เงิน “คืน” โอนจากธนาคารอื่นเข้า ACB

เกี่ยวกับกรณีที่ธุรกิจแห่งหนึ่งในนครโฮจิมินห์กล่าวหาว่าธนาคาร Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) ถอนเงินจากเช็คที่มีลายเซ็นและตราประทับปลอมนั้น ACB เพิ่งให้ข้อมูลข้อเสนอแนะแก่หนังสือพิมพ์ VietNamNet

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ACB แจ้งเกี่ยวกับเนื้อหาการโอนที่บันทึกเป็น "การถอนเช็ค" จำนวน 95 ล้านดองที่บริษัท RIIN Group (หน่วยงานที่ร้องเรียนว่าเงินในบัญชีสูญหาย) ได้รับเมื่อวันที่ 5 มีนาคม จากบุคคลลึกลับ

ก่อนหน้านี้ ตัวแทนของ RIIN Group ระบุว่า บริษัทได้ขอให้ ACB คืนเงินจำนวน 95 ล้านดองก่อนวันที่ 6 มีนาคม ต่อมาในวันที่ 5 มีนาคม มีคนแปลกหน้าโทรหาคุณเหงียน ซุย ถิง (กรรมการและตัวแทนทางกฎหมายของ RIIN Group) โดยอ้างว่าเป็นผู้ถอนเช็คและสัญญาว่าจะคืนเงินให้ ทันใดนั้น บัญชีของบริษัทก็ได้รับเงินจำนวน 95 ล้านดองพร้อมข้อความ "โอนเงินเพื่อถอนเช็ค"

บริษัทไม่เห็นด้วยกับเนื้อหาการโอนเงินข้างต้น และได้ส่งอีเมลไปยัง ACB เพื่อขอความเห็นจากธนาคารเกี่ยวกับการใช้จำนวนเงินข้างต้นของบริษัท

ราคาหุ้น acb.jpg
ทาง Riin Group แจ้งว่าเป็นเช็คปลอม

ACB ระบุในจดหมายตอบกลับไปยัง VietNamNet ว่าเมื่อวันที่ 5 มีนาคม ธนาคารได้รับอีเมลจาก Riin Group แจ้งว่าเงินได้รับการคืนจากผู้รับเช็คแล้ว พร้อมรูปถ่ายข้อความ อย่างไรก็ตาม เนื้อหาของข้อความไม่ตรงกับที่ RIIN Group แจ้งต่อสื่อมวลชน

“เนื่องจากข้อกำหนดเกี่ยวกับความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้า ACB จึงไม่สามารถให้ข้อมูลเนื้อหาของลูกค้าหรือภาพหน้าจอโดยละเอียดแก่สื่อมวลชนได้ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายกำหนดให้ต้องให้” ACB ตอบกลับ

ACB ยืนยันว่าการที่บุคคลภายนอกโอนเงินเข้าบัญชีของบริษัทถือเป็นธุรกรรมทางแพ่งระหว่างบุคคลภายนอกกับลูกค้า โดย ACB ไม่มีสิทธิ์แสดงความคิดเห็นใดๆ เกี่ยวกับการใช้เงินในบัญชีของลูกค้า

นอกจากนี้ ข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งที่คืนเงินและเนื้อหาของธุรกรรมการโอนเงินจะแสดงอยู่ในธุรกรรมการโอนเงิน เงินจะถูกโอนจากธนาคารอื่นไปยัง ACB โดย ACB จะไม่ดำเนินการตามคำสั่งโอนเงินนี้

“ACB มีหลักฐานว่าผู้โอนเงินและตัวแทนทางกฎหมายของบริษัทได้หารือกันก่อนที่จะมีการโอนเงินไปยัง ACB ACB จะส่งหลักฐานให้แก่หน่วยงานสอบสวนเมื่อได้รับการร้องขอ” ตัวแทนธนาคารยืนยัน

โอนคดีให้หน่วยงานสอบสวน

ก่อนหน้านี้เมื่อวันที่ 5 มีนาคม ACB ยังได้ตอบกลับเป็นลายลักษณ์อักษรถึงลูกค้า ยืนยันว่าจะปฏิบัติตามหน้าที่ในการสนับสนุนลูกค้าตามข้อตกลงที่ลงนามระหว่างลูกค้าและ ACB เกี่ยวกับข้อกำหนดและเงื่อนไขการใช้บริการที่ ACB อย่างเต็มที่เสมอ

