Un funcionario bancario malversó 246 taels de oro del SJC y utilizó el dinero para comprar billetes de lotería.

La Agencia de Investigación de la Policía de la Ciudad de Hanoi acaba de completar la conclusión de la investigación, proponiendo procesar a Nguyen Van Linh (nacido en 1986, ex oficial del Tesoro del Banco Conjunto Comercial Tien Phong - TPBank ) por malversación de 246 taels de oro SJC.

Según la conclusión de la investigación, TPBank cotizó en bolsa en 2018 con un capital social de más de 20.016 billones de VND. En 2017 (cuando el acusado cometió el delito), la aportación de capital de la empresa estatal a este banco era del 6,09 %, incluyendo a Mobifone , con un 0,95 % (vendida en 2019), y a la Compañía Nacional de Reaseguros de Vietnam, con un 5,14 % (para 2023, será del 2,64 %).

El banco estableció una tesorería centralizada para almacenar activos, incluyendo oro, dinero, papeles valiosos, sellos importantes, etc. En cuanto al oro, el banco lo dividió en tres estados para su gestión.

El primero es el oro para custodia, ya que el Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJI) acepta la custodia del oro SJC. Existe una tarifa que incluye la conservación de la serie original (al devolverlo, se recibirá el número original) y la de oro sin serie. El segundo tipo es el oro de transacción (compraventa), lo que significa que el oro SJC se almacena y se utiliza para transacciones de compraventa con clientes. Ambos tipos son inventariados diariamente por la Junta de Administración de Almacenes.

El tercer tipo, la hipoteca de oro, consiste en prestar dinero a clientes utilizando lingotes de oro SJC como garantía. Tras recibir la hipoteca, el oro se sella según las normas bancarias y se almacena en una bóveda. Este tipo se inventaría periódicamente el 30 de junio y el 31 de diciembre de cada año.

(Ilustración).

Alrededor de 2017, el acusado Nguyen Van Linh era tesorero y observó la situación anterior: el oro prendado en el almacén solo se contabilizaba dos veces al año, con previo aviso. Por lo tanto, Linh tuvo la idea de apropiarse del oro de la caja fuerte para comprarlo, venderlo y conservarlo, y luego lo sacó de la caja fuerte prendada para compensar la escasez, evitando así el inventario diario.

A partir de la información contable, Linh determinó que un cliente llamado C. hipotecó 246 taels de oro SJC, pero solo pagó en papel y guardó el oro en un almacén fijo. El sospechoso planeaba apropiarse de 246 taels de oro SJC de la caja fuerte y reemplazarlos con el oro que C. estaba hipotecando.

El 5 de julio de 2017, después de completar el inventario de oro al final del día, Linh sacó 246 taels de oro SJC de la caja fuerte que contenía "oro para venta y custodia" y lo puso en una bolsa de plástico negra y lo guardó en una caja de metal.

A la mañana siguiente, durante el proceso de apertura del almacén para recibir el primer fondo del día para las sucursales, Linh llevó la caja de metal mencionada anteriormente al almacén de reserva, un espacio fuera de la bóveda, donde no se controla la entrada ni la salida.

El acusado también se comunicó con el número de teléfono de la Sra. Truong Thi Hong Khanh de Gia Bach Gold and Silver Company, para concertar una cita para vender el oro obtenido, transacción que se realizó en el banco BIDV en la calle Tho Nhuom.

A última hora de la mañana, aprovechando que el personal de tesorería iba al cajero automático para continuar con el fondo, Linh entró en el almacén de reserva para sacar 246 taels de oro SJC y se dirigió al banco BIDV para venderlo. Tras vender el oro, Linh ganó más de 8.800 millones de VND y lo depositó íntegramente en su cuenta de valores.

Al final de la jornada laboral del 6 de julio de 2017, durante el inventario con la Junta de Administración del Almacén, Nguyen Van Linh depositó una bolsa de oro con 246 taels de oro SJC, perteneciente al cliente C, en la caja fuerte de "compra, venta y custodia" para reemplazar la cantidad de oro sustraída. Por lo tanto, otros miembros de la Junta de Administración del Almacén no detectaron los activos faltantes.

