Предложены штрафы для банков, которые «заставляют» клиентов покупать страховку

ANTD.VN - Банки, которые связывают продукты необязательного страхования с предоставлением банковских продуктов и услуг в любой форме, как это предписано Законом о кредитных учреждениях, будут оштрафованы на сумму от 400 до 500 миллионов донгов.

Государственный банк просит предоставить комментарии по проекту Указа, заменяющего Указ № 88/2019/НД-КП от 14 ноября 2019 года, регулирующий административные санкции в денежно-кредитной и банковской сфере (с изменениями и дополнениями).

Соответственно, законопроект дополняет санкции, предусмотренные Законом о кредитных организациях 2024 года.

В частности, законопроект предлагает штраф в размере 400–500 млн донгов за одно из следующих действий: увязывание продуктов необязательного страхования с предоставлением банковских продуктов и услуг в любой форме, как это предписано в Законе о кредитных учреждениях; незаконное вмешательство в банковскую деятельность и иную коммерческую деятельность кредитных учреждений и филиалов иностранных банков;

Осуществление действий, ограничивающих конкуренцию или недобросовестную конкуренцию, создающих риск причинения вреда или ущерба реализации национальной денежно-кредитной политики и безопасности системы кредитных организаций.

Банкам не разрешается «заставлять» клиентов приобретать дополнительную страховку при выдаче кредита.

Кроме того, многие другие нарушения также влекут за собой штрафные санкции, такие как: Штраф в размере 20–30 миллионов донгов за неуведомление или не уведомление Государственного банка о назначении лица на должность законного представителя кредитной организации в нарушение положений Закона о кредитных организациях.

За невыполнение или ненадлежащее выполнение требований по открытию отечественных филиалов и операционных офисов коммерческих банков налагается штраф в размере 40–50 миллионов донгов.

Что касается пересмотра положений Закона о противодействии отмыванию денег 2022 года и документов, регулирующих этот Закон, в проекте Указа удаляются все цитаты из положений Закона о противодействии отмыванию денег во избежание случаев внесения изменений, дополнений, замен правовых документов и внесения изменений в санкции в соответствии с положениями об ответственности, обязанностях и запретах, содержащимися в Законе о противодействии отмыванию денег и документах, регулирующих этот Закон.

Вместо этого законопроект предусматривает штраф в размере 150–200 миллионов донгов за действия, связанные с отсутствием разработки процесса управления рисками, отсутствием классификации клиентов по уровню риска или классификацией клиентов по уровню риска, не соответствующей положениям Закона о борьбе с отмыванием денег, Закона о борьбе с терроризмом и Закона о предотвращении и борьбе с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

За несоблюдение или неполное соблюдение положений Закона о борьбе с отмыванием денег, касающихся иностранных физических лиц, имеющих политическое влияние, налагается штраф в размере 150–200 миллионов донгов.

Несоблюдение или неполное соблюдение требований нормативных актов, касающихся банков-корреспондентов, при установлении отношений с банками-партнерами по предоставлению банковских продуктов, услуг, платежей и иных услуг банкам-партнерам, предусмотренных Законом о противодействии отмыванию денег;

Неисполнение или неполное исполнение нормативных актов, касающихся обязанностей подотчетных субъектов при предоставлении новых продуктов и услуг, существующих продуктов и услуг с применением инновационных технологий, как предписано в Законе о противодействии отмыванию денег.

Штраф в размере 200–300 миллионов за неисполнение обязанностей по контролю за определенными особыми операциями, предусмотренными Законом о противодействии отмыванию денег.

Источник: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd