สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาล (GIA) ได้ประกาศผลการตรวจสอบเมื่อเร็วๆ นี้เกี่ยวกับความรับผิดชอบของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามและสถาบันสินเชื่อ (CI) ในการดำเนินโครงการปรับโครงสร้างระบบ CI และโครงการจัดการหนี้เสียในช่วงปี 2556-2560
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาลได้เสนอให้ดำเนินการตรวจสอบผลการตรวจสอบคำขอสินเชื่อบางรายการของ ธนาคาร Sacombank ในช่วงเวลาดังกล่าว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ได้ขอให้ธนาคาร Sacombank ติดตามความคืบหน้าการดำเนินโครงการของผู้กู้อย่างใกล้ชิด ซึ่งก็คือ บริษัท Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (บริษัท Saigon Imprint) และกำหนดให้ลูกค้าต้องดำเนินการเสริมเงินทุนของตนเอง เพื่อให้มั่นใจว่าแหล่งเงินทุนจะสอดคล้องกับความคืบหน้าการดำเนินโครงการ
TTCP ขอแนะนำให้ธนาคาร Sacombank ควบคุมสินเชื่อของบริษัท Dong Tam JSC และสถานะทางการเงินของบริษัทนี้อย่างเข้มงวดในส่วนที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อที่สาขา Central Branch โดยขอให้ลูกค้าดำเนินมาตรการเพื่อแก้ไขปัญหาความไม่สมดุลทางการเงิน หากลูกค้าไม่ดำเนินการแก้ไขสถานการณ์ข้างต้น จะต้องชำระหนี้ให้เสร็จสิ้นก่อนวันครบกำหนด
นอกจากนี้ Sacombank ยังต้องคำนวณดอกเบี้ยค่าปรับใหม่ตั้งแต่วันที่ 4 สิงหาคม 2560 ตามสัญญาสินเชื่อกับบริษัท โซไอแรพ โปรดักชั่น แอนด์ เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัท โซไอแรพ)
"สำนักพิมพ์" ของ Van Thinh Phat ที่สำนักพิมพ์ไซง่อน
เป็นที่ทราบกันดีว่า ณ วันที่ 10 ตุลาคม 2564 บริษัท Saigon Imprint Company ที่ Sacombank มีหนี้คงค้างอยู่ 2,335 พันล้านดอง บริษัทนี้กำลังดำเนินโครงการอสังหาริมทรัพย์หลายโครงการ แต่โครงการเหล่านี้ล่าช้ากว่ากำหนด ส่งผลกระทบต่อแหล่งที่มาของการชำระหนี้ตามแผนสินเชื่อ
เมื่ออนุมัติสินเชื่อให้กับ Saigon Imprint ธนาคาร Sacombank ไม่ได้ประเมินเงื่อนไขสินเชื่อว่า "มีศักยภาพทางการเงินในการชำระหนี้" ตามที่กำหนดไว้ในหนังสือเวียนที่ 09/2016 ของธนาคารแห่งรัฐ
บริษัท Saigon Imprint ก่อตั้งขึ้นในปี 2015 ตัวแทนทางกฎหมายคือ Ms. Truong Hue Van ลูกสาวของตระกูล Van Thinh Phat
ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2565 นางสาว Truong Hue Van ถูกดำเนินคดีและควบคุมตัวชั่วคราวเพื่อสอบสวนความผิดฐานยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริตร่วมกับนางสาว Truong My Lan ประธานกลุ่ม Van Thinh Phat
Saigon Imprint เป็นบริษัทที่เชี่ยวชาญในการให้บริการการจัดการและการดำเนินงานสำหรับโครงการที่ Van Thinh Phat ลงทุน เช่น The Garden Mall (ส่วนหนึ่งของ Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (ศูนย์กลางของเขต 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...
