Цифровая трансформация банковской отрасли: успех Agribank

Цифровая трансформация стала неизбежным требованием для банков по улучшению качества обслуживания и клиентского опыта. На этом пути Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development (Agribank) добился больших успехов и считается одним из самых мощных банков цифровой трансформации во Вьетнаме.

Клиентоориентированность

Путь цифровой трансформации Agribank был реализован с последовательной ориентацией: клиентоориентированность. Деятельность Agribank по цифровой трансформации в последнее время также тесно следовала этому духу. Одной из важных стратегий является разработка приложений электронного банкинга с дружественным интерфейсом и множеством интегрированных утилит, удовлетворяющих потребности клиентов в транзакциях в любое время и в любом месте.

В начале 2024 года был запущен сервис цифрового банкинга Agribank Digital в качестве модели мини-банковского отделения, обслуживающего всех клиентов, особенно в сельских, отдаленных и изолированных районах. Эта модель помогает клиентам легко получать доступ к финансовым услугам, сокращая время и усилия, необходимые для посещения традиционных банковских отделений.

В последние годы Agribank не только сосредоточился на модернизации цифровых банковских продуктов, но и на расширении своей экосистемы услуг для обслуживания разнообразных потребностей клиентов. Одним из важных моментов является запуск приложения Agribank Plus в середине 2024 года. Это последняя версия приложения электронного банкинга, разработанная в соответствии с 4 критериями «PLUS»: Prime, Leading, United и Smart.

Agribank Plus предлагает множество новых функций, включая быстрые денежные переводы нескольким людям одновременно, планирование денежных переводов, автоматическую оплату счетов и особенно другие удобные услуги, такие как бронирование билетов на поезд, бронирование медицинских обследований или отправка поздравительных денег. Улучшение интерфейса, упрощение процесса входа с помощью единого имени пользователя и пароля в мобильной и ПК-версиях помогло клиентам сэкономить время и повысить удобство при использовании банковских услуг.

В частности, Agribank недавно запустил цифровое банковское решение Open Smart Bank, использующее современные технологии для оптимизации транзакций и повышения безопасности. Open Smart Bank помогает Agribank не только предоставлять традиционные финансовые услуги, но и создавать более интеллектуальную среду транзакций для клиентов. Это решение использует передовые технологии, такие как искусственный интеллект, блокчейн и большие данные, для оптимизации процессов транзакций, автоматизации задач и повышения безопасности. Эксперты в банковской сфере считают это одним из важных шагов в процессе цифровой трансформации Agribank.

Agribank также является одним из первых банков, применяющих технологию безопасности eKYC (электронная идентификация клиентов) и собирающих биометрические данные, что помогает повысить безопасность и точность транзакций. В частности, недавно Agribank развернул электронные сервисы аутентификации через VNeID в приложении Agribank Plus, что помогает оптимизировать клиентский опыт. Обновляя биометрические данные через учетную запись VneID, клиентам не нужно иметь физическую карту, а также использовать телефонный мост с технологией NFC.

В 2024 году Agribank и Центр исследований и применения данных о населении и идентификации граждан (RAR) Министерства общественной безопасности подписали контракт на развертывание службы электронной аутентификации через VNeID на Agribank Plus.

Продвижение безналичных платежей в сельской местности

Помимо разработки услуг цифрового банкинга для городских клиентов, Agribank также фокусируется на продвижении безналичных платежей в сельской местности. С 2023 года Agribank является пионером в развертывании банкоматов (ATM) во всех регионах страны, от горных приграничных районов до отдаленных районов и отдаленных островов. На сегодняшний день, имея около 1500 банкоматов, расположенных в сельскохозяйственных и сельских районах из более чем 3300 банкоматов по всей стране, система банкоматов Agribank помогает людям в этих районах легко получать доступ к современным банковским услугам.

А после того, как правительство выпустило политику поощрения безналичных платежей, Agribank сделал еще один шаг вперед, выпустив карту Loc Viet — отечественный карточный продукт, интегрирующий новейшие технологии, чтобы побудить людей использовать платежные карты вместо наличных. Благодаря низким процентным ставкам, длительным льготным периодам и простым процедурам карта Loc Viet не только помогает клиентам легко получать доступ к финансовым услугам, но и помогает оттеснить черный кредит, острую проблему во многих сельских районах.

Кроме того, Agribank также модернизировал и продвигал модель Autobank, позволяя клиентам проводить банковские операции без посещения отделения, с функцией идентификации клиентов с помощью биометрической технологии. Это не только помогает экономить операционные расходы, но и улучшает опыт для людей в сельской местности.

Передовые технологии безопасности

В контексте растущих угроз кибербезопасности некоторые банки сосредоточились на защите информации и данных клиентов. Agribank — один из них. Система электронного банкинга Agribank построена с использованием передовых мер безопасности, таких как шифрование данных, биометрическая аутентификация транзакций и использование системы eKYC для защиты прав клиентов при онлайн-транзакциях.

В последнее время Agribank продолжает развивать и продвигать применение национальной базы данных населения в банковской деятельности. В настоящее время экосистема цифровых банковских продуктов и услуг Agribank предоставляет клиентам полный набор утилит, таких как открытие счетов, регистрация для услуг цифрового банкинга/электронного банкинга, регистрация для получения информации о кредите или запись на прием онлайн... быстро и эффективно. Аутентифицируя клиентов на основе данных и информации из удостоверения личности гражданина с чипом, прикрепленным к Министерству общественной безопасности, клиенты Agribank могут уверенно регистрироваться и использовать удобные и безопасные цифровые услуги, не беспокоясь о рисках подделки/присвоения прав использования счета для незаконных действий в цифровом пространстве.

Важным моментом в усилиях Agribank по обеспечению безопасности является установка банкоматов и устройств CDM, которые поддерживают снятие наличных с использованием чиповых идентификационных карт или кодов, помогая клиентам совершать транзакции без карт и одновременно сводя к минимуму риски, связанные с физическими картами.

Сильные отпечатки

Непрерывные усилия Agribank в области цифровой трансформации были отмечены рядом престижных наград, таких как: Почетная грамота от губернатора государственного банка, TOP 10 Strong Brands of Vietnam, Vietnam Digital Transformation Award 2024 за платформу Agribank Open API и совсем недавно, Top 10 Trusted Products and Services Award 2024 за приложение Agribank Plus. На сегодняшний день Agribank получил 12 последовательных ИТ-приложений/систем, отмеченных премией Sao Khue Award за выдающиеся ИТ-системы в области финансово-банковского и цифрового банкинга. Это свидетельствует о сильном развитии Agribank и постоянных инновациях в применении технологий к банковским операциям.

За последнее время Agribank завоевал множество наград за цифровую трансформацию.

С целью стать современным банком Agribank продолжает ускорять процесс цифровой трансформации не только для удовлетворения потребностей клиентов, но и для содействия общему развитию цифровой экономики. Наряду с этим Agribank стремится и дальше развивать продукты и услуги цифрового банкинга, связанные с повышением безопасности и надежности онлайн-транзакций. Банк также фокусируется на создании интеллектуальной, доступной и дружественной цифровой банковской среды для всех людей, особенно в сельской местности.

Источник: https://nhandan.vn/chuyen-doi-so-nganh-ngan-hang-dau-an-agribank-post884742.html