La ACB bloquea transacciones de 10.000 cuentas sospechosas de fraude

Al aplicar tecnología avanzada para proteger las cuentas de los clientes, la estrategia de seguridad de múltiples capas ayuda a ACB a detectar y advertir sobre los riesgos, brindando tranquilidad al utilizar los servicios de banca digital.

Servicio de banca digital ACB ONE - Foto: ACB

En el tercer trimestre de 2024, ACB Bank informó que había monitoreado y puesto en la lista negra cerca de 10,000 cuentas sospechosas en los bancos, con el fin de suspender temporalmente las transacciones en estas cuentas para evitar pérdidas a los clientes, y el número de casos de fraude disminuyó en un 50%.

Banca con seguridad multicapa para clientes

Según los representantes del banco, las soluciones de seguridad siempre están diseñadas para garantizar la prevención y limitación de los riesgos en las transacciones en línea.

Para la capa de defensa, el banco realiza una revisión de la información de nuevos clientes, elimina de forma proactiva las cuentas no registradas a través de los métodos de identificación eKYC e IDCheck en comparación con los datos de identificación ciudadana almacenados en el Ministerio de Seguridad Pública , e implementa simultáneamente el registro de autenticación facial con tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado cuando los clientes abren cuentas en línea (eKYC),... previniendo eficazmente la falsificación de documentos de identificación al realizar transacciones con el banco.

Por otro lado, el banco también actualiza continuamente la información sobre cuentas fraudulentas, lo que ayuda al sistema a identificar y advertir de inmediato a los clientes si están a punto de transferir dinero a una cuenta sospechosa. Esto no solo protege a los clientes, sino que también ayuda a prevenir las actividades de los estafadores.

Hasta el momento, la "lista negra" ha registrado hasta 10.000 cuentas bancarias y también se han suspendido las transacciones en estas cuentas para evitar perjuicios a los clientes.

El banco actualiza continuamente la información sobre cuentas fraudulentas, lo que ayuda al sistema a identificar y advertir inmediatamente a los clientes si están a punto de transferir dinero a una cuenta en la lista sospechosa - Foto: ACB

Se han dado muchos casos de clientes estafados por repartidores falsos que les piden transferir dinero. Sin embargo, cuando los clientes transfieren dinero, el sistema ACB ONE muestra una advertencia de cuenta no válida, lo que impide que los clientes realicen la transacción.

Otra forma bastante popular es falsificar sitios web y páginas de información usando el nombre del Frente Patriótico de Vietnam para movilizar y pedir caridad y apoyo para las provincias y ciudades afectadas por la tormenta número 3. Los bancos han evitado esto de forma proactiva utilizando un sistema para identificar transferencias de dinero inusuales e impedir que los clientes realicen transacciones fraudulentas.

La Sra. PH Nam dijo: «Afortunadamente, el sistema del banco bloqueó la cuenta rápidamente debido a la sospecha de transacciones incorrectas. Gracias, banco. Fui tan ingenua que casi pierdo todo mi dinero».

Otro cliente también se hizo pasar por un familiar en Facebook para pedirle dinero prestado, pero el banco bloqueó la transacción de inmediato para proteger la cuenta: "Acabo de transferir dinero a la cuenta de un familiar que me lo pidió, pero me lo bloquearon porque sospeché que había realizado una transacción con una cuenta fraudulenta. Cuando pregunté, descubrí que me habían estafado. El sistema cuenta con tecnología para identificar riesgos a través del comportamiento de las transacciones. Por suerte, el banco tiene buena seguridad; de lo contrario, no sé cuánto dinero me estafaron".

Los clientes fueron engañados para caer en una estafa, pero no perdieron dinero porque el sistema de seguridad del banco bloqueó las transacciones a cuentas en la lista de sospechosos - Foto: ACB

La aplicación de Banca Digital ACB ONE también está equipada con las tecnologías más avanzadas, que pueden identificar y advertir a los usuarios cuando los dispositivos móviles muestran señales de ser atacados por factores externos, como malware, lo que provoca la pérdida de control del dispositivo y el riesgo de perder dinero en la cuenta. Ante indicios de transacciones sospechosas, el banco evitará proactivamente las transferencias de dinero.

Los clientes también serán notificados si hay malware, spyware o dispositivos inseguros debido a interferencias no autorizadas o control remoto desde otro dispositivo.

De acuerdo con la Decisión No. 2345/QD-NHΝΝ, en julio pasado, el banco también implementó simultáneamente una combinación de autenticación facial combinada con ACB Safekey, un método de autenticación de transacciones en línea con códigos OTP directamente en la aplicación, lo que garantiza que los datos coincidan exactamente con los datos biométricos almacenados en el chip de la tarjeta de identificación ciudadana emitida por la agencia policial, actuando como una importante línea de defensa para prevenir el fraude, incluso cuando el estafador utiliza tecnología sofisticada Deepfake.

Los clientes pueden tener la tranquilidad de que tanto sus cuentas como sus transacciones están garantizadas como auténticas. Incluso si su identidad es robada, los delincuentes tendrán dificultades para recuperar su dinero. Hasta la fecha, más de 1,5 millones de cuentas se han registrado con éxito para la autenticación facial, y el número de casos de fraude ha disminuido en un 50 %.

Además, en cumplimiento con las Circulares 17 y 18/2024/TT-NHNN del Banco Estatal, el banco también recomienda que todos los clientes se registren para la autenticación facial con una tarjeta de identificación ciudadana/tarjeta de identificación con chip incorporado antes del 1 de enero de 2025 para evitar la interrupción de todas las transacciones en línea con cuentas de pago, tarjetas en ACB ONE Digital Bank y retiros en cajeros automáticos.

Especialmente para los clientes cuyos documentos de identificación (documento de identidad/documento de identificación ciudadano/otros documentos de identificación) están a punto de caducar, para evitar el bloqueo temporal de las transacciones de retiro de efectivo en cuentas de pago y transacciones con tarjeta a partir del 1 de enero de 2025, los clientes deben registrarse de manera proactiva para obtener nuevos documentos de identificación en la autoridad competente y luego actualizar los nuevos documentos de identificación con ACB.

No existe una defensa perfecta.

Es innegable que no solo ACB, sino todo el sistema bancario, se esfuerza por mejorar el ecosistema digital y prevenir riesgos en el ciberespacio para los clientes. Sin embargo, la prensa sigue informando con regularidad sobre casos de pérdida de cuentas en redes sociales, fraudes de inversiones en línea o incluso la pérdida de cuentas bancarias...

Estos eventos nos recuerdan que los métodos de seguridad más modernos no pueden crear una defensa perfecta, ya que la vulnerabilidad también puede provenir de los propios usuarios.

No existe un escudo de defensa perfecto, pues el hueco puede venir del usuario - Foto: ACB

Concientizar y comprender los principios de las transacciones seguras es siempre una sólida primera línea de defensa. El banco afirma que la banca digital sigue siendo un canal de transacciones seguro y conveniente siempre que los clientes estén completamente informados sobre seguridad. Los clientes solo realizan transacciones, contactan e informan a través de los canales oficiales del banco (acb.com.vn, página de fans de Asia Commercial Bank ACB, aplicación de banca digital ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), el Centro de Atención al Cliente (1900 54 54 86 o (028) 38 247 247) o en el mostrador de transacciones, y no a través de ningún otro sitio web o aplicación.

En los casos en que se haya producido una transacción, el equipo de respuesta rápida también apoyará el bloqueo de la cuenta (dependiendo de cada situación), y al mismo tiempo orientará a los clientes para que informen a las autoridades para limitar los daños a los clientes.

Fuente: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm