25 банков зафиксировали рост безнадежной задолженности. У каких банков рост был наиболее значительным?

25/27 банков зафиксировали рост безнадежной задолженности по сравнению с началом года, что отражает общую тенденцию в отрасли, поскольку качество кредитов снижается в условиях все еще сложной экономической ситуации .

Плохие долги вызывают больше беспокойства в небольших банках - Фото: QUANG DINH

Согласно статистике Молодость На основании финансовой отчетности 27 котируемых банков за второй квартал 2024 года баланс плохой долг К концу июня 2024 года объем ВВП достиг почти 242 000 млрд донгов, что на 45 000 млрд донгов (22%) больше, чем на конец прошлого года.

Также рассчитывается по коэффициенту (безнадежная задолженность/общая непогашенная задолженность) WiGroup Показатель достиг 2,22% на конец второго квартала 2024 года, что выше 2,18% в первом квартале 2024 года и 1,96% в четвертом квартале 2023 года.

Как плохая задолженность увеличивается и уменьшается в банках

Данные, собранные в отчете, показывают, что до 25/27 банк Уровень безнадежной задолженности увеличился по сравнению с началом года, что отражает общую тенденцию в отрасли, поскольку качество кредитов снижается в условиях все еще сложной экономической ситуации.

Там, Если говорить только о скорости , то наибольший рост безнадежной задолженности зафиксирован в Bac A Bank (BAB), VietABank (VAB), LPBank (LPB), Vietinbank (CTG), Vietbank (VBB).

В Bac A Bank плохая задолженность достигла более 1 513 млрд донгов, что на 65,3% больше, чем в начале года. Тем не менее, соотношение плохих долгов к общей непогашенной задолженности Bac A Bank все еще находится под контролем и составляет чуть более 1,4%.

На втором месте по темпам роста плохая задолженность VietABank также «подскочила» более чем на 52% по сравнению с началом года, достигнув 1,674 млрд донгов. Соотношение плохих долгов к общей непогашенной задолженности этого банка составляет 1,5%.

Не только мелкие банки, но и Vietinbank , один из «большой четверки», также зафиксировал высокий рост безнадежной задолженности — на 48% по сравнению с началом года, достигнув 24 165 млрд донгов.

Анализируя качество кредитов Vietinbank, самый сильный рост произошел в группе «сомнительных долгов», подскочив с 4 692 млрд. донгов в начале года до 13 421 млрд. донгов в конце июня. Несмотря на резкий рост, коэффициент плохих долгов Vietinbank остается на уровне 1,5%.

BIDV — еще один государственный гигант — также имел темпы роста плохих долгов более чем на 38% по сравнению с началом года, превысив более 28 600 млрд донгов на конец второго квартала. Или во Vietcombank темпы роста плохих долгов также выше, чем в среднем по отрасли.

Также рассмотрите Коэффициент безнадежной задолженности/общая сумма непогашенных кредитов , NVB, VPB, BaoVietBank, BVB, VIB, ABB, VBB, OCB, MSB находятся на вершине рынка и все превышают 3%. Несмотря на то, что он превышает 3%, положительным моментом является то, что у OCB снижен коэффициент безнадежной задолженности.

У небольших банков «головная боль» из-за плохих долгов

Г-н Фам Дуй Хунг, директор, старший аналитик Visrating, отметил, что наиболее очевидное снижение качества активов наблюдается в группе небольших банков.

По данным экспертов Visrating, NCB, Bac A Bank, SaigonBank, Vietbank... все они зафиксировали более высокий уровень вновь образовавшейся проблемной задолженности (NPL), чем другие банки, в основном в сегментах розничного кредитования и МСП (малых и средних предприятий).

Среди государственных банков показатель проблемной задолженности Vietinbank и BIDV увеличился за счет секторов строительства и недвижимости.

Напротив, эксперты Visrating отметили, что некоторые крупные банки сократили проблемную задолженность, используя резервы для ее решения. связь VAMC, как в случае с VPB, или сокращение проблемной задолженности у крупных клиентов, таких как MBBank.

Между тем, недавно сформированный коэффициент проблемных кредитов TPB оставался низким благодаря ужесточению условий кредитования новых потребительских кредитов.

В заключение эксперты Visrating предупредили, что некоторые небольшие банки будут более уязвимы к рискам ликвидности из-за увеличения краткосрочного рыночного капитала в условиях низкого роста депозитов.

Однако ожидается, что качество активов и прибыльность банков останутся стабильными во второй половине 2024 года благодаря улучшению условий ведения бизнеса.

Кроме того, низкие процентные ставки и меры политики по поддержке деловой активности в различных секторах будут способствовать повышению платежеспособности и сокращению просрочек.

Источник