Десятки миллиардов долларов в онлайн-мошенничестве

СГГПО 19.09.2023 15:56

Преступления в сфере высоких технологий, связанные с банковским сектором, продолжают расти, усложняться и постоянно менять методы и приемы. Новые приемы преступников — это расклейка QR-кодов в магазинах для присвоения активов, создание поддельных счетов для перевода денег на соответствующие активы...

ACB Bank рассказал о вопросах безопасности на семинаре

На семинаре «Защита банковских счетов от растущего риска интернет-мошенничества», организованном газетой Tuoi Tre совместно с Государственным банком Вьетнама (SBV) 19 сентября, подполковник Цао Вьет Хунг, заместитель начальника 4-го отдела Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений ( Министерство общественной безопасности ), сказал, что высокотехнологичные преступления все больше развиваются, при этом наблюдается тенденция использования научно-технических достижений, таких как ИИ, для подделки лиц (Deepfake), голосов (Deep voice), а затем связи с родственниками и друзьями для перевода денег.

Кроме того, мошенники предлагают фальшивые услуги по возврату похищенных денег или создают «призрачные» предприятия, открывают банковские счета для получения денег для инвестирования в акции, на Форекс... а затем присваивают их.

Подполковник Цао Вьет Хунг, заместитель начальника 4-го департамента, Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (Министерство общественной безопасности)

Подполковник Цао Вьет Хунг также рассказал о появлении новых уловок, таких как размещение QR-кодов в магазинах для присвоения имущества, создание поддельных счетов для перевода денег на соответствующее имущество, выдача себя за сотрудников банка, просьба к клиентам предоставить данные карты и незаконное использование их для покупки товаров и услуг.

«Пользователи и банки продолжают оставаться целями преступников. В случае банков преступники сканируют, атакуют системы, обнаруживают, используют уязвимости безопасности и атакуют вредоносное ПО. В случае банковских клиентов преступники постоянно внедряют новые и сложные методы и уловки для мошенничества и присвоения активов. Поэтому банкам необходимо и дальше укреплять координацию между Министерством общественной безопасности, Государственным банком Вьетнама и поставщиками платежных услуг, чтобы разработать процесс координации для ограничения использования банковских счетов и электронных кошельков, которые не принадлежат им, чтобы оперативно предотвращать незаконные денежные потоки», — предложил старший подполковник Цао Вьет Хунг.

Г-н Ле Ань Зунг, заместитель директора платежного департамента (Государственный банк Вьетнама)

Со стороны Государственного банка г-н Ле Ань Зунг, заместитель директора платежного департамента Государственного банка, также заявил, что в последнее время во всем мире наблюдается взрывной рост онлайн-мошенничества. ФБР делит онлайн-мошенничество на 27 различных видов преступлений, которые в 2022 году привели к убыткам в размере более 10,3 млрд долларов США. Сильная вспышка онлайн-мошенничества негативно сказывается на потребителях, торговых предприятиях и финансовых учреждениях.

Во Вьетнаме формы мошенничества и присвоения имущества в Интернете включают: мошенники, выдающие себя за сотрудников полиции, прокуроров и судей, звонят и угрожают клиентам, вовлеченным в дела, и преступным сетям. Они просят клиентов переводить деньги на указанные счета для нужд расследования.

Кроме того, в последнее время довольно распространена форма мошенничества с целью присвоения права использования телефонных номеров. Мошенники выдают себя за сотрудников сети, чтобы предложить поддержку для бесплатной конвертации 3G SIM в 4G или уведомить, что SIM заблокирована, поскольку абонент не был стандартизирован. Жертва следует инструкциям и имеет право использовать номер телефона для получения кода OTP в сочетании с собранной идентификационной информацией клиента для повторной активации услуги электронного банкинга, а также имеет право доступа и совершения транзакций для присвоения денег пользователя.

«Еще одна новая форма мошенничества, которая появилась недавно, заключается в том, что преступники выдают себя за государственных служащих, должностных лиц и государственные учреждения, чтобы поручить людям установить поддельные приложения (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) для получения контроля над телефонами, сбора личной информации, банковских счетов и кражи денег с банковских счетов пользователей...», - сказал г-н Ле Ань Зунг.

По словам г-на Данга, справиться с этим мошенничеством непросто. Чтобы ограничить мошенничество и обман в платежной деятельности, требуются усилия и координация всех сторон, включая роль банков и пользователей.

Со стороны Государственного банка, он скоординировался с Министерством общественной безопасности, чтобы продолжить подключение национальной базы данных о населении для аутентификации кредитной информации клиентов. Работа с Министерством информации и коммуникаций над планом по очистке данных, сопоставление информации о владельцах счетов, регистрирующихся для услуг онлайн-банкинга, с информацией о мобильных абонентах по номеру мобильного телефона. Чтобы защитить счета клиентов в банках, Государственный банк внесет поправки в Решение 630/2017 о решениях по безопасности в онлайн-платежах в направлении подробного указания лимита транзакции, который должен быть аутентифицирован биометрическими факторами, чтобы определить, что открыватель счета и лицо, совершающее транзакцию, должны быть одним и тем же.

«По статистике, 90% межбанковских денежных переводов составляют менее 10 миллионов донгов, только 10% — более 10 миллионов донгов. Поэтому будет введен регламент, требующий биометрической аутентификации (по отпечаткам пальцев, лицу) при переводе денег между банками, возможно, на сумму 10 миллионов донгов. Это также нейтрализует практику покупки, продажи и аренды банковских счетов, которая существовала долгое время», — сообщил г-н Дунг.

Источник: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html