценты, эквивалентные 48% годовых. Со временем, когда к компании присоединились клиенты, сроки действия контрактов часто продлевались, а процентная ставка активно снижалась.
Г-н Т. — клиент, вложивший в эту компанию 200 миллионов до того, как она обанкротилась, — сказал, что в некоторых контрактах компания не указывала процентную ставку, а вместо этого указывала сумму, которую клиент получит по истечении срока действия контракта.
Таким образом, многие клиенты терпеливо ждут наступления срока, чтобы получить крупную сумму денег.
В частности, когда компания испытывала «жажду капитала», чтобы платить клиентам, которым нужно было платить до краха, она продолжала мобилизовать капитал для выплаты заоблачных процентных ставок и в то же время дарила новые модели iPhone первым инвесторам.
В интервью Tuoi Tre Online адвокат Нгуен Ань Туан из Ассоциации адвокатов города Дананг заявил, что GFDI весьма искусно легализовал юридические пробелы в управлении и надзоре за компаниями, которые привлекают капитал с помощью контрактов, используя различные формы сокрытия.
По словам г-на Туана, в настоящее время средняя процентная ставка по депозитам коммерческих банков составляет от 3,5 до 7% годовых, даже в предыдущие годы она достигала двузначных значений, что соответствует положению, согласно которому процентные ставки по кредитам не могут превышать 20% в соответствии со статьей 468 Гражданского кодекса 2015 года.
Чтобы избежать привлечения капитала под высокие процентные ставки, они также фиксируют проценты по основному долгу, что придает кредиторам больше уверенности.
«Хотя это и необычно, мы должны винить инвесторов в их чрезмерной жадности», — сказал адвокат Ань Туан.
Подписание кредитного договора GFDI с клиентами. Фото: ТРУОНГ ТРУНГ
Нужна роль контроля и раннего оповещения?
С юридической точки зрения, юрист Ань Туан заявил, что привлечение капитала посредством аналогичных договоров займа активов GFDI несет в себе множество потенциальных рисков.
Правила, регулирующие проценты по кредиту, изложены в статье 468 Гражданского кодекса 2015 года. Между тем, согласно положениям Закона о предпринимательстве 2020 года, предприятие может привлекать инвестиции, но при этом должно обеспечить информационную прозрачность и иметь финансово осуществимый план.
В случае мобилизации GFDI капитала по процентным ставкам, превышающим платежеспособность компании, эта модель не считается безопасной инвестицией и несет в себе множество потенциальных рисков, особенно когда есть признаки злоупотребления доверием людей.
Чтобы обойти положения статьи 468 Гражданского кодекса 2015 года, некоторые компании используют «договоры займа активов» как форму привлечения капитала. Это затрудняет контроль за компаниями, предлагающими необычные процентные ставки.
Еще одним пробелом является отсутствие контроля за законностью финансовых бизнес-моделей.
Например, компании могут зарегистрировать свой бизнес в качестве «инвестиционных консультантов», но осуществлять деятельность по мобилизации капитала с обязательствами по высоким процентным ставкам без контроля со стороны властей.
Великолепная штаб-квартира GFDI в районе Хоа Суан, округ Кам Ле, Дананг. Фото: TRUONG TRUNG
Используя «договоры займа активов» и своевременные платежи, GFDI успешно обманывала клиентов и власти, пока не объявила дефолт по долгу в размере более 3700 млрд донгов, хотя уставный капитал компании составлял всего 80 млрд донгов.
Остерегайтесь попасть в ловушки при инвестировании в капитал с высокой процентной ставкойSource: https://tuoitre.vn/thu-thuat-vay-tai-san-va-bien-hinh-lai-suat-cua-da-cap-tai-chinh-gfdi-20241112122654221.htm
Комментарий (0)