В последнее время по всей стране были зафиксированы последовательные случаи краха сберегательных и кредитных ассоциаций или случаи мошеннического присвоения имущества владельцами, в результате чего многие люди теряли свое имущество, а сумма украденных денег достигала миллиардов донгов. Хотя власти регулярно распространяют информацию и предупреждают, случаи краха сберегательных и кредитных ассоциаций все еще происходят. Это происходит из-за того, что многие участники не проявляют бдительности, не понимают четко правовые нормы, права, обязанности и связанную с ними юридическую ответственность и по-прежнему субъективны, участвуя в цепочках.
Недавно Следственное управление полиции округа Ли Нян провинции Ханам вынесло решение о возбуждении уголовного дела и привлечении к ответственности обвиняемой Доан Тхи Санг (1983 года рождения), проживающей в деревне 1 коммуны Чинь Ли округа Ли Нян провинции Ханам, за мошенничество и присвоение имущества.
Пользуясь доверием людей, которые хотели играть с ними, и тем фактом, что игроки в кланах не знали друг друга, Санг создавал кланы для сбора денег.
Из-за финансового дисбаланса и невозможности выплачивать долги Санг совершил мошенничество, выдав себя за человека, который хотел купить их в определенные периоды, чтобы иметь возможность забрать их в эти периоды и присвоить их активы.
Используя вышеперечисленные уловки, прежде чем скрыться из населенного пункта, Санг организовал 27 банд, вовлекая в игру более 800 человек (что эквивалентно более чем 1300 бандам) с целью присвоения имущества.
В агентстве по расследованию Доан Тхи Санг призналась: «Поскольку мой бизнес был убыточным, большинство людей, которые приходили покупать мою фамилию, уже имели квитанции о внесении депозита, чтобы я могла их взять. Когда я поняла, что больше не смогу платить владельцам, я сбежала из этого района».
Хуэй, они действуют на основе доверия, механизма самоконтроля, обычно лицо, которое контролирует и управляет, является владельцем ассоциации. Большинству участников не хватает бдительности, они не понимают четко правовые нормы, права, обязанности и связанную с ними юридическую ответственность.
Как сказала одна из многих людей, принявших участие в оплате взноса для Доан Тхи Санг, г-жа Фам Тхи Нгок: «Каждый месяц моя семья копила деньги, чтобы внести 8 взносов, общая сумма, которую я заплатила, составила 241 миллион и двадцать тысяч донгов. К марту 2024 года по лунному календарю г-жа Санг и ее муж покинули эту местность. Теперь моя семья очень растеряна и обеспокоена, не зная, когда мы получим обратно деньги, которые они внесли».
Хуэй, они являются типом мобилизации капитала для кредитов, сбережений в добровольной форме, с небольшой публичностью между субъектами, работающими на основе доверия и личных, добровольных отношений. Владельцу ассоциации не нужно обеспечение, и он не предоставляет полную информацию участникам. Хотя закон предусматривает, что для участия в хуэй они должны иметь письменное соглашение и могут запросить нотариальное заверение, в действительности участники в основном имеют устные соглашения, рукописные документы. Хотя число участников велико, они мало знают друг о друге, имеют мало информации об экономических условиях и целях владельца ассоциации, хуэй.
На самом деле большинство людей в этих местах, которые участвуют в азартных играх, — это малообеспеченные рабочие, владельцы малого бизнеса... которые вкладывают в азартные игры ежемесячные сбережения своей семьи или даже занимают деньги, чтобы внести свой вклад.
Однако, воспользовавшись этим, многие владельцы обманули и присвоили имущество, в результате чего многие члены общины остались «с пустыми руками», влезли в долги, потеряли имущество, как минимум десятки миллионов донгов, а максимум миллиарды донгов, что оказало существенное влияние на ситуацию с безопасностью и порядком в данной местности и вызвало возмущение общественности.
Обсуждая этот вопрос, майор Нгуен Дук Тхао, заместитель начальника Главной следственной группы полиции округа Ли Нян провинции Ханам, предупредил: «Когда людям нужно занять денег или внести сбережения, им следует обращаться в кредитные учреждения, такие как банки, и избегать игр с хуэй, поскольку существует высокий риск того, что хуэй обанкротится, и большой риск потери денег».
На основании недавних случаев ростовщичества по всей стране в целом и в провинции Ханам в частности Агентство общественной безопасности рекомендует людям выбирать подходящие и безопасные формы инвестиций, сбережений и накоплений, избегая участия в высокорисковых сберегательных и накопительных группах, которые несут потенциальный риск конфискации их имущества. В то же время они должны иметь четкое представление о правовых положениях, касающихся вложения капитала, чтобы как гарантировать свои законные права и интересы, так и предотвратить риски, чтобы избежать мошенничества и потери имущества, что может повлиять на повседневную жизнь каждой семьи.
Источник
Комментарий (0)