El 22 de marzo de 2019, el Sr. C. liquidó el préstamo y recibió del banco los 246 taels de oro SJC. Para evitar que se detectara el desfalco, el acusado Linh cortó el sello de la bolsa de oro de la Compañía Doji en la bóveda, extrajo 246 taels de oro SJC y los guardó en la caja fuerte del banco que contenía "oro en venta". Al colocarla, el acusado también informó a todos que esta cantidad de oro era enviada por un "cliente VIP" y que nadie podía tocarla.

En enero de 2021, un cliente llamado H. hipotecó 561 taels de oro y el banco encargó a Linh su gestión. El acusado se dio cuenta de que usar esta cantidad de oro para reemplazar los 246 taels de oro de SJC que se había apropiado sería más seguro que usar el oro de la Compañía Doji almacenado, así que decidió reemplazarlo.

Durante el proceso de reposición del oro, Linh rompió una cerradura y tuvo que comprar otra. Cuando la Sra. H. pagó el préstamo y recibió los 561 taels de oro de la SJC, también descubrió que una caja de oro no podía abrirse con su llave, pero como ya lo había recibido todo, no se quejó.

Así, para ocultar sus actos delictivos, antes de cada inspección de activos, Linh devolvía 246 taels de oro de la SJC a la caja fuerte que contenía el oro que había comprado y vendido. Durante el proceso de inspección e inventario, el acusado fue quien realizó activamente el inventario de oro, leyó los datos para que los miembros del equipo de inventario los registraran y comparó los libros, por lo que durante mucho tiempo, los miembros de la Junta de Gestión de Tesorería y los equipos de inspección no detectaron la escasez.

Sólo cuando la Sra. H. dijo que había terminado de pagar, no había más oro adecuado en el almacén para reemplazarlo cada vez que se presentaba; Linh no pudo devolverlo y ya no pudo ocultarlo, por lo que fue a la policía para entregarse.

Además de los actos mencionados, Nguyen Van Linh también confesó que la Sra. Le Cam Tu, contable jefe, le pidió que guardara más de 70 mil millones de dongs de su dinero personal y los guardara en la bóveda del banco. El 16 de septiembre de 2023, Linh le devolvió 40 mil millones de dongs a la Sra. Tu.

El acusado Linh utilizó los 30 mil millones de VND restantes de la Sra. Tu y las ganancias de la venta de 246 taels de oro SJC para comprar moneda virtual para invertir en divisas (Forex); comprar billetes de lotería y actualmente tiene pérdidas y no puede pagar a la Sra. Tu ni al banco.

Respecto a las consecuencias de la malversación de 246 taels de oro por parte de Nguyen Van Linh, el banco afirmó que las compañías de seguros habían pagado más de 468.000 dólares y más de 5.300 millones de dongs.

El incidente involucró al Director del Centro de Transacciones de la Oficina Central, al Director de Servicio al Cliente y a muchos otros empleados del banco.

Se determinó que sus acciones fueron irresponsables, pero no fueron la causa directa de la malversación de 246 taels de oro del SJC por parte de Linh. Por lo tanto, la agencia de investigación considera que no hay fundamento suficiente para procesar a estas personas por el delito de "falta de responsabilidad con graves consecuencias".

En el caso, Nguyen Van Linh declaró haber contactado a la Sra. Truong Thi Hong Khanh para venderle 246 taels de oro. Sin embargo, la Sra. Khanh no lo admitió y confirmó que la empleada tenía su número de teléfono; los mensajes de Linh no fueron contestados.

Por otro lado, tras recibir el dinero de la venta de 246 taels de oro, Linh fue quien depositó directamente el dinero en su cuenta. Esta acusada tampoco conocía a la persona que recibió el oro y le entregó el dinero, por lo que la policía declaró que no había suficientes pruebas para determinar que la Sra. Khanh cometió el delito de receptación de bienes obtenidos por otra persona mediante delitos ni que fue cómplice de Linh en el delito de malversación de fondos.

Sabiduría

Fuente: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html