На недавнем форуме Vietnam Connect 2024 г-жа Лам Туй Нга, глава корпоративного банковского отдела HSBC во Вьетнаме, поделилась точкой зрения HSBC на роль финансов в построении устойчивого будущего, поддержкой HSBC на пути Вьетнама к нейтральности выбросов, а также некоторыми препятствиями, которые необходимо устранить для открытия потока зеленого капитала.
 |
Сопровождение на пути к устойчивой трансформации
По оценкам Межправительственной группы экспертов по изменению климата (МГЭИК) ООН, для удержания глобального потепления на уровне 2 градусов Цельсия к концу этого столетия миру ежегодно требуются инвестиции в размере 3 триллионов долларов США.
Эта цифра еще раз подчеркивает решающую роль финансов в борьбе человечества с изменением климата, при этом банки играют центральную роль в мобилизации и распределении зеленого капитала, необходимого для достижения глобальной цели нулевых выбросов.
Фактически, финансовая индустрия взяла на себя амбициозные обязательства на сумму триллионы долларов в направлении «Чистого нуля». Например, HSBC, многолетний мировой лидер в области устойчивого развития, взял на себя обязательство предоставить от 750 млрд до 1 трлн долларов в виде финансирования и инвестиций для поддержки своих клиентов по всему миру в переходе к более устойчивым методам ведения бизнеса и достижения нулевого уровня выбросов углерода к 2050 году.
Во Вьетнаме HSBC также поддерживает организацию прямого и косвенного финансирования устойчивых проектов и предприятий во Вьетнаме, помогая Вьетнаму выполнять свои обязательства по балансу выбросов, принятые на КС-26.
«Как один из крупнейших в мире финансовых институтов, HSBC полностью осознает свою роль и сосредоточен на поддержке реализации цели глобальной экономики с нулевыми выбросами. Это столп нашей бизнес-стратегии», — заявила г-жа Лам Туй Нга.
Группа HSBC ставит перед собой цель достичь нулевых выбросов в своей деятельности и цепочке поставок к 2030 году, а в финансовом портфеле HSBC — к 2050 году. С этого момента и до этого времени HSBC будет работать с клиентами, чтобы помочь им сократить выбросы и масштабировать низкоуглеродные решения, а также сократить выбросы в своей собственной деятельности, например, сократить выбросы парниковых газов, потребление электроэнергии, воды, переработку отходов и т. д.
«Это изменение не произойдет в одночасье, потребуется время, чтобы предприятия и экономики постепенно сократили свою углеродоемкую деятельность. Мы называем это переходом к сетевой нейтральности, и на этом пути мы можем оказать большое влияние, работая с нашими клиентами над достижением «чистого нуля». Приоритетом HSBC является сопровождение клиентов к целям устойчивого развития с помощью экологически чистых и устойчивых финансовых решений», — сказала г-жа Лам Туй Нга.
На корпоративном уровне HSBC только что объявил о своем плане перехода к нейтральности выбросов, изложив дорожную карту для достижения своей цели по сокращению выбросов посредством финансирования в отраслях с высоким уровнем выбросов углерода. Во Вьетнаме HSBC предлагает ряд устойчивых финансовых продуктов, которые могут удовлетворить потребности клиентов, такие как зеленые кредиты и социальные кредиты.
Г-жа Лам Туй Нга сказала, что HSBC может поддерживать зеленые проекты, новые технологические проекты, обслуживающие переход, а также кредитные продукты, связанные с устойчивостью, которые соответствуют стратегиям ESG клиентов. Этот продукт направлен на поощрение клиентов к достижению заранее установленных целей устойчивости путем снижения процентных ставок для каждой достигнутой цели.
«В 2023 году мы организовали первый кредит, связанный с устойчивым развитием, в текстильном секторе для крупного предприятия на рынке. Цели устойчивого развития в этом кредитном соглашении, связанном с устойчивым развитием, соответствуют фокусу клиента на сокращении выбросов парниковых газов (Область 1 и 2) и потребления воды. Мы находимся на завершающей стадии завершения первой сделки по социальному кредиту. Это важная веха на нашем пути ESG», — сообщила г-жа Нга.
HSBC предоставляет не только капитал, но и услуги, идеи и инструменты, необходимые для трансформации клиентов. В частности, HSBC поддержал VinGroup в разработке Sustainable Finance Framework, которая также получила положительную оценку от Sustainalytics, ведущей независимой компании по оценке ESG. В рамках этой структуры HSBC помог организовать первую в мире транзакцию Vingroup Sustainable Equity Bond на сумму 425 миллионов долларов и Green Syndicated Term Loan на сумму 500 миллионов долларов для VinGroup и ее дочерних компаний, включая Vinfast.