นายถังและบริษัทที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้ ตามข้อสรุปการตรวจสอบ สำหรับลูกค้าของบริษัท Dong Tam Joint Stock Company หนี้คงค้างขององค์กรนี้ที่ Sacombank ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2018 อยู่ที่ 237 พันล้านดอง และเมื่อวันที่ 10 ตุลาคม 2021 อยู่ที่ 29 พันล้านดอง และธนาคารจัดให้เป็นหนี้กลุ่ม 1
อย่างไรก็ตาม Sacombank ไม่ได้ประเมินและอนุมัติสินเชื่อให้กับ Dong Tam อย่างถูกต้อง ไม่ได้วิเคราะห์และรวบรวมข้อมูลและเอกสารที่พิสูจน์แหล่งที่มาของการชำระเงินของลูกค้าอย่างครบถ้วน Sacombank ยังได้ให้สินเชื่อแก่ Dong Tam เพื่อชำระคืนเงินกู้ที่ Sacombank เองอีกด้วย
ในระหว่างกระบวนการปล่อยสินเชื่อให้กับดงตาม Sacombank ได้อนุมัติการปลดล็อกหลักประกันบางส่วนแต่ไม่ได้ดำเนินการประเมินมูลค่าหลักประกัน
การตรวจสอบหลังการกู้ยืมจะดำเนินการโดยทั่วไป โดยไม่มีการประเมินหรืออัปเดตความคืบหน้าในการดำเนินการตามแผนของลูกค้า
บริษัท ดงตัม จอยท์สต๊อก (กลุ่มดงตัม) ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2545 โดยนักธุรกิจชื่อ Vo Quoc Thang (Bau Thang) ให้เป็นผู้ก่อตั้งและตัวแทนทางกฎหมาย
บริษัท ดงตาม กรุ๊ป ดำเนินธุรกิจในด้านการผลิตและการค้าวัสดุก่อสร้าง ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ การให้เช่าที่ดินในนิคมอุตสาหกรรม การให้เช่าโรงงาน การลงทุนร่วมทุน การรวมสมาคม ฯลฯ
ประธานกรรมการบริษัท Vo Quoc Thang เป็นที่รู้จักในฉายา "นาย Thang" เนื่องจาก Dong Tam เคยเป็นผู้สนับสนุนทีมฟุตบอล Long An
นายถัง เกิดในปี พ.ศ. 2510 และเป็นสมาชิกสภานิติบัญญัติแห่งชาติชุดที่ 11 ท่านเคยดำรงตำแหน่งประธานกรรมการธนาคารเกียนลองคอมเมอร์เชียลจอยท์สต็อค แบงก์ ก่อนที่จะลาออกจากตำแหน่งในปี พ.ศ. 2561 เนื่องจากบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อฉบับแก้ไขที่ระบุว่าประธานกรรมการธนาคารไม่สามารถเป็นกรรมการของบริษัทอื่นได้
ในบรรดาลูกค้าของ Sacombank ที่กล่าวมาข้างต้น ส่วนที่เหลือคือ บริษัท โซไอแรพ โปรดักชั่น แอนด์ เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัท โซไอแรพ) โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัท โซไอแรพ เป็นธุรกิจที่เป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศของกลุ่มบริษัทดงตาม
บริษัทโซไอ ราพ มี “ทะเบียนถิ่นที่อยู่ถาวร” ในลองอันเช่นเดียวกับบริษัทด่งตาม โดยดำเนินธุรกิจด้านการผลิตวัสดุก่อสร้างจากดินเหนียว บริษัทนี้ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2558 โดยมีนายไท ก๊วก เกียต เป็นตัวแทนทางกฎหมาย
คุณ Kiet ยังเป็นตัวแทนของวิสาหกิจในระบบนิเวศของ Dong Tam เช่น: สาขา Tay Ninh, สาขา Ca Mau, สำนักงานตัวแทน 3/2, สำนักงานตัวแทน Hai Thuong Lan Ong, สำนักงานตัวแทน Truong Chinh - บริษัท Dong Tam Trading Limited
เมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม 2565 บนเว็บไซต์ของบริษัท ดงตาม กรุ๊ป จำกัด ได้มีประกาศแจ้งข่าวการแต่งตั้งนายไท ก๊วก เกียต ให้ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายขายประจำนครโฮจิมินห์และภูมิภาคตะวันออกเฉียงใต้ บริษัท ดงตาม เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัทในเครือของ ดงตาม กรุ๊ป)
ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2561 หนี้คงค้างของ Soai Rap ที่ Sacombank อยู่ที่ 803 พันล้านดอง ณ วันที่ 10 ตุลาคม 2564 บริษัทนี้ไม่มีหนี้คงค้างที่ธนาคารอีกต่อไป
อย่างไรก็ตาม สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาลสรุปว่า ธนาคารซาคอมแบงก์ได้ให้เงินกู้แก่บริษัทโซไอราพเพื่อดำเนินโครงการ แต่ความคืบหน้าล่าช้า ส่งผลกระทบต่อประสิทธิผลของแผนการลงทุนธุรกิจที่ธนาคารอนุมัติ และแหล่งที่มาของการชำระหนี้ตามแผนสินเชื่อ
นอกจากนี้ Sacombank ยังจัดประเภทหนี้ไม่ถูกต้อง โดยตามสัญญา ลูกค้าต้องจ่ายดอกเบี้ยครั้งแรกในวันที่ 4 สิงหาคม 2560 แต่ในความเป็นจริง ลูกค้าจ่ายดอกเบี้ยในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2560 (ล่าช้า 6 เดือน หรือ 208 วัน) และต้องโอนหนี้ไปอยู่ในกลุ่ม 4 แต่ Sacombank ยังคงจัดประเภทหนี้เป็นกลุ่ม 1
TTCP ระบุว่า ณ วันครบกำหนดชำระดอกเบี้ยในเดือนสิงหาคม 2561 Soai Rap ได้ชำระดอกเบี้ยตรงเวลาและครบถ้วนแล้ว อย่างไรก็ตาม หน่วยงานดังกล่าวยังคงแนะนำให้ Sacombank คำนวณดอกเบี้ยปรับใหม่ตั้งแต่วันที่ 4 สิงหาคม 2560 ตามสัญญาสินเชื่อ
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)