Правовой пробел в предотвращении отмывания денег через криптовалюты

Закон о борьбе с отмыванием денег был принят Национальной ассамблеей и вступил в силу с марта 2023 года. Сразу после этого правительство издало Указ 19/2023/ND-CP, в котором подробно излагались положения ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, а Государственный банк выпустил Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег.

На семинаре «Правила противодействия отмыванию денег и роль противодействия отмыванию денег в криптовалютных транзакциях», совместно организованном Ассоциацией банков Вьетнама (VNBA) и Ассоциацией блокчейна Вьетнама в прошлые выходные, вице-президент и генеральный секретарь Ассоциации банков г-н Нгуен Куок Хунг заявил: «В условиях всё более глубокой интеграции и бурного развития информационных технологий Вьетнаму приходится сталкиваться со множеством форм, методов и уловок преступников, используемых для отмывания денег, которые становятся всё более изощрёнными и запутанными.

Особенно это касается сферы цифровых валют, виртуальных валют (криптовалют), где правовой коридор ещё не полностью сформирован. В последние годы криптовалюты используются для оплаты, но это не исключает возможности отмывания денег посредством транзакций с использованием этого типа валюты.

В настоящее время кредитные организации, предприятия и граждане также обеспокоены проблемой предотвращения и борьбы с отмыванием денег.

По словам г-на Нгуен Куок Хунга, в процессе разработки Закона о борьбе с отмыванием денег VNBA всегда тесно взаимодействовала с разрабатывающим его подразделением, особенно с Департаментом по борьбе с отмыванием денег (Государственный банк), чтобы вносить комментарии, организовывать семинары и дискуссии с участием отечественных и международных экономических экспертов.

*Г-н Нгуен Куок Хунг, вице-президент и генеральный секретарь VNBA.*

Технология блокчейн открыла новую эру технологий и оказала глубокое влияние на многие сферы экономики благодаря таким важным функциям, как безопасность и конфиденциальность.

По словам г-на Нгуена Доан Хунга, вице-президента Вьетнамской ассоциации блокчейнов, технология блокчейн применяется во многих областях: от банковского дела и финансов до электронной коммерции, здравоохранения, спорта и развлечений, страхования, логистики и многих других отраслей услуг.

Прогнозируется, что к 2030 году объем мирового рынка технологии блокчейн превысит 1400 млрд долларов США, а среднегодовой темп роста (CAGR) составит почти 86% в год в период с 2022 по 2030 год.

Этот стремительный рост не только приносит особые экономические и социальные выгоды, но и создает невидимые проблемы и трудности в управлении, особенно в отношении трансграничной деятельности по отмыванию денег.

Между тем, лишь немногие страны и территории смогли принять правовые нормы для предотвращения финансовых преступлений с использованием высоких технологий и блокчейна, например, Европейский союз (ЕС) принял Закон о рынках криптоактивов (MiCA). Однако официально MiCA вступит в силу только в 2024 году.

Во Вьетнаме из-за отсутствия конкретной правовой базы, а также нехватки процессов и высококвалифицированного персонала для криптовалют и цифровых активов, несмотря на то, что Закон о борьбе с отмыванием денег 2022 вступил в силу с 1 марта 2023 года, кредитные организации и государственные органы по-прежнему не понимают, как следует обращаться с действиями, связанными с этим новым типом активов.

Согласно данным Chainalysis, недавно предоставленным Министерством юстиции США, общая стоимость криптовалют, полученных Вьетнамом в период с октября 2021 года по октябрь 2022 года, составляет почти 90,8 млрд долларов США. Из них 956 млн долларов США приходится на незаконную деятельность.

С точки зрения адреса доступа к сети, наиболее используемой платформой для торговли криптовалютой среди пользователей во Вьетнаме является биржа Binance.com, на которую за период с 1 октября 2021 года по 1 октября 2022 года было совершено около 42 миллионов посещений.

Стремительный рост этого рынка виртуальной валюты, а также отсутствие коридоров управления и современные технологии также подвергаются риску использования преступниками в незаконных целях для личной выгоды, таких как отмывание денег, финансирование терроризма, коррупция...

В целях повышения эффективности деятельности по борьбе с отмыванием денег посредством криптовалют в частности и цифровых активов в целом Вьетнамская блокчейн-ассоциация рекомендует финансовым учреждениям выполнять три задачи: выявлять транзакции с цифровыми активами, выстраивать процессы и готовить качественные человеческие ресурсы.

Для предотвращения отмывания денег и интернет-мошенничества, которые в последнее время демонстрируют признаки всплеска активности, заместитель директора кредитного департамента (SBV) г-н Ле Ань Зунг заявил, что будет введено правило, требующее биометрической аутентификации (по отпечаткам пальцев, лицу) при межбанковских переводах, возможно, на сумму 10 миллионов донгов. Это также позволит нейтрализовать практику покупки, продажи и аренды банковских счетов, которая существовала уже давно.

Туан Нгуен

Источник