Для одобрения кредита на зеленые и устойчивые проекты HSBC имеет строгие стандарты. Эти стандарты соответствуют международным правилам Ассоциации рынка кредитования и Ассоциации рынка кредитования Азиатско-Тихоокеанского региона. Учитывая текущую тенденцию, многие компании также провели исследования и работали со сторонними консультантами, чтобы добиться строгих стандартов от инвесторов.
Не только сопровождая корпоративных клиентов, такие банки, как HSBC, могут также предложить множество решений для поддержки индивидуальных клиентов на их пути к «чистому нулю», особенно молодых клиентов. Это может быть пакет зеленого кредита, который поможет им установить солнечные электростанции на крышах или взять ипотечные кредиты из проектов/зданий, сертифицированных как зеленые здания, с льготными процентными ставками. Снижая прибыль, банки могут способствовать увеличению доли потребителей, выбирающих зеленый образ жизни, чтобы объединить усилия для достижения общей цели устойчивого развития.
Кроме того, использование банками переработанных материалов для производства платежных карт также является способом для потребителей увидеть их усилия по обеспечению устойчивости более ощутимым образом. С 2022 года HSBC стал пионером официального перехода на выпуск переработанных пластиковых карт из ПВХ. Каждая новая карта на 85% изготовлена из переработанного пластика, полученного из промышленных отходов, что сокращает выбросы углерода на 7 г и экономит 3,18 г пластика.
На макроуровне HSBC активно сотрудничает с правительственными агентствами и министерствами для обмена опытом и знаниями, например, подписав Меморандум о взаимопонимании с Министерством природных ресурсов и окружающей среды для поддержки Министерства строительства в разработке практического подхода и правовой базы для реализации целей перехода Вьетнама. HSBC также является членом Финансового альянса Глазго за чистый ноль (GFANZ), помогая организовать 7,75 млрд долларов США от частного сектора для Партнерства по справедливому энергетическому переходу Вьетнама (JETP).
Очистка зеленого потока
Конечно, у каждого путешествия есть свой набор препятствий. Одной из самых больших проблем для устойчивого развития и устойчивого финансирования является то, что во Вьетнаме нет подробной системы классификации устойчивого финансирования, которая точно определяла бы «зеленый» и «устойчивый». Хотя правительство изучает официальную правовую базу, банковский сектор по-прежнему должен полагаться на внутреннюю систему каждого банка и должен постоянно контролировать себя. Отсутствие четких правил также приводит к колебаниям при реализации масштабных устойчивых проектов, требующих сложного финансового процесса.
Другим существенным препятствием является отсутствие данных и отчетности. В глазах инвесторов, потребителей и сотрудников отчеты о стратегии и эффективности ESG являются важными индикаторами «здоровья» компании и ее влияния на мир. Однако многие компании не имеют отчетов ESG или имеют их в ограниченном количестве, поскольку не до конца понимают требования к данным ESG.
 |
| Г-жа Лам Туй Нга, директор по работе с крупными корпоративными клиентами, HSBC Vietnam |
«Для улучшения этой ситуации, я думаю, менеджеры играют очень важную роль в руководстве предприятиями, а также в разработке правил, которые бы создавали для них больше мотивации, чтобы они больше концентрировались на сборе, анализе данных и составлении подробных отчетов», — предложила г-жа Лам Туй Нга.
Более 90% вьетнамских предприятий являются малыми и средними предприятиями, однако только листинговые компании обязаны предоставлять информацию о стратегии и результатах ESG в своих годовых отчетах. Однако большая часть предоставленной информации находится на базовом уровне, без сторонней проверки, за исключением небольшого числа компаний с международной сертификацией. Инвесторы могут не иметь возможности использовать эту информацию для оценки уровня применения ESG компанией, что заставляет их колебаться в инвестировании.
В то же время текущие общие стандарты устойчивости для вьетнамских предприятий также являются препятствием для доступа к кредитам. Поскольку официальные вьетнамские стандарты не существуют или официально не внедрены, финансовые учреждения, такие как HSBC, вынуждены использовать международные стандарты и вносить коррективы в соответствии с реальной рыночной ситуацией. Однако эти стандарты могут быть слишком высокими для большинства компаний, что делает их неспособными получить доступ к устойчивому финансированию.
Чтобы помочь переключить зеленые потоки капитала и способствовать устойчивому развитию во Вьетнаме, правительству необходимо повысить прозрачность, ужесточить правила, связанные с ESG, и сократить информационные разрывы между инвесторами и бизнесом. В последние годы некоторые малые и средние предприятия приняли добровольное раскрытие ESG для привлечения иностранных инвесторов, а также для соответствия строгим требованиям определенных экспортных рынков, таких как Европа. Однако для достижения положительных результатов в больших масштабах строгое раскрытие ESG должно быть предписано законом.Ссылка на источник
Комментарий (0)