ในส่วนของการขอคืนเงินของลูกค้า (ก่อนที่เงินจะถูกโอนโดยบุคคลภายนอก) ACB เชื่อว่าหากไม่มีข้อสรุปจากหน่วยงานประเมินอิสระหรือหน่วยงานที่มีอำนาจหน้าที่ ธนาคารก็จะไม่มีพื้นฐานเพียงพอที่จะพิจารณาคืนเงิน

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( ฮานอย ) ซึ่ง Riin Group เปิดเผยว่าการถอนเงิน 95 ล้านดองออกจากบริษัทเกิดขึ้นในช่วงบ่ายของวันที่ 27 กุมภาพันธ์

เกี่ยวกับข้อมูลที่บัญชีของ RIIN Group ถูกล็อคเมื่อเช้าวันที่ 27 กุมภาพันธ์ (บริษัทร้องเรียนว่าในบ่ายวันเดียวกัน บัญชีของบริษัทถูกถอนเงิน 95 ล้านบาทจากเช็คที่สำนักงานธุรกรรม ACB Hoang Dao Thuy ฮานอย) ธนาคารกล่าวว่าผู้ใช้เข้าสู่ระบบธุรกรรมออนไลน์ของลูกค้าถูกล็อคเมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ เนื่องจากกรอกรหัสผ่านผิดมากกว่า 5 ครั้งตามระเบียบ

นอกจากนี้ ACB ยังได้ชี้แจงข้อมูลเกี่ยวกับการส่งอีเมลถึงลูกค้าเพื่อสอบถามว่า "ต้องการให้ ACB ดำเนินการสืบสวนต่อไปหรือไม่" หลังจากที่ลูกค้ารายงานว่าได้รับเงิน 95 ล้านดองในบัญชีเมื่อวันที่ 5 มีนาคม

ในวันเดียวกันนั้น ACB ได้ส่งคำตอบที่สองถึงลูกค้า Thinh ที่ขอคืนเงินก่อนวันที่ 6 มีนาคม (โดยส่ง จดหมาย อีเมล และโทรศัพท์เพื่อแจ้งให้ลูกค้าทราบ) และส่งอีเมลยืนยัน โทรหาลูกค้า Thinh เพื่อหารือว่าลูกค้าจะยังคงขอให้ ACB ยืนยันคำสั่งซื้อเช็คหรือไม่ เพื่อที่ ACB จะได้ดำเนินการตรวจสอบต่อไป

ACB ยืนยันว่าจะให้ข้อมูลอย่างโปร่งใสเสมอ และปฏิบัติตามหน้าที่ในการปกป้องสิทธิอันชอบธรรมของลูกค้า หลังจากได้รับแจ้งเหตุการณ์ ACB ได้ดำเนินการหลายอย่าง

ACB ระบุว่าได้เชิญลูกค้ารายดังกล่าวมาที่สำนักงานใหญ่สองครั้งเพื่อแก้ไขปัญหาสิทธิของลูกค้า แต่ลูกค้ารายดังกล่าวปฏิเสธที่จะทำเช่นนั้น สัปดาห์นี้ ACB ยังคงเชิญลูกค้ารายดังกล่าวมาที่สำนักงานใหญ่เป็นครั้งที่สามเพื่อแก้ไขปัญหาสิทธิของลูกค้า

นอกจากนั้น ACB ยังได้รายงานเหตุการณ์ดังกล่าวให้ธนาคารแห่งรัฐทราบ และส่งไฟล์ดังกล่าวไปยังหน่วยงานสืบสวนในฮานอย ดานัง และโฮจิมินห์ เนื่องจากพบสัญญาณที่น่าสงสัยว่ามีเครือข่ายฉ้อโกงมืออาชีพอยู่เบื้องหลังเหตุการณ์ดังกล่าว

ตามที่ ACB ระบุว่าธนาคารได้ส่งจดหมายเชิญครั้งที่สามเพื่อเชิญลูกค้าเข้าทำงานเมื่อวันที่ 15 มีนาคม โดยมีเนื้อหาดังต่อไปนี้: แนวทางแก้ไขของ ACB สำหรับการขอคืนเงิน; ลูกค้าได้ดำเนินการตามขั้นตอนให้ ACB ดำเนินการสอบสวนตามระเบียบ; ลูกค้าได้อัปเดตตราประทับและลายเซ็นของตัวแทนทางกฎหมายล่าสุดเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากการละเมิดบัญชี;...