Comme l'a rapporté VietNamNet, l'Agence d'enquête de sécurité ( ministère de la Sécurité publique ) a terminé la conclusion de l'enquête complémentaire sur l'affaire de violation des réglementations sur les activités bancaires et d'autres activités liées aux activités bancaires ; Don de pots-de-vin ; Réception de pots-de-vin et Prêt à des taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles.

L'Agence de police d'enquête a proposé de poursuivre M. La Quang Binh (président du conseil d'administration de la société ECPAY) pour le délit de violation des réglementations sur les activités bancaires, d'autres activités liées aux activités bancaires et de corruption.

Selon les conclusions de l'enquête, depuis 2016, en raison de leur relation de crédit avec une banque, M. La Quang Binh, sa sœur La Thi Phuong Lien et leurs subordonnés connaissaient clairement les réglementations légales sur l'octroi de limites de crédit et le décaissement de prêts aux clients entreprises.

M. Binh lui-même comprend que ses entreprises n'ont pas de capacité financière, ne mènent pas d'activités de production et d'affaires et ne remplissent pas les conditions pour obtenir une limite de crédit pour le décaissement à la banque.

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Mais pour avoir de l'argent pour rembourser les prêts des établissements de crédit, rembourser les prêts à taux d'intérêt élevés de nombreux particuliers, payer les frais de fonctionnement des entreprises, etc., M. Binh s'est entendu avec un certain nombre de responsables de banque et a chargé sa sœur Lien et ses employés de trouver et d'acheter des centaines d'entreprises, de modifier les enregistrements d'entreprises, de trouver des représentants légaux, de créer de faux documents pour obtenir des limites de crédit et de débourser des milliers de milliards de VND dans une banque.

Le magnat La Quang Binh a utilisé l'argent à de nombreuses fins différentes et a perdu sa capacité de paiement, causant des dommages particulièrement graves aux actifs de la banque.

Selon la police d'enquête, M. Binh a également discuté, convenu et, avec d'autres, soudoyé 200 000 actions EIN (équivalent à 2 milliards de VND) à M. Dao Hoang Thang (directeur de la banque) pour résoudre le problème afin que la société Thinh Phat ne soit pas transférée vers une créance irrécouvrable et continue de recevoir des décaissements de capital contraires à la réglementation.

L'enquête a conclu que, lorsque son entreprise était en difficulté et qu'il avait besoin de beaucoup d'argent pour se redresser, M. Binh a emprunté de l'argent à des taux d'intérêt élevés partout dans le monde. L'un des prêteurs de M. Binh était M. Pham Quang Tao.

De mars 2021 à avril 2022, M. Tao a prêté à M. Binh un montant total de 215 milliards de VND avec un taux d'intérêt de 0,3% - 0,45%/jour (de 3 000 - 4 500 VND/1 million de VND/jour, soit 109,5% - 164,25%/an, de 5,475 fois à plus de 8,2 fois le taux d'intérêt le plus élevé dans les transactions civiles prescrit par l'article 468 du Code civil). Le total des intérêts s'élève à plus de 41,7 milliards de VND.

M. La Quang Binh a remboursé à M. Tao la totalité de sa dette principale, soit 188 milliards de dongs, et il lui restait encore 27 milliards de dongs. N'ayant pas payé les intérêts à temps à plusieurs reprises, M. Binh a dû payer des intérêts supérieurs au montant prescrit.

Un autre créancier de M. Binh est le défendeur Nguyen Hoai Anh (ancien directeur général de la société par actions Tin Viet Investment and Business). Vers juin 2021, lorsqu'il a appris que M. Binh avait besoin d'argent pour rembourser le prêt bancaire et retirer les actifs hypothéqués, Pham Nhu Ha (ancien directeur adjoint de la banque) et Nguyen Hoai Anh ont discuté et convenu que M. Ha ne verserait pas le prêt à la société de M. Binh, forçant ce magnat à emprunter de l'argent à Hoai Anh à des taux d'intérêt élevés.

Selon la police d'enquête, M. Binh a emprunté 120 milliards de VND à M. Hoai Anh avec un taux d'intérêt convenu de 0,4 %/jour (4 000 VND/1 million/jour, équivalent à un taux d'intérêt de 146 %/an, 7,3 fois plus élevé que le taux d'intérêt le plus élevé dans les transactions civiles).

Sur le prêt de 120 milliards de VND mentionné ci-dessus, Pham Nhu Ha a contribué à hauteur de 2 milliards de VND ; les 118 milliards de VND restants ont été apportés par Hoai Anh, mais seulement 1,1 milliard de VND provenaient de sa propre poche. Les 116,9 milliards de VND restants étaient des fonds prélevés par le défendeur sur le montant que la banque avait versé aux sociétés Phuong Dung et Dai Nam.

Au 14 juillet 2021, M. Binh avait transféré 9,6 milliards de VND d'intérêts à Hoai Anh.

Deux anciens dirigeants de banque prêtent de l'argent à des taux d'intérêt élevés, réalisant des bénéfices de plusieurs dizaines de milliards de dongs

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L'agence d'enquête a révélé que deux anciens dirigeants de banque avaient prêté de l'argent à des taux d'intérêt élevés, engrangeant des dizaines de milliards de dongs de bénéfices. Parallèlement, un directeur de succursale bancaire avait reçu des pots-de-vin sous forme d'actions d'une valeur de plus de 2 milliards de dongs pour obtenir des limites de crédit.
Un magnat dont les actifs sont contrôlés : La Quang Binh : Propriétaire d'une série de projets gigantesques, créances douteuses de plusieurs milliers de milliards

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M. La Quang Binh est à la tête de nombreuses grandes entreprises et projets, notamment le scandaleux projet Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.